华夏银行:华夏银行2021年第三季度报告

证券代码：600015证券简称：华夏银行
证券代码：360020证券简称：华夏优1
华夏银行股份有限公司2021年第三季度报告
重要内容提示：
·公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、
准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
·本公司第八届董事会第十四次会议于2021年10月28日审议通过了《华夏银行股份有限公司2021年第三季度报告》。会议应到董事16人，实到董事
16人，有效表决票16票。7名监事列席了本次会议。
·本公司第三季度财务报告未经审计。
·本公司董事长李民吉、行长张健华、财务负责人关文杰，保证第三季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
1主要财务数据
1.1主要会计数据和财务指标（单位：百万元币种：人民币未经审计）
2021年2021年7-9月2021年2021年1-9月
项目
7-9月比上年同期增减（％）1-9月比上年同期增减（％）
营业收入243805.64724932.60
归属于上市公司股东的净利润52159.031619514.70归属于上市公司股东的扣除非经
51748.111624015.01
常性损益的净利润基本每股收益(元）0.349.680.8717.57扣除非经常性损益后的基本每股
0.349.680.8717.57收益（元）
稀释每股收益（元）0.349.680.8717.57
加权平均净资产收益率（%）2.29提高0.03个百分点5.92提高0.55个百分点扣除非经常性损益后的加权平均
2.27提高0.01个百分点5.94提高0.57个百分点
净资产收益率（%）
资产利润率（%）0.15持平0.47提高0.02个百分点
1（单位：百万元币种：人民币未经审计）
本报告期末比上年度项目本报告期末上年度期末
期末增减（％）
总资产354926533998164.40
归属于上市公司股东的所有者权益2908932806133.66归属于上市公司普通股股东的所有者
2309222206424.66
权益归属于上市公司普通股股东的每股净
15.0114.344.67资产（元/股）
不良贷款率（%）1.781.80下降0.02个百分点
拨备覆盖率（%）153.08147.22提高5.86个百分点
贷款拨备率（%）2.722.65提高0.07个百分点
年初至报告期期末上年同期比上年同期增减（％）
经营活动产生的现金流量净额8958439706125.62每股经营活动产生的现金流量净额
5.822.58125.58
（元）
净利差（%）2.302.47下降0.17个百分点
净息差（%）2.402.59下降0.19个百分点
成本收入比（%）27.2824.68提高2.60个百分点
注：
1、有关指标根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益（2008）》、《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号—净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》规定计算。2021年3月，本公司向优先股股东派发现金股息人民币8.40亿元。2021年6月，本公司向永续债持有人支付利息人民币19.40亿元。在计算基本每股收益及加权平均净资产收益率时，本公司考虑了发放优先股股息、支付永续债利息的影响。加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率，报告期内未年化。
2、资产利润率为净利润除以期初和期末资产总额平均数，报告期内未年化。
3、根据财政部、国资委、银保监会和证监会联合发文《关于严格执行企业会计准则切实加强企业2020年年报工作的通知》（财会〔2021〕2号），本集团对信用卡分期付款手续费、租赁手续费等收入进行重分类，将其从手续费及佣金收入调整至利息收入，并重述了上年同期数据。重述前上年同期净利差、净息差分别为2.22%、2.33%，重述后分别为2.47%、
2.59%。
4、净利差，又名净利息差，为平均生息资产收益率减平均计息负债付息率。
5、净息差，又名净利息收益率，为利息净收入除以平均生息资产。
6、根据原银监会《关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知》（银监发〔2018〕
7号），对各股份制银行实行差异化动态调整的拨备监管政策。本集团2021年三季度拨备
覆盖率、贷款拨备率符合监管要求。
21.2非经常性损益项目和金额（单位：百万元币种：人民币未经审计）非经常性损益项目报告期内年初至报告期期末
资产处置损益-1-10计入当期损益的政府补助5361
其他营业外收支净额6-70
非经常性损益总额58-19
减：非经常性损益的所得税影响数1523
非经常性损益净额43-42
减：归属于少数股东的非经常性损益净影响数（税后）23
归属于公司普通股股东的非经常性损益41-45
注：按照《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益（2008）》的要求确定和计算非经常性损益。
1.3主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
报告期内，本集团经营活动产生的现金流量净额895.84亿元，同比增加498.78亿元，增长125.62%，主要是向央行借款、同业拆入与卖出回购业务同比多增。
1.4本集团经营情况分析报告期，本集团坚持以创新驱动“四大转型”，坚持以轻型化、差异化、数字化、综合化发展为导向，持续推进经营转型和结构优化，经营运行稳中有进。
报告期内，本集团利润总额216.56亿元，同比增加31.25亿元，增长16.86%；
归属于上市公司股东的净利润161.95亿元，同比增加20.75亿元，增长14.70%；
实现营业收入724.93亿元，同比增加18.34亿元，增长2.60%。
报告期末，本集团资产总额35492.65亿元，比上年末增加1494.49亿元，增长4.40%；贷款总额21792.11亿元，比上年末增加702.18亿元，增长3.33%。本集团负债总额32560.81亿元，比上年末增加1389.20亿元，增长4.46%；存款总额18719.99亿元，比上年末增加536.69亿元，增长2.95%。
报告期末，本集团不良贷款率1.78%，比上年末下降0.02个百分点；拨备覆盖率153.08%，比上年末提高5.86个百分点；贷款拨备率2.72%，比上年末提高
0.07个百分点。
32股东信息
2.1报告期末普通股股东总数、前十名普通股股东、前十名无限售条件的普通股
股东持股情况表（单位：股）
截至报告期末普通股股东总数（户）117341截止报告期末表决权恢复的优先股
0
股东总数（户）前10名股东持股情况
质押、标记或冻结的持股持有有限售股东名称股份数量股东性质比例持股总数条件股份
(%)股份数量数量状态
首钢集团有限公司国有法人20.283119915294519985882无
国网英大国际控股集团有限公司国有法人19.993075906074737353332无
中国人民财产保险股份有限公司国有法人16.6625632550620无
北京市基础设施投资有限公司国有法人9.9515303127191307198116无
云南合和(集团)股份有限公司国有法人3.645608512000无
香港中央结算有限公司境外法人2.053156845330无
润华集团股份有限公司境内非国有法人1.782733121000质押273312004
中国证券金融股份有限公司国有法人1.312014548050无
中央汇金资产管理有限责任公司国有法人1.081669167600无
上海健特生命科技有限公司境内非国有法人0.61939700000质押93970000前10名无限售条件股东持股情况持有无限售条件股份种类及数量股东名称股份数量种类数量首钢集团有限公司2599929412人民币普通股2599929412中国人民财产保险股份有限公司2563255062人民币普通股2563255062国网英大国际控股集团有限公司2338552742人民币普通股2338552742
云南合和(集团)股份有限公司560851200人民币普通股560851200香港中央结算有限公司315684533人民币普通股315684533润华集团股份有限公司273312100人民币普通股273312100北京市基础设施投资有限公司223114603人民币普通股223114603中国证券金融股份有限公司201454805人民币普通股201454805中央汇金资产管理有限责任公司166916760人民币普通股166916760上海健特生命科技有限公司93970000人民币普通股93970000本公司未知上述股东之间是否存在关联关系或属于上述股东关联关系或一致行动的说明
《上市公司收购管理办法》规定的一致行动人。
前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融通业无务情况说明
注：
1、中国人民财产保险股份有限公司承诺自股份交割日（2016年11月17日）起5年内
不转让其受让的本公司股份。
42、本公司于2018年向首钢集团有限公司、国网英大国际控股集团有限公司和北京市基
础设施投资有限公司非公开发行 2564537330 股 A 股普通股股票，上述股份于 2019 年 1月8日在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司办理完毕相关登记及限售手续。所有发行对象自取得股权之日起5年内不得转让。相关监管机关对于发行对象所认购股份限售期及到期转让股份另有要求的，从其规定。上述股份预计将于2024年1月8日上市流通（如遇法定节假日或休息日，则顺延至其后的第一个交易日）。
2.2报告期末优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表
报告期末优先股股东总数18前10名优先股股东持股情况持股持有有限售
股东持股数量质押/冻结/标记情况股东名称比例条件股份数性质（股）
（%）量（股）股份状态数量（股）
中国平安财产保险股份有限公司－传统－
其他5860000029.30无无无普通保险产品
中国平安人寿保险股份有限公司－万能－
其他3910000019.55无无无个险万能
中国平安人寿保险股份有限公司－分红－
其他3910000019.55无无无个险分红
交银施罗德资管－交通银行－交银施罗德
其他111800005.59无无无资管卓远2号集合资产管理计划
交银施罗德基金－民生银行－中国民生银
其他86000004.30无无无行股份有限公司
中加基金－北京银行股份有限公司－中加
其他84000004.20无无无丰泽22号资产管理计划
博时基金－工商银行－博时－工行－灵活
其他56000002.80无无无配置5号特定多个客户资产管理计划
中信证券－浦发银行－中信证券星辰43号
其他56000002.80无无无集合资产管理计划
中金公司－农业银行－中金增益1号集合
其他50000002.50无无无资产管理计划
创金合信基金－宁波银行－创金合信青创
其他40000002.00无无无
3号集合资产管理计划
前10名表决权恢复的优先股股东持股情况无上述股东关联关系或一致行动的说明中国平安财产保险股份有限公司和中国平安人寿保险股份有限公司均为中国平安保险（集团）股份有限公司控股子公司，“中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品”、“中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能”和“中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红”存在关联关系。交银施罗德资产管理有限公司为交银施罗德基金管理有限公司全资子公司，“交银施罗德资管－交通银行－交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划”和“交银施罗德基金－民生银行－中国民生银行股份有限公司”存在关联关系。
53银行业务数据
3.1资本构成及变化情况（单位：百万元币种：人民币未经审计）
2021年9月30日2020年12月31日2019年12月31日
项目并表非并表并表非并表并表非并表
1.核心一级资本净额232570217458222230208463209148199951
2.一级资本净额292763277429282413268434269302259922
3.总资本净额343749322127330769311880314020301242
4.风险加权资产267376125526432529132241004522609862157978
其中：信用风险加权资产250087523858602361335224835121112722012281市场风险加权资产177441774412655126551410314103操作风险加权资产155142149039155142149039135611131594
5.核心一级资本充足率（%）8.708.528.798.659.259.27
6.一级资本充足率（%）10.9510.8711.1711.1411.9112.04
7.资本充足率（%）12.8612.6213.0812.9413.8913.96
注：根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会令2012年
第1号）及相关监管规定，资本充足率最低资本要求为8%，储备资本和逆周期资本要求为
2.5%。
3.2杠杆率及其变化情况（单位：百万元币种：人民币未经审计）项目2021年9月30日2021年6月30日2021年3月31日2020年12月31日一级资本净额277429271545272674268434调整后的表内外资产余额3914902385042737977873700647
杠杆率（%）7.097.057.187.25
注：以上均为非并表口径，依据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（银监会令[2015]1号）计算。
3.3流动性覆盖率信息（单位：百万元币种：人民币未经审计）项目2021年9月30日合格优质流动性资产364692未来30天现金净流出量293575
流动性覆盖率（%）124.22注：以上为并表口径，根据《中国银保监会关于做好2021年银行业非现场监管报表填报工作的通知》（银保监发〔2020〕55号）和《商业银行流动性风险管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2018年第3号）计算。
63.4贷款资产质量情况（单位：百万元币种：人民币未经审计）
五级分类金额占比（%）金额比上年末增减（%）
正常类贷款206975994.973.55
关注类贷款707493.25-2.16
次级类贷款155050.71-4.82
可疑类贷款150640.708.02
损失类贷款81340.375.09
合计2179211100.003.33
3.5其他主要监管指标项目（％）本报告期末上年度期末
人民币103.07101.56
存贷款比例外币折人民币54.8146.43
本外币合计101.3799.95
人民币50.0755.01
流动性比例外币折人民币167.96211.93
本外币合计53.5457.94
单一最大客户贷款比例3.373.58
最大十家客户贷款比例17.9216.54
注：
1、存贷款比例、流动性比例、单一最大客户贷款比例、最大十家客户贷款比例为监管
计算非并表口径。
2、单一最大客户贷款比例=最大一家客户贷款总额/总资本净额×100%
最大十家客户贷款比例=最大十家客户贷款总额/总资本净额×100%
其中：总资本净额根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会令2012年第1号）计算。
3.6其他与经营情况有关的重要信息不适用。
附件：合并及银行资产负债表、利润表、现金流量表
董事长：李民吉华夏银行股份有限公司董事会
2021年10月28日
7合并及银行资产负债表（未经审计）
编制单位：华夏银行股份有限公司2021年9月30日单位：人民币百万元本集团本银行项目
2021年9月30日2020年12月31日2021年9月30日2020年12月31日
资产现金及存放中央银行款项166565204082166337203182存放同业款项13203185051300118356拆出资金75953364708307438380衍生金融资产574212361574212361买入返售金融资产15733247761423623582发放贷款和垫款2127418205982520118961948555金融投资交易性金融资产191549123848190125123547债权投资707060702909704779700879其他债权投资194596172926194114172926其他权益工具投资6417548464005472长期股权投资80908090固定资产13248135841320813553使用权资产6581不适用6360不适用无形资产87867173递延所得税资产99581015592709432其他资产15155148051305913049资产总计3549265339981634397623291437
8合并及银行资产负债表（未经审计）
编制单位：华夏银行股份有限公司2021年9月30日单位：人民币百万元本集团本银行项目
2021年9月30日2020年12月31日2021年9月30日2020年12月31日
负债向中央银行借款158924131036158886130939同业及其他金融机构存放款项498444434992500143440136拆入资金1047781090172080419905衍生金融负债523812365523812365卖出回购金融资产款56458491555645847975吸收存款1894425183702018922061834258应付职工薪酬7725696173906802应交税费5383774053187257租赁负债6274不适用6059不适用应付债务凭证494888511814483665504702预计负债2496230924772302其他负债2104814752156028283负债合计3256081311716131542463014924股东权益股本15387153871538715387其他权益工具59971599715997159971
其中：优先股19978199781997819978永续债39993399933999339993资本公积53292532925329153291
其他综合收益776(714)776(706)盈余公积19747177561974717756一般风险准备43630386834210437424未分配利润98090962389424093390归属于母公司股东权益合计290893280613285516276513少数股东权益22912042股东权益合计293184282655285516276513负债及股东权益总计3549265339981634397623291437
法定代表人：李民吉行长：张健华财务负责人：关文杰
9合并及银行利润表（未经审计）
编制单位：华夏银行股份有限公司2021年9月30日单位：人民币百万元本集团本银行项目
2021年1-9月2020年1-9月2021年1-9月2020年1-9月
一、营业收入72493706596847967253利息净收入60595607965690857398利息收入114904109290108821103794
利息支出(54309)(48494)(51913)(46396)手续费及佣金净收入7178814468898166手续费及佣金收入10282107361027810741
手续费及佣金支出(3104)(2592)(3389)(2575)投资收益2878159628601596
其中：以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益44
公允价值变动收益/(损失)1578(98)1572(98)汇兑收益1308513085其他业务收入13412212093
资产处置损益(10)1(10)1其他收益10131012
二、营业支出(50828)(52145)(48582)(50141)
税金及附加(751)(769)(723)(748)
业务及管理费(19776)(17440)(19280)(17225)
信用减值损失(30090)(33060)(28414)(31311)
其他资产减值损失(169)(866)(136)(849)
其他业务成本(42)(10)(29)(8)
三、营业利润21665185141989717112
加：营业外收入151121102100
减：营业外支出(160)(104)(159)(103)
四、利润总额21656185311984017109
减：所得税费用(5211)(4238)(4915)(3764)
五、净利润16445142931492513345
（一）按经营持续性分类
1.持续经营净利润16445142931492513345
2.终止经营净利润
（二）按所有权归属分类
1.归属于母公司股东的净利润16195141201492513345
2.少数股东损益250173
六、其他综合收益税后净额1490(1682)1482(1679)
(一)以后不能重分类进损益的其他综合收益7812571128
1.其他权益工具投资公允价值变动7812571128
10(二)以后将重分类进损益的其他综合收益1412(1807)1411(1807)
1.以公允价值计量且其变动计入其他综合
收益的金融资产公允价值变动1145(1755)1144(1755)
2.以公允价值计量且其变动计入其他综合
收益的金融资产投资信用损失准备267(52)267(52)
归属于母公司股东的其他综合收益税后净额1490(1682)1482(1679)归属于少数股东的其他综合收益税后净额
七、综合收益总额17935126111640711666归属于母公司股东的综合收益总额17685124381640711666归属于少数股东的综合收益总额250173
八、每股收益
基本每股收益(人民币元)0.870.74
法定代表人：李民吉行长：张健华财务负责人：关文杰
11合并及银行利润表（未经审计）
编制单位：华夏银行股份有限公司2021年9月30日单位：人民币百万元本集团本银行项目
2021年7-9月2020年7-9月2021年7-9月2020年7-9月
一、营业收入24380230782286521888利息净收入20151207401876319560利息收入38439371663625035283
利息支出(18288)(16426)(17487)(15723)手续费及佣金净收入2167234420502355手续费及佣金收入3182333031663334
手续费及佣金支出(1015)(986)(1116)(979)投资收益12023851197385
其中：以摊余成本计量的金融资产
44
终止确认产生的收益
公允价值变动收益/(损失)784(543)780(543)汇兑收益16781678其他业务收入59655745
资产处置损益(1)(1)其他收益2938
二、营业支出(17534)(16611)(16269)(15453)
税金及附加(242)(242)(232)(235)
业务及管理费(6841)(5634)(6577)(5515)
信用减值损失(10330)(10037)(9379)(9022)
其他资产减值损失(99)(694)(66)(677)
其他业务成本(22)(4)(15)(4)
三、营业利润6846646765966435
加：营业外收入73412741
减：营业外支出(14)(37)(13)(37)
四、利润总额6905647166106439
减：所得税费用(1656)(1682)(1601)(1675)
五、净利润5249478950094764
（一）按经营持续性分类
1.持续经营净利润5249478950094764
2.终止经营净利润
（二）按所有权归属分类
1.归属于母公司股东的净利润5215478350094764
2.少数股东损益346
六、其他综合收益税后净额868(1316)864(1315)
(一)以后不能重分类进损益的其他综合收益7910676107
121.其他权益工具投资公允价值变动7910676107
(二)以后将重分类进损益的其他综合收益789(1422)788(1422)
1.以公允价值计量且其变动计入其他综合
收益的金融资产公允价值变动691(1388)690(1388)
2.以公允价值计量且其变动计入其他综合
收益的金融资产投资信用损失准备98(34)98(34)
归属于母公司股东的其他综合收益税后净额868(1316)864(1315)归属于少数股东的其他综合收益税后净额
七、综合收益总额6117347358733449归属于母公司股东的综合收益总额6083346758733449归属于少数股东的综合收益总额346
八、每股收益
基本每股收益(人民币元)0.340.31
法定代表人：李民吉行长：张健华财务负责人：关文杰
13合并及银行现金流量表（未经审计）
编制单位：华夏银行股份有限公司2021年9月30日单位：人民币百万元本集团本银行项目
2021年1-9月2020年1-9月2021年1-9月2020年1-9月
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额115445298640112576300452存放中央银行和同业款项净减少额13591856拆入资金及卖出回购金融资产款净增加额33279392拆出资金及买入返售金融资产净减少额176221866176222366向中央银行借款净增加额2674126800经营性应付债务凭证净增加额7809578095
收取利息、手续费及佣金的现金103159967339718691296收到其他与经营活动有关的现金226608218888经营活动现金流入小计267879475942265650473097
客户贷款和垫款净增加额(86678)(239722)(80764)(227455)
存放中央银行和同业款项净增加额(4951)(4856)
拆入资金及卖出回购金融资产款净减少额(42919)(50654)
向中央银行借款净减少额(49393)(49400)
为交易目的而持有的金融资产净增加额(13475)(19919)(13258)(19919)
经营性应付债务凭证净减少额(4646)(4646)
支付利息、手续费及佣金的现金(47095)(44911)(45025)(42917)
支付给职工以及为职工支付的现金(11167)(10144)(10954)(10013)
支付的各项税费(13998)(11296)(12669)(10359)
支付其他与经营活动有关的现金(1236)(12981)(841)(13400)
经营活动现金流出小计(178295)(436236)(168157)(428973)经营活动产生的现金流量净额89584397069749344124
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金155867488412154766481310取得投资收益收到的现金29491272982946027471
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收到的现金净额16181018投资活动现金流入小计185374515728184236508799
投资支付的现金(243954)(573824)(241270)(566571)
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金(488)(548)(466)(543)
取得子公司及其他营业单位支付的现金净额(3000)
投资活动现金流出小计(244442)(574372)(241736)(570114)
投资活动产生的现金流量净额(59068)(58644)(57500)(61315)
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债券所收到的现金31000320002700030000筹资活动现金流入小计31000320002700030000
14偿还债务支付的现金(43000)(22000)(43000)(22000)
分配股利、利润或偿付利息支付的现金(11448)(10672)(11284)(10584)
偿还租赁负债本金和利息支付的现金(1167)不适用(1124)不适用
筹资活动现金流出小计(55615)(32672)(55408)(32584)
筹资活动产生的现金流量净额(24615)(672)(28408)(2584)
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额(238)(205)(238)(205)
五、现金及现金等价物净变动额5663(19815)11347(19980)
加：期初现金及现金等价物余额97364926679699792167
六、期末现金及现金等价物余额1030277285210834472187
法定代表人：李民吉行长：张健华财务负责人：关文杰
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