银信科技:2021年第三季度报告

北京银信长远科技股份有限公司2021年第三季度报告
证券代码：300231证券简称：银信科技公告编号：2021-047
北京银信长远科技股份有限公司
2021年第三季度报告
本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
重要内容提示:
1.董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告的真实、准确、完整，不存在
虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
2.公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人(会计主管人员)声明：保证季度报告
中财务信息的真实、准确、完整。
3.第三季度报告是否经过审计
□是√否
一、主要财务数据
(一)主要会计数据和财务指标公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据
□是√否本报告期比上年同期增年初至报告期末比上年本报告期年初至报告期末减同期增减
营业收入（元）548106183.245.50%1764729978.7723.61%归属于上市公司股东的
48505744.70-3.05%143890325.734.65%
净利润（元）归属于上市公司股东的
扣除非经常性损益的净47173594.75-8.98%139750541.352.45%利润（元）经营活动产生的现金流
————-275185237.741.82%
量净额（元）
基本每股收益（元/股）0.1158-3.02%0.34354.66%
稀释每股收益（元/股）0.11370.18%0.33703.34%
加权平均净资产收益率3.39%-0.54%10.05%-0.74%本报告期末上年度末本报告期末比上年度末增减
总资产（元）2867014998.453013516692.59-4.86%归属于上市公司股东的
1466059169.661405966799.254.27%
所有者权益（元）
1北京银信长远科技股份有限公司2021年第三季度报告
(二)非经常性损益项目和金额
√适用□不适用
单位：元年初至报告期期末金项目本报告期金额说明额非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备
148808.86的冲销部分）计入当期损益的政府补助（与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定1347802.943954745.24额或定量持续享受的政府补助除外）
其他符合非经常性损益定义的损益项目219432.29766780.46
减：所得税影响额235085.28730550.18
合计1332149.954139784.38--
其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况：
□适用√不适用公司不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。
将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明
□适用√不适用
公司不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。
(三)主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因
√适用□不适用
（一）资产负债表项目说明
项目期末余额（元）期初余额（元）同比增减变动原因
货币资金464141851.16950280283.29-51.16%主要系支付已到期货款及偿还银行借款所致
应收款项融资1883458.352963737.14-36.45%主要系收到的银行票据到期已承兑所致
存货75964907.3958107325.1730.73%主要系为客户开发软件项目未验收和储备备件数量增加所致
合同资产346028296.32136697946.84153.13%主要系公司报告期收入增加所致
开发支出35955321.9622809357.8657.63%主要系计入募投和研发项目开发支出增加所致
长期待摊费用1358311.40216615.70527.06%主要系装修费摊销额增加所致
应付票据74970952.68412441583.26-81.82%主要系报告期内银行票据到期兑付所致
应付账款332220345.46201568229.9664.82%主要系公司业务量增加，应支付给供应商的货款未到账期所致
合同负债99669235.2368164217.3746.22%主要系公司业务量增加，预收账款增加所致应付职工薪酬26951002.8262065141.24-56.58%主要系报告期内支付上年末已计提奖金所致
应交税费7189959.304440821.6261.91%主要系缴纳增值税及企业所得税增加所致
其他流动负债5966712.344129756.2844.48%主要系公司业务量增加，预收账款增加所致
2北京银信长远科技股份有限公司2021年第三季度报告
（二）利润表项目变动说明
项目2021年1-9月2020年1-9月（元）同比增减变动原因
（元）
其他收益4151122.742758258.7450.50%主要系确认补贴收入和收到软件产品退税所致
投资收益199717.37100.00%主要系确认包农商的投资收益所致
营业外收入827734.59259632.23218.81%主要系收到社保中心稳岗补贴所致
营业外支出59433.571500000.00-96.04%主要系捐赠支出减少所致
信用减值损失1539899.37-1600515.13-196.21%主要系应收账款减少所致
资产减值损失-2096271.79-1352792.3154.96%主要系合同资产增加所致
资产处置收益148808.86100.00%主要系处置固定资产净收益所致
（三）现金流量表项目变动说明
项目2021年1-9月2020年1-9月（元）同比增减变动原因
（元）
投资活动产生的-1823288.00-55130415.91-96.69%主要系购建办公用房支出减少所致现金流量净额
筹资活动产生的-111187499.946285054.50-1869.08%主要系收到投资额减少，分配股利及利息支出现金流量净额增加所致
二、股东信息
(一)普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表
单位：股报告期末表决权恢复的优报告期末普通股股东总数362270
先股股东总数（如有）前10名股东持股情况
持有有限售条件质押、标记或冻结情况股东名称股东性质持股比例持股数量的股份数量股份状态数量
詹立雄境内自然人22.73%10047352075355140质押19000000上海纯达资产管
理有限公司－纯
其他2.00%8842000达蓝宝石6号私募证券投资基金
曾丹境内自然人1.39%6136800
乔明德境内自然人0.66%2939621
于本宏境内自然人0.36%1605468
张霄凌境内自然人0.33%1480000
沈学标境内自然人0.30%1345000
余琦境内自然人0.26%1145400
罗辉境内自然人0.24%1076700
李毅境内自然人0.24%1046440前10名无限售条件股东持股情况
3北京银信长远科技股份有限公司2021年第三季度报告
股份种类股东名称持有无限售条件股份数量股份种类数量詹立雄25118380人民币普通股25118380
上海纯达资产管理有限公司－纯
8842000人民币普通股8842000
达蓝宝石6号私募证券投资基金曾丹6136800人民币普通股6136800乔明德2939621人民币普通股2939621于本宏1605468人民币普通股1605468张霄凌1480000人民币普通股1480000沈学标1345000人民币普通股1345000余琦1145400人民币普通股1145400罗辉1076700人民币普通股1076700李毅1046440人民币普通股1046440
上述股东中控股股东及实际控制人詹立雄先生与上海纯达资产管理有限公司－纯达蓝
上述股东关联关系或一致行动的宝石6号私募证券投资基金为一致行动人。除此之外，本公司未知其他无限售条件股东说明之间、以及前10名无限售流通股股东和前10名股东之间是否存在关联关系，也未知是否属于一致行动人。
（1）公司股东上海纯达资产管理有限公司－纯达蓝宝石6号私募证券投资基金通过长
江证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有8842000股，实际合计持有
8842000股；
（2）公司股东乔明德除通过普通证券账户持有2818121股外，还通过中信建投证券股
前10名股东参与融资融券业务股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有121500股，实际合计持有2939621股；
东情况说明（如有）（3）公司股东余琦除通过普通证券账户持有14700股外，还通过光大证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有1130700股，实际合计持有1145400股;
（4）公司股东罗辉通过中信证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有
1076700股，实际持有1076700股。
前10名股东中存在回购专户的特截至本报告期期末北京银信长远科技股份有限公司回购专用账户股份数为23146140
别说明股，占公司总股本的5.24%。
(二)公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表
□适用√不适用
(三)限售股份变动情况
√适用□不适用
单位：股本期解除限售股本期增加限售股股东名称期初限售股数期末限售股数限售原因拟解除限售日期数数
2022年1月3日
李洪刚189064063021252085高管离任锁定解锁全部股份。
合计189064063021252085----
三、其他重要事项
□适用√不适用
4北京银信长远科技股份有限公司2021年第三季度报告
四、季度财务报表
(一)财务报表
1、合并资产负债表
编制单位：北京银信长远科技股份有限公司
2021年09月30日
单位：元项目2021年9月30日2020年12月31日
流动资产：
货币资金464141851.16950280283.29结算备付金拆出资金交易性金融资产衍生金融资产应收票据
应收账款914036030.23847574334.41
应收款项融资1883458.352963737.14
预付款项331739331.22289027376.88应收保费应收分保账款应收分保合同准备金
其他应收款72723771.3567673482.58
其中：应收利息应收股利买入返售金融资产
存货75964907.3958107325.17
合同资产346028296.32136697946.84持有待售资产一年内到期的非流动资产
其他流动资产5835654.065467292.81
流动资产合计2212353300.082357791779.12
非流动资产：
发放贷款和垫款债权投资其他债权投资长期应收款
长期股权投资242189943.73242027000.21
其他权益工具投资117878836.88117878836.88其他非流动金融资产投资性房地产
固定资产142408100.81157264529.33
在建工程88697877.3688697877.36
5北京银信长远科技股份有限公司2021年第三季度报告
生产性生物资产油气资产使用权资产
无形资产13610336.1814351006.58
开发支出35955321.9622809357.86商誉
长期待摊费用1358311.40216615.70
递延所得税资产12562970.0512479689.55其他非流动资产
非流动资产合计654661698.37655724913.47
资产总计2867014998.453013516692.59
流动负债：
短期借款463275767.99475942308.34向中央银行借款拆入资金交易性金融负债衍生金融负债
应付票据74970952.68412441583.26
应付账款332220345.46201568229.96预收款项
合同负债99669235.2368164217.37卖出回购金融资产款吸收存款及同业存放代理买卖证券款代理承销证券款
应付职工薪酬26951002.8262065141.24
应交税费7189959.304440821.62
其他应付款44726461.4140214163.98
其中：应付利息553219.66652333.33应付股利应付手续费及佣金应付分保账款持有待售负债一年内到期的非流动负债
其他流动负债5966712.344129756.28
流动负债合计1054970437.231268966222.05
非流动负债：
保险合同准备金长期借款
应付债券335206556.36324015836.09
其中：优先股永续债租赁负债
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长期应付款长期应付职工薪酬预计负债
递延收益10778835.2014567835.20递延所得税负债其他非流动负债
非流动负债合计345985391.56338583671.29
负债合计1400955828.791607549893.34
所有者权益：
股本442100220.00442100220.00
其他权益工具66125241.4866150144.69
其中：优先股永续债
资本公积621299210.72621241202.45
减：库存股170155977.60170241173.58
其他综合收益-46439934.60-46303593.40专项储备
盈余公积91832416.6291832416.62一般风险准备
未分配利润461297993.04401187582.47
归属于母公司所有者权益合计1466059169.661405966799.25少数股东权益
所有者权益合计1466059169.661405966799.25
负债和所有者权益总计2867014998.453013516692.59
法定代表人：詹立雄主管会计工作负责人：祝国辉会计机构负责人：李志慧
2、合并年初到报告期末利润表
单位：元项目本期发生额上期发生额
一、营业总收入1764729978.771427695347.23
其中：营业收入1764729978.771427695347.23利息收入已赚保费手续费及佣金收入
二、营业总成本1600564653.931265266797.20
其中：营业成本1405402905.531093731291.83利息支出手续费及佣金支出退保金赔付支出净额提取保险责任准备金净额
7北京银信长远科技股份有限公司2021年第三季度报告
保单红利支出分保费用
税金及附加5460031.124859104.45
销售费用109634903.8491337256.06
管理费用37171334.2331600530.82
研发费用21578244.0919221250.71
财务费用21317235.1224517363.33
其中：利息费用25678772.1511071035.03
利息收入5381217.102133643.95
加：其他收益4151122.742758258.74投资收益（损失以“－”号填
199717.37
列）
其中：对联营企业和合营企业
199717.37
的投资收益以摊余成本计量的金融资产终止确认收益
汇兑收益（损失以“-”号填列）净敞口套期收益（损失以“－”号填列）公允价值变动收益（损失以“－”号填列）信用减值损失（损失以“-”号填
1539899.37-1600515.13
列）资产减值损失（损失以“-”号填-2096271.79-1352792.31
列）资产处置收益（损失以“-”号填
148808.86
列）
三、营业利润（亏损以“－”号填列）168108601.39162233501.33
加：营业外收入827734.59259632.23
减：营业外支出59433.571500000.00
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列）168876902.41160993133.56
减：所得税费用24986576.6823498042.17
五、净利润（净亏损以“－”号填列）143890325.73137495091.39
（一）按经营持续性分类1.持续经营净利润（净亏损以“－”
143890325.73137495091.39号填列）2.终止经营净利润（净亏损以“－”号填列）
（二）按所有权归属分类
1.归属于母公司所有者的净利润143890325.73137495091.39
2.少数股东损益
六、其他综合收益的税后净额-136341.20-144142.62归属母公司所有者的其他综合收益
-136341.20-144142.62的税后净额
（一）不能重分类进损益的其他综合收益
8北京银信长远科技股份有限公司2021年第三季度报告
1.重新计量设定受益计划变
动额
2.权益法下不能转损益的其
他综合收益
3.其他权益工具投资公允价
值变动
4.企业自身信用风险公允价
值变动
5.其他
（二）将重分类进损益的其他综合
-136341.20-144142.62收益
1.权益法下可转损益的其他
综合收益
2.其他债权投资公允价值变
动
3.金融资产重分类计入其他
综合收益的金额
4.其他债权投资信用减值准
备
5.现金流量套期储备
6.外币财务报表折算差额-136341.20-144142.62
7.其他
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额
七、综合收益总额143753984.53137350948.77归属于母公司所有者的综合收益
143753984.53137350948.77
总额归属于少数股东的综合收益总额
八、每股收益：
（一）基本每股收益0.34350.3282
（二）稀释每股收益0.33700.3261
本期发生同一控制下企业合并的，被合并方在合并前实现的净利润为：0.00元，上期被合并方实现的净利润为：0.00元。
法定代表人：詹立雄主管会计工作负责人：祝国辉会计机构负责人：李志慧
3、合并年初到报告期末现金流量表
单位：元项目本期发生额上期发生额
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金1695629251.811109305871.65客户存款和同业存放款项净增加额向中央银行借款净增加额向其他金融机构拆入资金净增加额收到原保险合同保费取得的现金
9北京银信长远科技股份有限公司2021年第三季度报告
收到再保业务现金净额保户储金及投资款净增加额
收取利息、手续费及佣金的现金拆入资金净增加额回购业务资金净增加额代理买卖证券收到的现金净额
收到的税费返还307306.41318100.73
收到其他与经营活动有关的现金63579084.4261456973.64
经营活动现金流入小计1759515642.641171080946.02
购买商品、接受劳务支付的现金1542739032.901066660017.76客户贷款及垫款净增加额存放中央银行和同业款项净增加额支付原保险合同赔付款项的现金拆出资金净增加额
支付利息、手续费及佣金的现金支付保单红利的现金支付给职工以及为职工支付的现
206458378.49182929818.88
金
支付的各项税费54362424.5161855234.84
支付其他与经营活动有关的现金231141044.48129907149.98
经营活动现金流出小计2034700880.381441352221.46
经营活动产生的现金流量净额-275185237.74-270271275.44
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金2000000.00取得投资收益收到的现金
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额处置子公司及其他营业单位收到的现金净额收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计2000000.00
购建固定资产、无形资产和其他
1823288.0045912366.41
长期资产支付的现金
投资支付的现金11190000.00质押贷款净增加额取得子公司及其他营业单位支付的现金净额
支付其他与投资活动有关的现金28049.50
投资活动现金流出小计1823288.0057130415.91
投资活动产生的现金流量净额-1823288.00-55130415.91
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金383852830.00
其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金
10北京银信长远科技股份有限公司2021年第三季度报告
取得借款收到的现金333321538.85366352349.96收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计333321538.85750205179.96
偿还债务支付的现金345988079.20663314870.57
分配股利、利润或偿付利息支付
98320959.5980205254.89
的现金
其中：子公司支付给少数股东的
股利、利润
支付其他与筹资活动有关的现金200000.00400000.00
筹资活动现金流出小计444509038.79743920125.46
筹资活动产生的现金流量净额-111187499.946285054.50
四、汇率变动对现金及现金等价物的
-120044.65-637237.79影响
五、现金及现金等价物净增加额-388316070.33-319753874.64
加：期初现金及现金等价物余额823089812.40746115030.63
六、期末现金及现金等价物余额434773742.07426361155.99
(二)财务报表调整情况说明
1、2021年起首次执行新租赁准则调整首次执行当年年初财务报表相关项目情况
√适用□不适用是否需要调整年初资产负债表科目
□是√否不需要调整年初资产负债表科目的原因说明
报告期内公司首次执行新租赁准则，但不涉及需要调整年初资产负债科目。
2、2021年起首次执行新租赁准则追溯调整前期比较数据说明
□适用√不适用
(三)审计报告
第三季度报告是否经过审计
□是√否
公司第三季度报告未经审计。
北京银信长远科技股份有限公司董事会
2021年10月29日
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