长江投资:长江投资2021年第四季度理财进展

证券代码：600119证券简称：长江投资公告编号：2022-001
长发集团长江投资实业股份有限公司
关于2021年第四季度使用闲置自有资金
购买理财产品的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
●委托理财受托方：中国银行、建设银行、交通银行、浦发银行。
●本次委托理财金额：本季度购买理财产品单日最高金额为10850.00万元。
●本季度委托理财收益：本季度已到期理财产品收益共计407181.41元。
●委托理财产品名称：建设银行7天通知存款、浦发银行利多多通知存款
业务 B 类、浦发银行对公结构性存款、中国银行对公结构性存款 20210481、交通银行定期型结构性存款。
●委托理财期限：自公司2021年4月25日召开八届二次董事会审议通过
之日起一年内有效，在决议有效期内公司可根据理财产品期限在可用资金额度内滚动投资。
●履行的审议程序：该事项已经在公司2021年4月25日的八届二次董事
会审议通过，公司独立董事对此发表了同意意见。
一、本次委托理财概述
（一）委托理财目的
为提高资金使用效率，增加公司收益，在保证正常经营所需流动资金的前提下，合理利用间歇自有资金购买短期保本理财产品，以更好保障公司股东的利益。
（二）资金来源资金来源为公司、下属子公司闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
本次委托理财购买或到期期间为2021年10月1日至2021年12月31日，公司及下属子公司购买及到期的具体理财产品汇总如下表：
是否实际收回本实际获得结构受托理财产品金额构成理财产品名称起息日到期日金金额（万收益化安方类型（万元）关联元）（元）排交易浦发利多多通知存
通知存款2300.002021/9/252021/10/82300.00否无
银行 款业务 B 类
25289.88
浦发利多多通知存
通知存款1800.002021/9/272021/10/81800.00否无
银行 款业务 B 类建设
7天通知存款通知存款5000.002021/9/282021/10/85000.0025416.67否无
银行浦发利多多通知存
通知存款9100.002021/10/92021/10/139100.0018983.56否无
银行 款业务 B 类浦发利多多公司稳保本浮动
银行 利 21JG6418 收益
期（1个月网
5000.002021/10/132021/11/125000.00129166.67否无点专属 B 款）人民币对公结构性存款浦发利多多通知通知存款
4300.002021/10/132021/10/224300.0016990.72否无
银行 存款业务 B 类浦发利多多通知通知存款
3400.002021/10/222021/11/123400.0040883.91否无
银行 存款业务 B 类浦发利多多通知通知存款
7550.002021/12/30未到期未到期未到期否无
银行 存款业务 B 类中国对公结构性存保本保最
1500.002021/8/192021/11/191500.00129304.11否无
银行款20210481低收益交通银行蕴通财富定期型结交通保本保最
构性存款63250.002021/8/162021/10/18250.0011434.93否无银行低收益
天（黄金挂钩看涨）交通交通银行蕴通保本保最
银行财富定期型结低收益250.002021/10/212021/11/12250.003842.47否无构性存款22是否实际收回本实际获得结构受托理财产品金额构成理财产品名称起息日到期日金金额（万收益化安方类型（万元）关联元）（元）排交易
天（挂钩汇率看跌）交通交通银行蕴通保本保最银行财富定期型结低收益
构性存款28300.002021/11/252021/12/23300.005868.49否无
天（挂钩汇率看跌）利多多公司稳保本浮动
利 21JG6563 收益浦发期（3个月网
2000.002021/12/102022/3/10未到期未到期否无银行 点专属 B 款）人民币对公结构性存款
合计42750.0033200.00407181.41
（四）公司对相关风险的内部控制本次使用自有资金委托理财的事项授权公司及下属子公司总经理在额度范
围内行使决策权并签署相关合同文件或协议等资料，公司及下属子公司财务部负责具体实施。财务部应与银行、证券公司等相关单位保持密切联系，及时分析和跟踪理财产品等的进展情况，保障资金安全，确保理财产品资金到期收回。
董事会审计委员会及内部审计部门将持续监督公司该部分自有资金的使用和归还情况。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
产品名称 浦发银行利多多通知存款业务 B类
产品代码 SPDB201902产品类型通知存款
购买金额（元）23000000.00
产品期限2021/9/25-2021/10/8
收益率（年）0.3%-2.025%
合同签署日期2021/4/29
起息日2021/9/25
赎回日2021/10/8是否要求提供履约担保否
类似于7天通知活期协定存款，七天滚动计息，利率为收益计算方式
2.025%，随存随取。
理财产品管理费用无资金投向无
产品名称 浦发银行利多多通知存款业务 B类
产品代码 SPDB201902产品类型通知存款
购买金额（元）18000000.00
产品期限2021/9/27-2021/10/8
收益率（年）0.3%-2.025%
合同签署日期2021/4/29
起息日2021/9/27
赎回日2021/10/8是否要求提供履约担保否
类似于7天通知活期协定存款，七天滚动计息，利率为收益计算方式
2.025%，随存随取。
理财产品管理费用无资金投向无产品名称建设银行7天通知存款产品代码无产品类型通知存款
购买金额（元）50000000.00
产品期限2021/9/28-2021/10/8
收益率（年）0.3%-1.8%
合同签署日期2021/9/28
起息日2021/9/28
赎回日2021/10/8是否要求提供履约担保否
收益计算方式7天通知存款，七天滚动计息。
理财产品管理费用无资金投向无
产品名称 浦发银行利多多通知存款业务 B类
产品代码 SPDB201902产品类型通知存款
购买金额（元）91000000.00
产品期限2021/10/9-2021/10/13收益率（年）0.3%-2.025%
合同签署日期2021/4/29
起息日2021/10/9
赎回日2021/10/13是否要求提供履约担保否
类似于7天通知活期协定存款，七天滚动计息，利率为收益计算方式
2.025%，随存随取。
理财产品管理费用无资金投向无
利多多公司稳利 21JG6418 期（1 个月网点专属 B 款）产品名称人民币对公结构性存款产品代码1201216418产品类型保本浮动收益型
购买金额（元）50000000.00产品期限1个月整
本产品保底利率1.40%，浮动利率为0%或1.70%或收益率（年）
1.90%。
合同签署日期2021/10/12
起息日2021/10/13
赎回日2021/11/12是否要求提供履约担保否
预期收益=产品本金×（保底收益率+浮动收益率）×计
息天数÷360，以单利计算实际收益收益计算方式
其中：计息天数=产品收益起算日至到期日期间，整年数×360+整月数×30+零头天数，算头不算尾产品存续期内发生的信息披露费用、与销售及结算相
理财产品管理费用关的会计师费和律师费，均由浦发银行自行支付，不列入本产品费用。
结构性存款按照存款管理，按照监管规定纳入存款准备金和存款保险保费的缴纳范围，产品内嵌衍生品部资金投向
分与汇率、利率、贵金属、大宗商品、指数等标的挂钩。
产品名称 浦发银行利多多通知存款业务 B类
产品代码 SPDB201902产品类型通知存款
购买金额（元）43000000.00产品期限2021/10/13-2021/10/22
收益率（年）0.3%-2.025%
合同签署日期2021/4/29
起息日2021/10/13
赎回日2021/10/22是否要求提供履约担保否
类似于7天通知活期协定存款，七天滚动计息，利率为收益计算方式
2.025%，随存随取。
理财产品管理费用无资金投向无
产品名称 浦发银行利多多通知存款业务 B类
产品代码 SPDB201902产品类型通知存款
购买金额（元）34000000.00
产品期限2021/10/22-2021/11/12
收益率（年）0.3%-2.025%
合同签署日期2021/4/29
起息日2021/10/22
赎回日2021/11/12是否要求提供履约担保否
类似于7天通知活期协定存款，七天滚动计息，利率为收益计算方式
2.025%，随存随取。
理财产品管理费用无资金投向无
产品名称 浦发银行利多多通知存款业务 B类
产品代码 SPDB201902产品类型通知存款
购买金额（元）75500000.00
产品期限2021/12/30-不定期
收益率（年）0.3%-2.025%
合同签署日期2021/4/29
起息日2021/12/30赎回日未到期是否要求提供履约担保否
类似于7天通知活期协定存款，七天滚动计息，利率为收益计算方式
2.025%，随存随取。
理财产品管理费用无资金投向无产品名称挂钩型结构性存款
产品代码 CSDP/CSDV产品类型保本保最低收益
购买金额（元）15000000.00产品期限92天
收益率（年）1.3%-3.42%
合同签署日期2021/8/17
起息日2021/8/19
赎回日2021/11/19
当且仅当本结构性存款产品所涉及的所有当事人—
中国银行、其他交易相关人等均完全履行了其各项
义务和责任、且未发生任何争议或任何其他风险的实际收益率测算依据
前提条件下，中国银行按照本金收益率水平和期权相关的费用及收益，扣除产品费用(如有)，测算出本产品在挂钩指标不同表现情形下的实际收益率。
收益计算方法本结构性存款产品收益按照产品认购本金、实际收
益率、收益期和收益计算基础以单利形式计算，实际收益率以观察期内挂钩指标的观察结果为准，详见本说明书“五、产品认购资金和产品收益”部分。
收益期从收益起息日（含）至到期日或提前终止日（不含）
收益支付和认购本金本结构性存款产品到期或提前终止时，一次性支付返还所有产品收益并全额返还产品认购本金，相应的到期日或提前终止日即为收益支付日和产品认购本金返还日。
工作日提前终止日、到期日、收益支付日和产品认购本金返还日采用中国（本产品说明书项下不含港澳台，下同）的银行工作日，观察日的约定见《认购委托书》。
资金到账日收益支付日或产品认购本金返还日后的【2】个工作日内。收益支付日或产品认购本金返还日至本金到账日之间，不计利息。
资金投向本产品募集资金由中国银行统一运作，按照基础存款与衍生交易相分离的原则进行业务管理。募集的本金部分纳入中国银行内部资金统一运作管理，纳入存款准备金和存款保险费的缴纳范围。产品内嵌衍生品部分投资于汇率、利率、商品、指数等衍生
产品市场，产品最终表现与衍生产品挂钩。投资期内，中国银行按收益法对本结构性存款内嵌期权价格进行估值。交通银行蕴通财富定期型结构性存款63天（黄金挂钩产品名称
看涨）产品代码2699215474产品类型保本浮动收益型
购买金额（元）2500000.00产品期限63天
收益率（年）1.35%-2.85%
合同签署日期2021/8/16
起息日2021/8/16
赎回日2021/10/18是否要求提供履约担保否
本金×实际收益率(年化)×实际产品期限/365精确到小数收益计算方式
点后2位，小数点后第3位四舍五入。
理财产品管理费用无上海黄金交易所 AU99.99 合约收盘价（以上海黄金交资金投向易所官方网站公布的数据为准）。
交通银行蕴通财富定期型结构性存款22天（挂钩汇率产品名称
看跌）产品代码2699216541产品类型保本浮动收益型
购买金额（元）2500000.00产品期限22天
收益率（年）1.35%-2.55%
合同签署日期2021/10/21
起息日2021/10/21
赎回日2021/11/12是否要求提供履约担保否
本金×实际收益率(年化)×实际产品期限/365精确到小数收益计算方式
点后2位，小数点后第3位四舍五入。
理财产品管理费用无上海黄金交易所 AU99.99 合约收盘价（以上海黄金交资金投向易所官方网站公布的数据为准）。
交通银行蕴通财富定期型结构性存款28天（挂钩汇率产品名称
看跌）产品代码2699217072产品类型保本浮动收益型
购买金额（元）3000000.00产品期限28天
收益率（年）1.35%-2.55%
合同签署日期2021/11/25起息日2021/11/25
赎回日2021/12/23是否要求提供履约担保否
本金×实际收益率(年化)×实际产品期限/365精确到小数收益计算方式
点后2位，小数点后第3位四舍五入。
理财产品管理费用无上海黄金交易所 AU99.99 合约收盘价（以上海黄金交资金投向易所官方网站公布的数据为准）。
利多多公司稳利 21JG6563 期（3 个月网点专属 B 款）产品名称人民币对公结构性存款产品代码1201216550产品类型保本浮动收益型
购买金额（元）20000000.00产品期限3个月整
本产品保底利率1.40%，浮动利率为0%或1.75%或收益率（年）
1.95%。
合同签署日期2021/12/10
起息日2021/12/10
赎回日2022/03/10是否要求提供履约担保否
预期收益=产品本金×（保底收益率+浮动收益率）×计
息天数÷360，以单利计算实际收益收益计算方式
其中：计息天数=产品收益起算日至到期日期间，整年数×360+整月数×30+零头天数，算头不算尾产品存续期内发生的信息披露费用、与销售及结算相
理财产品管理费用关的会计师费和律师费，均由浦发银行自行支付，不列入本产品费用。
结构性存款按照存款管理，按照监管规定纳入存款准备金和存款保险保费的缴纳范围，产品内嵌衍生品部资金投向
分与汇率、利率、贵金属、大宗商品、指数等标的挂钩。
（二）风险控制分析
1、公司及下属子公司将本着严格控制风险的原则，将严格按照公司内部控
制管理的相关规定对理财产品的收益类型、投资类型、流动性进行评估，购买安全性高、流动性好、低风险的理财产品。
2、公司将根据中国证监会及上海证券交易所的相关规定，对使用自有资金
委托理财事项的有关进展情况及时予以披露。三、委托理财受托方的情况
本次委托理财受托方为中国银行、建设银行、交通银行、浦发银行。
中国银行股份有限公司先后在香港联交所和上海证券交易所成功挂牌上市，成为国内首家“A+H”发行上市的中国商业银行（股票代码：601988）。
建设银行成立于1954年10月1日，2004年9月，中国建设银行进行股份制改革，2005年10月建设银行在香港联合交易所挂牌上市，2007年9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码：601939)。
交通银行于1987年4月1日，重新组建后的交通银行正式对外营业，成为
中国第一家全国性的国有股份制商业银行。2005年6月交通银行在香港联合交
易所挂牌上市，2007年5月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码：601328)。
上海浦东发展银行于1992年8月28日经中国人民银行批准设立、1993年
1月9日开业、1999年在上海证券交易所挂牌上市（股票交易代码：600000）
的国有控股全国性股份制商业银行。
以上受托方与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人不存在关联关系。
四、对公司的影响
（一）公司最近一年又一期的主要财务指标
单位：元项目2020年12月31日2021年9月30日
总资产996851375.381051891511.93
总负债478323766.34530609385.25
归属上市公司股东的净资产347371220.51354078676.92
项目2020年12月31日2021年1-9月经营性活动产生的现金流量净额26648205.7361263996.29本次公司及下属子公司使用闲置自有资金进行现金管理是在确保公司日常
经营所需资金的前提下进行的，不会影响公司正常业务的开展，使用闲置自有资金进行现金管理，有利于提高公司的资金使用效率，提高资产回报率，符合公司及全体股东的利益。
（二）截至2021年9月30日，公司货币资金为20046.10万元，本季度
购买理财产品单日最高金额为10850.00万元，占最近一期期末货币资金的
54.13%。本次使用闲置自有资金进行现金管理，购买均为安全性高、流动性好的理财产品，对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等不会造成重大的影响。
（三）委托理财的会计处理方式及依据
根据财政部发布的新金融工具准则的规定，公司委托理财本金计入资产负债表中交易性金融资产，利息收益计入利润表中投资收益。
五、风险提示
公司及下属子公司本着严格控制风险的原则，对理财产品进行严格的评估、筛选，购买安全性高、流动性好的理财产品。尽管本次授权投资产品属于低风险类型，但金融市场受宏观经济的影响较大，不排除该类投资受到市场波动的影响，公司将最大限度控制投资风险，敬请广大投资者注意投资风险。
六、公司内部需履行的审批程序及独立董事意见公司于2021年4月25日召开八届二次董事会，会议审议通过了《关于长江投资公司使用闲置自有资金委托理财的议案》同意在确保公司经营资金需求
以及资金安全的前提下，公司及下属子公司使用最高额度不超过人民币17000万元（含17000万元）的闲置自有资金进行委托理财，包括但不限于结构性存款、大额存单、国债逆回购、银行保本理财等低风险、流动性好的理财产品，在上述额度内，资金可滚动使用。公司独立董事对该议案发表了同意的独立意见。本次交易不构成关联交易。
本次交易在董事会审议范围内，无需提交股东大会审议。
详见公司于2021年4月27日刊登在《上海证券报》和上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的相关公告（公告编号：临 2021—022）及相关独立意见。
七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
金额：万元尚未收回序号理财产品类型实际投入金额实际收回本金实际收益本金金额
1银行理财产品62150.0052600.00108.209550.00
2国债逆回购2010.002010.0021.91无
合计64160.0054610.00130.129550.00最近12个月内单日最高投入金额10850.00
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%）31.23
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%）-1.34
目前已使用的理财额度9550.00
尚未使用的理财额度7450.00
总理财额度17000.00特此公告。
长发集团长江投资实业股份有限公司董事会
2022年1月21日