五矿发展:五矿发展股份有限公司与五矿集团财务有限责任公司开展金融业务的风险应急处置预案

五矿发展股份有限公司
与五矿集团财务有限责任公司
开展金融业务的风险应急处置预案
为有效防范、及时控制和化解五矿发展股份有限公司（以下简称“公司”）在五矿集团财务有限责任公司（以下简称“财务公司”）开展的存贷款等业务风险，保障资金安全，根据《上海证券交易所上市公司自律监管指引第5号——交易与关联交易》等要求，特制定本风险应急处置预案。
一、应急处置组织机构及职责
公司成立风险应急处置领导工作组（以下简称“领导工作组”），由公司总经理任组长，公司财务负责人任副组长，成员包括公司董事会办公室、财务部、风险管理部、法律部等部门相关人员。领导工作组负责组织风险的防范和应急处置工作。任何单位、个人不得隐瞒、缓报、谎报或者授意他人隐瞒、缓报、谎报财务公司的存贷款风险。
公司风险应急处置领导工作组作为风险应急处置机构，一旦财务公司发生风险，应立即启动应急预案并按照规定程序开展工作。对风险的应急处置应遵循以下原则：
（一）统一领导，分级负责。应急处置工作由领导工作组统一领导，对董事会负责，具体负责风险的防范和处置工作。
（二）各司其职，协调合作。有关部门按照职责分工，积极筹划落
实各项防范化解风险措施，相互协调，共同控制和化解风险。
（三）收集信息，重在防范。督促财务公司及时提供相关信息，关
注其经营情况，并从集团、集团成员单位或监管部门及时了解信息，做到信息监控到位，风险防范有效。
（四）及早预警，及时处置。有关部门应加强对风险的监测，做到早发现、早报告，并采取果断措施，及时控制和化解风险，防止风险扩散和蔓延。
二、信息报告与披露
建立存贷款风险报告机制。领导工作组定期和临时向董事会汇报，并按有关法律法规对关联交易的要求履行决策程序和信息披露义务。
领导工作组定期取得并审阅财务公司的包括资产负债表、损益表、现
金流量表等在内的定期财务报告；发生存贷款业务期间，取得并审阅财务公司经具有执行证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计的年报，应查验财务公司是否具有有效《金融许可证》、《企业法人营业执照》等证件；关注财务公司是否存在违反《企业集团财务公司管理办法》相关规定的情况，评估财务公司的业务与财务风险。
三、应急处置程序和措施
财务公司出现下列情形之一的，应立即启动应急处置机制：
（一）财务公司出现违反《企业集团财务公司管理办法》中第31
条、第32条、或第33条规定的情形；
（二）财务公司任何一个财务指标不符合《企业集团财务公司管理办法》第34条规定的要求；
（三）财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾期
或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人
员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项；
（四）财务公司的股东对财务公司的负债逾期1年以上未偿；
（五）财务公司出现严重支付危机；
（六）财务公司当年亏损超过注册资本金的30％或连续3年亏损
超过注册资本金的10％；
（七）财务公司因违法违规受到中国银行保险监督管理委员会等监
管部门的重大行政处罚；（八）财务公司被中国银行保险监督管理委员会责令进行整顿；
（九）其他可能对本公司存放资金带来安全隐患的事项。
具体的应急处置机制如下：
第一，风险发生后，相关工作人员应立即向风险应急处置领导工作组报告。领导工作组应及时了解信息，整理分析后形成书面文件上报公司董事会。
第二，领导工作组启动应急处置程序，组织人员敦促财务公司提
供详细情况说明，并多渠道了解情况，必要时可进驻现场调查发生风险原因，分析风险的动态。同时，根据风险起因和风险状况，落实风险化解预案规定的各项化解风险措施和责任，并制定风险应急处置方案。应急处置方案应当根据风险情况的变化以及实施中发现的问题及时进行修订、补充。应急处置方案主要包括以下内容：
1、有关部门、有关单位的职责分工和应采取的措施，应完成的
任务以及应达到的目标；
2、各项化解风险措施的组织实施；
3、化解风险措施落实情况的督查和指导。
第三，针对出现的风险，财务公司应及时告知，并配合公司履行
信息披露义务，公司应敦促财务公司采取积极措施，进行风险自救，避免风险扩散和蔓延。公司有关部门、单位应根据应急处置方案规定的职责要求，服从公司统一指挥。各司其职，各负其责，认真落实各项化险措施，积极做好风险处置工作。
四、后续事项处置
突发性存贷款风险平息后，公司要加强对财务公司的监督，要求财务公司增强资金实力，提高抗风险能力，重新对财务公司进行风险评估，必要时调整存贷款比例。
针对财务公司突发性存贷款风险产生的原因、造成的后果，领导工作组要组织有关部门进行认真分析和总结，吸取经验、教训，更加有效地做好存贷款风险的防范和处置工作。
五、其他
本预案未尽事宜，按照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《上市公司信息披露管理办法》等有关法律、法规、规
范性文件以及《公司章程》等有关规定执行。
五矿发展股份有限公司董事会
二〇二二年三月十四日