财富趋势:中国银河证券股份有限公司关于深圳市财富趋势科技股份有限公司2021年度持续督导跟踪报告

中国银河证券股份有限公司
关于深圳市财富趋势科技股份有限公司
2021年度持续督导跟踪报告
中国银河证券股份有限公司（以下简称“银河证券”或“保荐机构”）作为深圳
市财富趋势科技股份有限公司（以下简称“财富趋势”或“公司”）首次公开发行股
票并在科创板上市项目的保荐机构，根据《证券发行上市保荐业务管理办法》、《上海证券交易所科创板股票上市规则》以及《上海证券交易所上市公司持续督导工作指引》等相关规定，负责财富趋势上市后的持续督导工作，并出具本年度持续督导跟踪报告。
一、持续督导工作情况序号工作内容实施情况
建立健全并有效执行持续督导工作制度，并保荐机构已建立健全并有效执行了持
1针对具体的持续督导工作制定相应的工作计续督导制度，并制定了相应的工作计划。划。
根据中国证监会相关规定，在持续督导工作保荐机构已与财富趋势签订保荐协开始前，与上市公司签署持续督导协议，明
2议，该协议明确了双方在持续督导期
确双方在持续督导期间的权利义务，并报上间的权利和义务。
海证券交易所备案。
持续督导期间，按照有关规定对上市公司违
2021年度财富趋势在持续督导期间未
法违规事项公开发表声明的，应于披露前向
3发生按有关规定须保荐机构公开发表
上海证券交易所报告，并经上海证券交易所声明的违法违规情况。
审核后在指定媒体上公告。
持续督导期间，上市公司或相关当事人出现违法违规、违背承诺等事项的，应自发现或
2021年度财富趋势及相关当事人在持
应当自发现之日起五个工作日内向上海证券
4续督导期间未发生违法违规或违背承
交易所报告，报告内容包括上市公司或相关诺等事项。
当事人出现违法违规、违背承诺等事项的具体情况，保荐人采取的督导措施等。
保荐机构通过日常沟通、定期或不定
通过日常沟通、定期回访、现场检查、尽职
5期回访等方式，了解财富趋势经营情
调查等方式开展持续督导工作。
况，对财富趋势开展持续督导工作。
1序号工作内容实施情况
2021年度，保荐机构督导财富趋势及
督导上市公司及其董事、监事、高级管理人
其董事、监事、高级管理人员遵守法
员遵守法律、法规、部门规章和上海证券交
6律、法规、部门规章和上海证券交易
易所发布的业务规则及其他规范性文件，并所发布的业务规则及其他规范性文切实履行其所做出的各项承诺。
件，切实履行其所做出的各项承诺。
督导上市公司建立健全并有效执行公司治理保荐机构督促财富趋势依照相关规定制度，包括但不限于股东大会、董事会、监
7健全完善公司治理制度，并严格执行
事会议事规则以及董事、监事和高级管理人公司治理制度。
员的行为规范等。
督导上市公司建立健全并有效执行内控制保荐机构对财富趋势的内控制度的设度，包括但不限于财务管理制度、会计核算计、实施和有效性进行了核查，财富制度和内部审计制度，以及募集资金使用、
8趋势的内控制度符合相关法规要求并
关联交易、对外担保、对外投资、衍生品交
得到了有效执行，能够保证公司的规易、对子公司的控制等重大经营决策的程序范运行。
与规则等。
督导上市公司建立健全并有效执行信息披露制度，审阅信息披露文件及其他相关文件，保荐机构督促财富趋势严格执行信息
9并有充分理由确信上市公司向上海证券交易披露制度，审阅信息披露文件及其他
所提交的文件不存在虚假记载、误导性陈述相关文件。
或重大遗漏。
对上市公司的信息披露文件及向中国证监
会、上海证券交易所提交的其他文件进行事前审阅，对存在问题的信息披露文件及时督促公司予以更正或补充，公司不予更正或补充的，应及时向上海证券交易所报告；对上保荐机构对财富趋势的信息披露文件
10市公司的信息披露文件未进行事前审阅的，进行了审阅，不存在应及时向上海证
应在上市公司履行信息披露义务后五个交易券交易所报告的情况。
日内，完成对有关文件的审阅工作，对存在问题的信息披露文件应及时督促上市公司更
正或补充，上市公司不予更正或补充的，应及时向上海证券交易所报告。
关注上市公司或其控股股东、实际控制人、
2021年度，财富趋势及其控股股东、董事、监事、高级管理人员受到中国证监会实际控制人不存在受到中国证监会行
行政处罚、上海证券交易所纪律处分或者被
11政处罚、上海证券交易所纪律处分或
上海证券交易所出具监管关注函的情况，并者被上海证券交易所出具监管关注函
督促其完善内部控制制度，采取措施予以纠的情况。
正。
持续关注上市公司及控股股东、实际控制人2021年度，财富趋势及其控股股东、
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等履行承诺的情况，上市公司及控股股东、实际控制人不存在未履行承诺的情
2序号工作内容实施情况
实际控制人等未履行承诺事项的，及时向上况。
海证券交易所报告。
关注公共传媒关于上市公司的报道，及时针对市场传闻进行核查。经核查后发现上市公
2021年度，经保荐机构核查，财富趋
司存在应披露未披露的重大事项或与披露的
13势不存在应及时向上海证券交易所报
信息与事实不符的，及时督促上市公司如实告的情况。
披露或予以澄清；上市公司不予披露或澄清的，应及时向上海证券交易所报告。
发现以下情形之一的，督促上市公司做出说明并限期改正，同时向上海证券交易所报告：
（一）涉嫌违反《上市规则》等相关业务规
则；（二）证券服务机构及其签名人员出具
的专业意见可能存在虚假记载、误导性陈述
142021年度，财富趋势未发生相关情况。
或重大遗涌等违法违规情形或其他不当情
形；（三）公司出现《保荐办法》第七十一
条、第七十二条规定的情形；（四）公司不
配合持续督导工作；（五）上海证券交易所或保荐人认为需要报告的其他情形。
制定对上市公司的现场检查工作计划，明确现场检查工作要求，确保现场检查工作质量。
上市公司出现下列情形之一的，保荐机构、保荐代表人应当自知道或者应当知道之日起
15日内进行专项现场核查：（一）存在重大
2021年度，财富趋势不存在需要专项
15财务造假嫌疑；（二）控股股东、实际控制
现场检查的情形。
人、董事、监事或者高级管理人员涉嫌侵占
上市公司利益；（三）可能存在重大违规担
保；（四）资金往来或者现金流存在重大异
常；（五）上海证券交易所或者保荐机构认为应当进行现场核查的其他事项。
上市公司出现以下情形之一的，保荐人应自知道或应当知道之日起十五日内或上海证券
交易所要求的期限内，对上市公司进行专项现场检查：（一）控股股东、实际控制人或其他关联方非经营性占用上市公司资金；
16（二）违规为他人提供担保；（三）违规使2021年度，财富趋势不存在前述情形。用募集资金；（四）违规进行证券投资、套
期保值业务等；（五）关联交易显失公允或未履行审批程序和信息披露义务；（六)业绩出现亏损或营业利润比上年同期下降50%以上；（七)上海证券交易所要求的其他情形
3二、保荐机构和保荐代表人发现的问题及整改情况无。
三、重大风险事项
公司目前面临的风险因素主要如下：
（一）经营风险
1.政策法律合规风险
公司软件产品和服务必须持续符合相关行业监管部门制定的技术规则、指引和标准，满足相关安全性、稳定性和可靠性等监管要求。2021年6月和8月，《中华人民共和国数据安全法》和《中华人民共和国个人信息保护法》相继发布，基于互联网的个人信息保护法律制度体系进一步健全。随着行业的发展，相关法律、法规逐渐规范和完善，监管力度不断加强，对公司经营提出更高的要求。对于法律或法规尚未明确的领域，若在经营中不能及时发现并调整适应其变化，违反了相关法律法规和政策的有关规定，可能会受到监管机构罚款、暂停或取消业务资格等行政处罚，将给经营业绩带来不利影响，甚至影响公司的品牌声誉。
2.资本市场景气度波动影响的风险
公司经营业绩与证券公司的经营情况及国内资本市场整体环境紧密相关，若证券市场低迷造成活跃投资者数量减少，将导致证券公司对扩充证券交易系统的需求降低。同时，证券市场日均成交额的大幅下降也会造成证券公司经营业绩的下滑，或降低其在信息技术方面的资金投入规模，进而给公司经营业绩造成不利影响。
3.业务及客户结构单一的风险
公司收入超过80%来源于面向证券公司的证券行情交易系统销售及维护服务，且公司目前已覆盖国内超过90%的拥有经纪业务资质的证券公司，公司可供新增的证券公司客户数量较少。若未来证券公司盈利模式发生重大变化、进而导致其需求结构发生重大变化、公司拓展面向互联网用户的证券信息服务业务不及预期，则公司将面临经营业绩下滑的风险。
（二）行业风险
1.技术创新应用风险
4公司多年来专注于证券软件和信息技术服务领域，证券行情交易系列软件产
品及维护服务是公司收入的主要来源。如果公司自行研发的新技术或新产品不符合行业技术发展大方向，进度或成果未达预期、或者研发失败，不仅增加公司研发成本还可能错失市场发展机会，影响公司产品竞争力并对公司未来业务发展造成不利影响。
2.行业竞争进一步加剧的风险
鉴于目前证券软件和信息服务行业发展前景广阔，行业参与者将越来越多，行业竞争将会进一步加剧，缺乏核心竞争力的企业将会被市场淘汰。如果公司不能紧跟软件或证券行业发展形势，提高公司的核心竞争力，可能将无法适应激烈的行业竞争。
四、重大违规事项
2021年度，公司不存在重大违规事项。
五、主要财务指标的变动原因及合理性
2021年度，公司主要财务数据及指标如下所示：
单位：元
2021年度/2020年度/2020年12月31日本报告期
主要会计数据2021年12月31比上年同
日调整后调整前期增减(%)
营业收入326317681.40273246060.15273246060.1519.42归属于上市公司股东的
281695918.97238922344.61251486368.6417.90
净利润归属于上市公司股东的
扣除非经常性损益的净237232292.46207165809.36219729833.3914.51利润经营活动产生的现金流
245245888.99235039564.68235039564.684.34
量净额归属于上市公司股东的
3105385477.532885785259.322898510979.657.61
净资产
总资产3273993286.403028542645.873029689477.108.10
基本每股收益（元／股）4.233.914.128.18
稀释每股收益（元／股）4.233.914.128.18
52021年度/2020年度/2020年12月31日本报告期
主要会计数据2021年12月31比上年同
日调整后调整前期增减(%)扣除非经常性损益后的
3.563.393.605.01
基本每股收益（元／股）
加权平均净资产收益率减少1.30
9.4310.7311.26
（%）个百分点扣除非经常性损益后的
减少1.36
加权平均净资产收益率7.949.309.84个百分点
（%）
研发投入占营业收入的增加2.8个
16.2813.4813.48比例（%）百分点
1.营业收入同比增长19.42%，主要系报告期内，公司在提升证券行情交易系
统及维护服务业务市场地位的基础上，同步加大证券信息服务业务的发展力度，使得经营业绩稳步增长所致。
2.归属于上市公司股东的净利润同比增长17.90%，主要系报告期内公司主营
业务稳步增长，且货币资金理财收益增加所致。
3.经营活动产生的现金流量净额同比增长4.34%，主要系报告期内公司营业
收入增长，使得收款相应增长所致。
六、核心竞争力的变化情况
公司是国内证券行情交易系统软件产品和证券信息服务的重要供应商，主要面向证券公司等金融机构客户提供安全、稳定、可靠的金融软件解决方案，为证券公司等金融机构建设其投资者行情交易终端、终端用户信息系统以及客户服务系统等。同时为终端投资者客户提供专业、高效的证券信息服务。
公司在技术研发、金融机构客户业务合作专业化、品牌、人才等方面积累了
竞争优势，构成了公司的核心竞争力。2021年度，公司继续深耕证券信息服务领域，为客户提供优质的产品和专业、高效的服务。
综上，2021年度，公司核心竞争力未发生不利变化。
七、研发支出变化及研发进展
2021年，公司研发投入5313.17万元，占营业收入的16.28%。截至2021年12月31日，公司研发人员共274人，占公司员工总数的68.15%。
62021年，公司结合人工智能、云计算、大数据等新一代信息技术，在行情、交易、安全等产品领域持续进行技术创新，并在交易安全、国密安全、证券交易、机构交易、算法交易等层面取得了研发进展。2021年，公司进一步加大研发投入，年内获得了1项发明专利，获得了7项软件著作权，并且有多个项目正在研发过程中。
八、新增业务进展是否与前期信息披露一致不适用。
九、募集资金的使用情况及是否合规
2021年度，公司累计使用募集资金45753804.14元；截至2021年12月31日止，募集资金进行现金管理的支出余额1360000000.00元；累计收到银行存款利息及理财收益（扣除银行手续费等）净额41603630.43元。截至2021年12月31日止，募集资金账户余额为364118792.67元，具体情况如下：
时间金额（元）
截至2020年12月31日募集资金账户余额498268966.38
加：本年度赎回2020年度已到期结构性存款金额1230000000.00
加：本年度利息收入及理财收益（已扣除银行手续费用）41603630.43
减：本年度已使用金额45753804.14
减：截至2021年12月31日结构性存款期末余额200000000.00
减：截至2021年12月31日大额存单期末余额130000000.00
减：截至2021年12月31日定期存款期末余额200000000.00
减：截至2021年12月31日券商收益凭证期末余额830000000.00
截至2021年12月31日募集资金专户余额364118792.67
2021年度，公司使用暂时闲置募集资金进行现金管理的具体情况如下：
序实际到账收是否
受托方产品名称产品期限金额（元）号益（元）赎回湖北银行股份
2021.9.14-2022.9.1
1有限公司武汉定期存款200000000.00否
4
汉口支行中信银行股份
结构性存2020.11.19-2021.2.
2有限公司武汉300000000.002071232.88是
款17分行中信银行股份结构性存
3有限公司武汉2021.1.9-2021.4.9150000000.001091095.89是
款分行中信银行股份
结构性存2021.2.23-2021.5.2
4有限公司武汉300000000.002219178.08是
款4分行
7序实际到账收是否
受托方产品名称产品期限金额（元）号益（元）赎回中信银行股份
结构性存2021.5.31-2021.8.3
5有限公司武汉100000000.00768767.12是
款1分行中信银行股份
结构性存2021.4.14-2021.7.1
6有限公司武汉90000000.00687945.21是
款3分行中信银行股份结构性存
7有限公司武汉2021.6.11-2021.9.9200000000.001602739.73是
款分行营业部中信银行股份
结构性存2021.11.4-2022.1.3
8有限公司武汉50000000.00否
款0分行招商银行股份
结构性存2020.11.16-2021.2.
9有限公司武汉300000000.002106027.40是
款18光谷支行招商银行股份结构性存
10有限公司武汉2020.12.2-2021.3.2200000000.001343173.52是
款光谷支行招商银行股份结构性存
11有限公司武汉2021.3.3-2021.5.31300000000.001224486.30是
款光谷支行招商银行股份结构性存
12有限公司武汉2021.3.3-2021.5.31200000000.00804657.53是
款光谷支行招商银行股份
结构性存2021.6.11-2021.9.1
13有限公司武汉250000000.002060273.97是
款3光谷支行招商银行股份
结构性存2021.6.11-2021.9.1
14有限公司武汉200000000.001648219.18是
款3光谷支行招商银行股份
结构性存2021.9.24-2021.10.
15有限公司武汉220000000.00551205.48是
款25光谷支行招商银行股份
2021.9.14-2022.6.2
16有限公司武汉大额存单10000000.00107100.00否
5
光谷支行招商银行股份
2021.9.28-2022.6.2
17有限公司武汉大额存单10000000.0091350.00否
4
光谷支行中信银行股份
可转让大2021.4.13-2024.4.1
18有限公司武汉20000000.00否
额存单3分行中信银行股份
可转让大2021.4.13-2024.4.1
19有限公司武汉20000000.00否
额存单3分行中信银行股份
可转让大2021.4.13-2024.4.1
20有限公司武汉20000000.00否
额存单3分行
8序实际到账收是否
受托方产品名称产品期限金额（元）号益（元）赎回浙商银行股份
可转让大2021.6.16-2024.6.1
21有限公司武汉20000000.00否
额存单6光谷科技支行浙商银行股份
可转让大2021.6.16-2024.6.1
22有限公司武汉20000000.00否
额存单6光谷科技支行浙商银行股份
可转让大2021.6.16-2024.6.1
23有限公司武汉10000000.00否
额存单6光谷科技支行招商银行股份
结构性存2020.11.23-2021.2.
24有限公司深圳130000000.00917479.45是
款23分行招商银行股份
结构性存2020.11.27-2021.3.
25有限公司深圳100000000.00721095.89是
款1分行招商银行股份
结构性存2021.2.25-2021.5.2
26有限公司深圳130000000.00916767.12是
款6分行招商银行股份结构性存
27有限公司深圳2021.3.5-2021.6.7200000000.001473095.89是
款分行招商银行股份结构性存
28有限公司深圳2021.3.3-2021.6.3100000000.00720876.71是
款分行招商银行股份
结构性存2021.6.10-2021.9.1
29有限公司深圳100000000.00806575.34是
款0分行招商银行股份
结构性存2021.6.10-2021.9.1
30有限公司深圳200000000.001613150.68是
款0分行招商银行股份
结构性存2021.6.10-2021.9.1
31有限公司深圳130000000.001048547.95是
款0分行招商银行股份结构性存
32有限公司深圳2020.12.4-2021.3.4200000000.001380821.92是
款分行渤海银行股份结构性存
33有限公司武汉2021.9.3-2021.12.6170000000.001554219.18是
款光谷支行渤海银行股份
结构性存2021.12.9-2022.3.1
34有限公司武汉150000000.00否
款4光谷支行渤海银行股份
结构性存2021.9.30-2021.12.
35有限公司武汉100000000.00885068.49是
款30光谷支行
第一创业证券2021.8.18-2021.11.
36收益凭证30000000.00266601.67是
股份有限公司15
37第一创业证券收益凭证2021.11.18-2022.2.20000000.00否
9序实际到账收是否
受托方产品名称产品期限金额（元）号益（元）赎回股份有限公司15
德邦证券股份2021.9.23-2022.12.
38收益凭证50000000.00否
有限公司26
德邦证券股份2021.9.23-2022.9.1
39收益凭证20000000.00否
有限公司7
湘财证券股份2021.9.16-2022.9.1
40收益凭证70000000.00否
有限公司4信达证券股份
41收益凭证2021.9.2-2022.9.120000000.00否
有限公司太平洋证券股
42收益凭证2021.9.3-2022.9.170000000.00否
份有限公司
招商证券股份2021.10.19-2022.5.
43收益凭证300000000.00否
有限公司18
中国银河证券2021.11.25-2022.11
44收益凭证30000000.00否
股份有限公司.23首创证券股份
45收益凭证2021.11.4-2022.5.6200000000.00否
有限公司恒泰证券股份
46收益凭证2021.12.1-2022.6.150000000.00否
有限公司
截至2021年12月31日，公司募集资金专用账户的存款余额如下：
募集资金专户开户行募集资金专户账号余额(元)
招商银行股份有限公司深圳分行75590488481081126212635.89
招商银行股份有限公司武汉光谷支行75590488481051813650939.99
中国民生银行股份有限公司武汉光谷高科技支行632218575215293512.33
中信银行股份有限公司武汉分行81115010115007224368053790.92
浙商银行股份有限公司武汉光谷科技支行52100001101201000329563895.81
渤海银行股份有限公司武汉光谷支行2053065417000220100896233.09
湖北银行股份有限公司武汉汉口支行101102900000003707784.64
合计364118792.67
十、控股股东、实际控制人、董事、监事和高级管理人员的持股、
质押、冻结及减持情况
截至2021年12月31日，公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员持有的公司股份情况如下：
姓名职务直接持股数量（股）间接持股数量（股）
控股股东、实际控制人、董事长、黄山454897640总经理
黄青董事、副总经理5968750
田进恩董事、副总经理、董事会秘书5013750
10姓名职务直接持股数量（股）间接持股数量（股）
张丽君副总经理5013750陈凡监事会主席596870包伟监事238750
除上述人员外，公司其他董事、监事、高级管理人员未直接或间接持有公司股份。
公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员持有的公司股份不
存在质押、冻结及减持情况。
十一、保荐机构认为应当发表意见的其他事项
截至本持续督导跟踪报告出具之日，不存在保荐机构认为应当发表意见的其他事项。
（以下无正文）
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