华光环能:无锡华光环保能源集团股份有限公司关于对国联财务有限责任公司的风险持续评估报告

{ "contents": [ { "text": "无锡华光环保能源集团股份有限公司", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "关于对国联财务有限责任公司的风险持续评估报告", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "无锡华光环保能源集团股份有限公司(以下简称“公司”)", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第5号——交易", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "与关联交易》的要求，通过查验国联财务有限责任公司(以下简", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "称“国联财务”)《金融许可证》、《营业执照》等证件资料，", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "并审阅国联财务的定期财务报告，对国联财务的经营资质、业", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "务和风险状况进行了持续评估，具体情况报告如下:", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "一、国联财务基本情况:", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "国联财务系经中国银行业监督管理委员会银监复[2008]111", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "号文件批准的非银行金融机构，并于 2008年9月 19日获得中国", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "银行业监督管理委员会江苏监管局颁发的《金融机构法人许可", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "证》，于2008年9月22日取得江苏省工商行政管理局颁发的注", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "册号为 320200000170702的企业法人营业执照。", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "二、国联财务风险管理基本情况:", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "经评估，公司认为国联财务2022年上半年风险管理制度健", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "全、内部控制制度完善，执行有效。在资金管理方面国联财务较", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "好地控制了资金流转风险；在信贷业务方面国联财务建立了相应", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "的信贷业务风险控制程序，整体风险控制在合理的水平。", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "三、国联财务经营管理及风险管理情况:", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "(一)管理情况", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "国联财务自成立以来，一直坚持稳健经营的原则，严格按照", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "法》、《企业会计准则》、《企业集团财务公司管理办法》和国", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "家有关金融法规、条例以及公司章程规范经营行为，加强内部", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "管理。", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "根据对国联财务公司风险管理的了解和评价，截至2022 年 6", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "1", "type": "txt", "pos": [] } ], "tables": [], "table_counts": 0}{ "contents": [ { "text": "月 30日未发现与财务报表相关的资金、信贷、稽核、信息管理", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "等方面的风险控制体系存在重大缺陷。", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "(二)监管指标", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "根据《企业集团财务公司管理办法》规定，截至 2022 年 6月", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "30日国联财务的各项监管指标均符合规定要求。", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "四、本公司存贷业务情况:", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "1、公司在财务公司的存贷款业务情况:", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "截至2022 年6 月30日，本公司在国联财务公司的存款余额", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "为 70，958.86 万元，占公司存款余额的 37.05%，占国联财务公司吸", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "收的存款余额的比例为 12.98%；公司在国联财务公司的贷款余额", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "为 52，538.00 万元，占公司贷款余额的41.57%，占国联财务公司", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "发放贷款余额的 12.69%。存贷款关联交易价格公允，交易发生额", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "及余额均符合公司经营发展需要。公司在国联财务的存款安全", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "性和流动性良好，未发生国联财务因现金头寸不足而延迟付款的", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "情况。截止目前公司能够合理安排重大经营性支出计划，上述在", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "财务公司的存贷款未影响公司正常生产经营。", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "2、公司在其他金融机构的存贷款情况:", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "截2022年6月 30 日，公司在其他金融机构的存款余额12.06", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "亿元，占公司存款余额的 62.95%，公司在其他金融机构的贷款余", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "额为7.38亿元，占公司贷款余额的 58.43%。", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "3、公司对外投资理财情况:", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "报告期内公司在国联财务无现金理财情况。", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "五、风险评估意见:", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "国联财务具有合法有效的《金融许可证》、《营业执照》，", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "建立了比较完整合理的内部控制制度，可较好地控制风险。公司", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "将督促国联财务严格按照《企业集团财务公司管理办法》规定经", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "营。", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "根据对国联财务基本情况、内部控制制度及风险管理情况的", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "2", "type": "txt", "pos": [] } ], "tables": [], "table_counts": 0}{ "contents": [ { "text": "了解和评估，未发现国联财务公司财务报表相关的资金、信贷、", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "投资、信息管理等风险控制体系存在重大缺陷；国联财务的的", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "运营正常，资金充裕，内部控制制度健全，资产质量良好，资本", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "充足率较高，因此公司认为在国联财务进行存款安全可靠、风险", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "可控，不影响公司正常生产经营。", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "无锡华光环保能源集团股份有限公司", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "20220年08月29日", "type": "txt", "pos": [] }, { "text": "3", "type": "txt", "pos": [] } ], "tables": [], "table_counts": 0}