中国通号:关于通号集团财务有限公司开展金融业务的风险处置预案

关于通号集团财务有限公司开展
金融业务的风险处置预案
第一章总则
第一条为有效防范、及时控制和化解通号集团财务有限公司
（以下简称“财务公司”）开展金融业务的风险，维护资金安全，根据《上海证券交易所上市公司自律监管指引第5号——交易与关联交易》相关规定，中国铁路通信信号股份有限公司（以下简称“公司”）特制定风险处置预案。
第二章风险处置机构及处置原则第二条公司成立金融服务风险预防处置工作领导小组（以下简称“领导小组”），负责组织开展公司存、贷款业务等金融服务风险的防范和处置工作。
第三条领导小组由公司总会计师任组长，为领导小组风险预
防处置的第一责任人，成员包括公司财务部部门负责人、法律合规部部门负责人及财务公司董事长。
第四条领导小组下设风险预防处置办公室，办公室设在公司财务部，具体负责组织开展存贷款业务等金融服务风险的识别、防范及处置工作。
第五条风险的处置应遵循以下原则：
（一）及早预警，及时处置。加强风险监测，对金融业务风险
做到早发现、早报告，一旦发现问题，及时向管理层报告，并采取-1-果断措施，及时控制和化解，防止风险扩散和蔓延，将金融业务风险降到最低。
（二）各司其职，团结协作。按照职责分工，积极筹划落实各
项防范化解风险措施，相互协调，共同控制和化解风险。
（三）加强监测，重在防范。加强对风险的监测，及时收集相关信息，监控做到及时有效，提高应对各类突发性风险的能力。
第三章风险信息报告及披露
第六条财务公司应当每半年向公司提供财务报告。公司定期
对财务公司的经营资质、业务和风险状况进行评估，出具风险持续评估报告，并与公司半年度报告、年度报告同步披露。
第七条在财务公司出现下述第九条情形时，财务公司及时向
公司领导小组报告。任何单位、个人不得隐瞒、缓报、谎报或者授意他人隐瞒、缓报、谎报金融业务风险。
第八条财务公司与关联方开展金融业务应当严格按照有关法
律、法规及监管部门对关联交易的相关规定履行决策程序和信息披露义务。
第四章风险应急处置程序和措施
第九条财务公司出现下列情形之一的，应立即启动风险应急
处置程序，并及时向公司报告：
（一）财务公司出现违反《企业集团财务公司管理办法》中第
31条、第32条、第33条规定的情形；
-2-（二）财务公司任何一项监管指标不符合《企业集团财务公司管理办法》第34条规定的要求；
（三）财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款
逾期或担保垫款、电脑系统严重故障、涉嫌严重违纪、刑事案件等重大事项；
（四）财务公司发生可能影响其正常经营的重大机构变动、股权交易或经营风险等事项；
（五）财务公司的股东对财务公司的负债逾期1年以上未偿还；
（六）财务公司出现严重支付危机；
（七）财务公司当年亏损超过注册资本金的30％或连续3年亏
损超过注册资本金的10％；
（八）财务公司被中国银行保险监督管理委员会责令进行整顿；
（九）其他可能对财务公司金融业务带来安全隐患的事项。
第十条金融业务风险发生后，财务公司应立即启动风险应急
处置程序，多渠道了解情况，分析风险的动态，同时，根据风险起因和风险状况，制定风险应急处置方案，并将风险应急处置方案报送公司领导小组。
第十一条风险应急处置方案主要包括以下内容：
（一）应急处理措施的内容；
（二）应急处理措施的分工与落实；
（三）应急处理措施的监督、检查。
第十二条针对出现的金融业务风险，财务公司应采取积极措
-3-施进行风险自救，避免风险扩散和蔓延。具体措施包括但不限于：
（一）暂缓或停止发放新增贷款；
（二）提前收回贷款；
（三）对未到期的贷款寻求机会转让给其他金融机构以便及时收回贷款本息；
（四）卖出持有的货币基金或其他投资资产。
第五章后续事项处置
第十三条风险处置完毕后，领导小组应重新对风险事件进行
风险评估，加强对金融业务的监督，防范产生新的风险。
第十四条针对突发性金融业务风险产生的原因、造成的后果，领导小组应组织财务公司进行认真分析和总结，吸取经验、教训，更加有效地做好后续金融业务风险的防范和处置工作。
第十五条在风险信息报告及披露、风险处置过程中，发生违反
国家法律法规、本预案规定或其他失职行为，给公司造成不良影响或损失的，应根据相关法律法规及公司有关规定，追究其责任。
第六章附则
第十六条本预案由公司董事会负责解释，如国家有关政策规定调整则由其进行相应修订。
第十七条本预案自公司董事会审议通过后生效并执行，修订时亦同。