浦东建设:浦东建设关于公司委托理财的公告

证券代码：600284 证券简称：浦东建设 公告编号：临 2021-033
上海浦东建设股份有限公司
关于公司委托理财的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
? 委托理财受托方：中国建设银行股份有限公司（以下简称“建设银行”）、上海浦东发展银行股份有限公司（以下简称“浦发银行”）、博时基金管理有限公司（以下简称“博时基金公司”）、广发基金管理有限公司（以下简称“广发基金公司”）、富国基金管理有限公司（以下简称“富国基金公司”）；? 委托理财产品名称：结构性存款、货币市场基金；
? 履行的审议程序：2021 年 3 月 12 日公司第七届董事会第二十六次会议
审议通过了《关于公司结构性存款和低风险产品投资事宜的议案》，2021 年 4月8 日公司 2020 年年度股东大会审议通过了《关于公司结构性存款和低风险产品投资事宜的议案》。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
上海浦东建设股份有限公司（以下简称“公司”）为提升公司闲置资金的使
用效率、实现公司资本的保值增值，本着稳健、谨慎的操作原则，在确保公司生产经营资金需求和资金安全的前提下，利用闲置资金开展购买结构性存款、货币市场基金等理财投资。
（二）资金来源本次委托理财的资金来自于公司及控股子公司自有闲置资金。
（三）委托理财产品的基本情况
序号 委托方名称 受托方名称产品类型产品名称金额（万元）年化收益率产品期限
(天)收益类型是否构成关联交易上海市浦东新区建设（集团）有限公司中国建设银行上海浦东分行银行理财产品结构性存款
30000.00
收益区间 1.54%-
3.20%
89保本浮动收益否上海市浦东新区建设（集团）有限公司上海浦东发展银行空港支行银行理财产品结构性存款
20000.00
收益率为 1.40%
或 2.90%或 3.10%
90保本浮动收益否上海市浦东新区建设（集团）有限公司上海浦东发展银行空港支行银行理财产品结构性存款
20000.00
收益率为 1.40%
或 3.35%或 3.55%
30保本浮动收益否
上海浦东路桥（集团）有限公司上海浦东发展银行上海分行银行理财产品结构性存款
25000.00
收益率为 1.40%
或 3.30%或 3.50%
35保本浮动收益否上海市浦东新区建设（集团）有限公司上海浦东发展银行空港支行银行理财产品结构性存款
20000.00
收益率为 1.4%或
3.25%或 3.45%
90保本浮动收益否上海市浦东新区建设（集团）有限公司上海浦东发展银行空港支行银行理财产品结构性存款
50000.00
收益率为 1.40%
或 3.30%或 3.50%
90保本浮动收益否上海市浦东新区建设（集团）有限公司上海浦东发展银行空港支行银行理财产品结构性存款
10000.00
收益率为 1.40%
或 3.20%或 3.40%
60保本浮动收益否
上海浦东路桥（集团）有限公司上海浦东发展银行上海分行银行理财产品结构性存款
50000.00
收益率为 1.40%
或 3.25%或 3.45%
41保本浮动收益否上海浦东建设股份有限公司上海浦东发展银行空港支行银行理财产品结构性存款
5000.00
收益率为 1.40%
或 3.20%或 3.40%
30保本浮动收益否上海浦兴投资发展有限公司博时基金管理有限公司货币基金博时合惠
货币 B
6000.00 2.66%（预计） 无固定期限 浮动收益 否
11 诸暨浦越投资有限公司广发基金管理有限公司货币基金广发活期
宝货币 B
5000.00 2.76%（预计） 无固定期限 浮动收益 否
12上海寰保渣业处置有限公司广发基金管理有限公司货币基金广发活期
宝货币 B
900.00 2.63%（预计） 无固定期限 浮动收益 否
13上海浦东建设股份有限公司博时基金管理有限公司货币基金博时合惠
货币 B
13000.00 2.67%（预计） 无固定期限 浮动收益 否
14上海浦东建设股份有限公司博时基金管理有限公司货币基金博时合惠
货币 B
16000.00 2.67%（预计） 无固定期限 浮动收益 否
15上海浦心建筑劳务有限公司博时基金管理有限公司货币基金博时合惠
货币 B
200.00 2.66%（预计） 无固定期限 浮动收益 否
16上海德勤投资发展有限公司富国基金管理有限公司货币基金富国安益
货币 A
1500.00 2.66%（预计） 无固定期限 浮动收益 否
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
1、公司对于拟购买的理财产品，将进行多家理财受托方的询价并评估产品
相关的风险，若风险较高，公司将不予购买。
2、公司财务部门、投资部门后续也将负责对购买产品的安全性、期限和收
益情况等进行分析，并加强监督。如后期发现可能存在影响公司资金安全的情况，公司将及时采取措施，控制投资风险。
3、公司独立董事、监事会有权对公司购买的理财产品的情况进行监督与检查。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款序号
合同名称 委托方名称 受托方名称投资币种金额（万元）年化收益率是否要求提供履约担保
投资起息日 投资到期日
1单位结构性存款客户协议书上海市浦东新区建设（集团）有限公司中国建设银行上海浦东分行人民币
30000.00收益区间
1.54%-3.20%
否 2021/2/5 2021/5/5
2对公结构性存款产品合同上海市浦东新区建设（集团）有限公司上海浦东发展银行空港支行人民币
20000.00收益率为
1.40%或 2.90%
或 3.10%
否 2021/2/5 2021/5/6
3对公结构性存款产品合同上海市浦东新区建设（集团）有限公司上海浦东发展银行空港支行人民币
20000.00收益率为
1.40%或 3.35%
或 3.55%
否 2021/3/30 2021/4/29
4对公结构性存款产品合同上海浦东路桥（集团）有限公司上海浦东发展银行上海分行人民币
25000.00收益率为
1.40%或 3.30%
或 3.50%
否 2021/4/7 2021/5/12
5对公结构性存款产品合同上海市浦东新区建设（集团）有限公司上海浦东发展银行空港支行人民币
20000.00
收益率为 1.4%
或 3.25%或
3.45%
否 2021/4/29 2021/7/28
6对公结构性存款产品合同上海市浦东新区建设（集团）有限公司上海浦东发展银行空港支行人民币
50000.00收益率为
1.40%或 3.30%
或 3.50%
否 2021/5/8 2021/8/6
7对公结构性存款产品合同上海市浦东新区建设（集团）有限公司上海浦东发展银行空港支行人民币
10000.00收益率为
1.40%或 3.20%
或 3.40%
否 2021/5/8 2021/7/7
8对公结构性存款产品合同上海浦东路桥（集团）有限公司上海浦东发展银行上海分行人民币
50000.00收益率为
1.40%或 3.25%
或 3.45%
否 2021/5/12 2021/6/22
9对公结构性存款产品合同上海浦东建设股份有限公司上海浦东发展银行空港支行人民币
5000.00收益率为
1.40%或 3.20%
或 3.40%
否 2021/5/12 2021/6/11
10
基金合同、博时基金交易确认书上海浦兴投资发展有限公司博时基金管理有限公司人民币
6000.00 2.66%（预计） 否 2021/2/10 无固定期限
基金合同、基金申购确认单诸暨浦越投资有限公司广发基金管理有限公司人民币
5000.00 2.76%（预计） 否 2021/2/10 无固定期限
基金合同、基金申购确认单上海寰保渣业处置有限公司广发基金管理有限公司人民币
900.00 2.63%（预计） 否 2021/3/3 无固定期限
基金合同、博时基金交易确认书上海浦东建设股份有限公司博时基金管理有限公司人民币
13000.00 2.67%（预计） 否 2021/3/25 无固定期限
基金合同、博时基金交易确认书上海浦东建设股份有限公司博时基金管理有限公司人民币
16000.00 2.67%（预计） 否 2021/4/30 无固定期限
基金合同、博时基金交易确认书上海浦心建筑劳务有限公司博时基金管理有限公司人民币
200.00 2.66%（预计） 否 2021/5/7 无固定期限
基金合同、基金申购确认单上海德勤投资发展有限公司富国基金管理有限公司人民币
1500.00 2.66%（预计） 否 2021/5/14 无固定期限
（二）委托理财的资金投向
建设银行结构性存款产品本金部分纳入中国建设银行内部资金统一管理，收益部分投资于金融衍生产品，产品收益与金融衍生品表现挂钩。中国建设银行对本单位结构性存款产品的本金和最低收益提供保证承诺，但不保证产品能实现最高收益，到期一次性支付产品本金和相应的收益。
浦发银行结构性存款产品按照存款管理，纳入存款准备金和存款保险保费的缴纳范围，产品内嵌衍生品部分与汇率、利率、贵金属、大宗商品、指数等标的挂钩。浦发银行确保客户本金 100%安全及保底收益率，到期一次性返还产品存款本金并按约定返回相应产品收益。
广发活期宝 B 货币市场基金产品投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，具体如下：1、现金；2、期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款（包括活期存款、定期存款、通知存款、大额存单等）、债券回购、中央银行票据、同业存单；3、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具（包括但不限于短期融资券、超短期融资券、中期票据）、资产支持证券；
4、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
博时合惠 B 货币市场基金产品投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，期限在一年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
富国安益 A 货币市场基金产品投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，通知存款，短期融资券（包含超短期融资券），一年以内（含一年）的银行定期存款、协议存款和大额存单，期限在一年以内（含一年）的债券回购，期限在一年以内（含一年）的中央银行票据，剩余期限（或回售期限）
在 397 天以内（含 397 天）的债券、资产支持证券、中期票据，及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具。
（三）风险控制分析
为控制风险，保障资金安全，公司严格按照内控管理的要求明确投资理财的原则、范围、权限和审批流程，建立台账和跟踪机制，对资金运用的经济活动建立健全完整的会计账目，做好相关账务核算工作，加强风险控制和监督。
三、委托理财受托方的情况
公司委托理财的受托方主要为建设银行、浦发银行、博时基金公司、广发基金公司、富国基金公司等银行或基金公司，受托方的信用评级较高、履约能力较强，受托方与公司之间不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系。
上述理财受托方并非为本次交易专设。
四、对公司的影响
1、公司主要财务指标
金额：万元
项目 2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日
资产总额 1648595.90 1668345.18
负债总额 984776.53 1003969.59
归母净资产 655053.38 643040.42
项目 2021 年 1-3 月 2020 年 1-12 月
经营活动产生的现金流量净额 -69363.87 -73563.07
截至 2021 年 3 月 31 日，公司货币资金 207773.72 万元、交易性金融资产
243666.28 万元（其中交易性金融资产全部为理财产品），本次委托理财计划使
用的资金占公司最近一期期末货币资金的比例为 131.20%，占公司最近一期期末货币资金及交易性金融资产之和的比例为 60.38%。
截至 2021 年 3 月 31 日，公司整体资产负债率约为 59.73%。公司进行闲置资金理财，主要是为提高闲置自有资金使用效率，增加投资收益，降低财务成本。
公司购买的理财产品主要为安全性高、流动性好、风险较低的品种，不会对未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量产生重大不利影响。
根据《企业会计准则第 22 号——金融工具确认和计量》规定，公司购买理财产品计入“交易性金融资产”科目。
五、风险提示
公司委托理财购买的产品主要为安全性高、流动性好、风险较低的品种，但
仍存在一定的投资风险，如市场利率波动、宏观经济形势复杂、理财受托方违约等，请广大投资者注意投资风险。
六、决策程序的履行2021 年 3月 12 日，公司第七届董事会第二十六次会议审议通过了《关于公司结构性存款和低风险产品投资事宜的议案》，2021 年 4 月 8日，公司 2020 年年度股东大会审议通过了《关于公司结构性存款和低风险产品投资事宜的议案》，同意公司及控股子公司结合实际需要，在风险可控的前提下，对闲置资金适度开展结构性存款和低风险产品投资。按产品风险等级，公司可投资低风险产品包括
R1（谨慎型）、R2（稳健型）、R3（平衡型）。R1 产品包括国债、政策性金融债、央行票据、中央政府债券、货币基金、收益权凭证（本金保障型）等与前述风险水平相当的单一品种或投资组合；R2产品包括 AA 级（含）以上评级债券、债券型基金、底层资产与前述风险水平相当的信托计划、资管计划、其他收益权凭证
等单一品种和组合；R3 产品包括 A 级（含）以上评级债券、不超过一年期的其他
资产管理计划、信托计划等与前述风险水平相当的单一品种或组合。任意时间点，公司及控股子公司的结构性存款和低风险产品存续总额不超过人民币 40 亿元（按本金计算），其中低风险产品（剔除货币基金产品）存续总额不超过 10 亿元（按本金计算）。上述额度内，资金可循环滚动使用。产品投资单笔期限最长不超过 1年。同意授权公司经营层在年度授权范围内决策 R1和 R2 级别产品的投资业务，并具体实施结构性存款和 R1、R2 级别低风险产品投资；R3 级别的产品投资业务由董事会按一事一议的原则审议批准，授权期限为公司 2020 年年度股东大会审议通过之日至 2021 年年度股东大会召开前一日。
七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
金额：万元
序号 理财产品类型委托理财金额（万元）实际收回本金金额实际获得收益尚未收回本金金额
1 结构性存款 200.00 200.00 1.60 0.00
2 结构性存款 20000.00 20000.00 172.50 0.00
3 结构性存款 20000.00 20000.00 53.33 0.00
4 结构性存款 700.00 700.00 5.93 0.00
5 结构性存款 15000.00 15000.00 36.25 0.00
6 结构性存款 20000.00 20000.00 150.81 0.00
7 结构性存款 7000.00 7000.00 16.92 0.00
8 结构性存款 20000.00 20000.00 48.33 0.00
9 结构性存款 20000.00 20000.00 152.50 0.00
10 结构性存款 20000.00 20000.00 131.11 0.00
11 结构性存款 20000.00 20000.00 145.86 0.00
12 结构性存款 10000.00 10000.00 77.29 0.00
13 结构性存款 5000.00 5000.00 14.86 0.00
14 结构性存款 5000.00 5000.00 36.99 0.00
15 结构性存款 7000.00 7000.00 18.10 0.00
16 结构性存款 15000.00 15000.00 39.49 0.00
17 结构性存款 7000.00 7000.00 19.02 0.00
18 结构性存款 10000.00 10000.00 26.85 0.00
19 结构性存款 10000.00 10000.00 25.86 0.00
20 结构性存款 20000.00 20000.00 141.78 0.00
21 结构性存款 10000.00 10000.00 23.33 0.00
22 结构性存款 10000.00 10000.00 70.89 0.00
23 结构性存款 20000.00 20000.00 49.97 0.00
24 结构性存款 10000.00 10000.00 23.75 0.00
25 结构性存款 5000.00 5000.00 12.49 0.00
26 结构性存款 20000.00 20000.00 145.00 0.00
27 结构性存款 7000.00 7000.00 20.22 0.00
28 结构性存款 10000.00 10000.00 23.75 0.00
29 结构性存款 200.00 200.00 2.78 0.00
30 结构性存款 200.00 200.00 2.78 0.00
31 结构性存款 10000.00 10000.00 24.63 0.00
32 结构性存款 10000.00 10000.00 23.33 0.00
33 结构性存款 10000.00 10000.00 24.55 0.00
34 结构性存款 20000.00 20000.00 45.83 0.00
35 结构性存款 15000.00 15000.00 34.38 0.00
36 结构性存款 5000.00 5000.00 11.67 0.00
37 结构性存款 20000.00 20000.00 46.67 0.00
38 结构性存款 10000.00 10000.00 26.22 0.00
39 结构性存款 20000.00 20000.00 140.00 0.00
40 结构性存款 5000.00 5000.00 33.29 0.00
41 结构性存款 10000.00 10000.00 22.50 0.00
42 结构性存款 10000.00 10000.00 25.15 0.00
43 结构性存款 20000.00 20000.00 151.50 0.00
44 结构性存款 20000.00 20000.00 131.03 0.00
45 结构性存款 700.00 700.00 5.01 0.00
46 结构性存款 30000.00 30000.00 81.25 0.00
47 结构性存款 30000.00 30000.00 234.08 0.00
48 结构性存款 20000.00 20000.00 146.61 0.00
49 结构性存款 20000.00 20000.00 55.83 0.00
50 结构性存款 25000.00 25000.00 80.21 0.00
51 结构性存款 20000.00 0.00 0.00 20000.00
52 结构性存款 50000.00 0.00 0.00 50000.00
53 结构性存款 10000.00 0.00 0.00 10000.00
54 结构性存款 50000.00 0.00 0.00 50000.00
55 结构性存款 5000.00 0.00 0.00 5000.00
56 博时合惠货币 B 8000.00 0.00 146.52 8000.00
57 博时合惠货币 B 7000.00 0.00 128.21 7000.00
58 兴业安润货币 B 8000.00 8000.00 84.00 0.00
59 兴业安润货币 B 7000.00 7000.00 77.70 0.00
60 上银慧增利货币 8000.00 0.00 126.64 8000.00
61 上银慧增利货币 7000.00 0.00 110.81 7000.00
62 易方达现金增利货币 B 7000.00 0.00 105.22 7000.00
63 浦银安盛货币 B 20000.00 20000.00 277.29 0.00
64 易方达天天发货币 B 20000.00 20000.00 265.78 0.00
65 易方达现金增利货币 B 20000.00 0.00 281.00 20000.00
66 易方达天天发货币 B 20000.00 20000.00 137.82 0.00
67 兴全天添益货币 B 20000.00 10000.00 231.74 10000.00
68 兴全货币 B 20000.00 5000.00 203.04 15000.00
69 上银慧财宝货币 B 5000.00 0.00 37.76 5000.00
70 上银慧财宝货币 B 15000.00 0.00 98.81 15000.00
71 博时合惠货币 B 6000.00 0.00 37.39 6000.00
72 广发活期宝 B 5000.00 0.00 29.03 5000.00
73 广发活期宝 B 900.00 0.00 3.79 900.00
74 博时合惠货币 B 13000.00 0.00 36.49 13000.00
75 博时合惠货币 B 16000.00 0.00 0.00 16000.00
76 博时合惠货币 B 200.00 0.00 0.00 200.00
77 富国安益 A 1500.00 0.00 0.00 1500.00
合计 1024600.00 745000.00 5453.12 279600.00最近 12 个月内单日最高投入金额（万元) 279600.00
最近 12 个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 43.48%
最近 12 个月内委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 12.26%
目前已使用的理财额度（万元） 279600.00尚未使用的理财额度(万元） 120400.00
总理财额度（万元） 400000.00特此公告。
上海浦东建设股份有限公司董事会
二〇二一年五月十七日