宁波银行:中信建投证券股份有限公司及甬兴证券有限公司关于宁波银行股份有限公司2022年日常关联交易预计额度的核查意见

中信建投证券股份有限公司及甬兴证券有限公司
关于宁波银行股份有限公司2022年日常关联交易预
计额度的核查意见
中信建投证券股份有限公司（简称“中信建投证券”或“联席保荐机构”）、甬
兴证券有限公司（简称“甬兴证券”或“联席保荐机构”）作为宁波银行股份有限公司（简称“宁波银行”或“公司”）持续督导的联席保荐机构，根据《证券发行保荐业务管理办法》、《深圳证券交易所上市公司保荐工作指引》等法律法规及规范
性文件的要求，对宁波银行2022年日常关联交易预计额度相关事项进行了审慎核查。具体情况如下：
一、2022年日常关联交易预计额度的基本情况
（一）企业类股东关联方
1、一般授信业务
宁波银行对企业类股东关联方2022年一般授信敞口、债券投资敞口及债券
承销额度控制要求为：所有企业类股东关联方（含一致行动人）一般授信敞口、
债券投资敞口合计不超过140亿元。其中，单个股东关联方一般授信敞口、债券投资敞口合计不超过45亿元，债券承销额度不超过30亿元；单个股东关联集团（含一致行动人）一般授信敞口、债券投资敞口合计不超过70亿元，债券承销额度不超过50亿元。具体情况如下：
单位：亿元
2021年10月312021年102021年10
序号关联人2022年预计授信额度日扣除保证金实月31日债月31日债际授信业务余额券承销余额券投资余额单个关联方一般授信敞口最高30亿元，债券承销额度最高30亿元，债券宁波开发投资集团有投资敞口最高15亿元；
1限公司及关联体（含15.609.5-单个关联集团一般授信敞口最高50一致行动人）亿元，债券承销额度最高50亿元，债券投资敞口最高20亿元。
单个关联方一般授信敞口最高20亿雅戈尔集团股份有限
2元，债券承销额度最高30亿元，债券8.16--
公司及关联体投资敞口最高15亿元；
12021年10月312021年102021年10
序号关联人2022年预计授信额度日扣除保证金实月31日债月31日债际授信业务余额券承销余额券投资余额单个关联集团一般授信敞口最高30
亿元债券承销额度最高50亿元，债券投资敞口最高20亿元。
单个关联方一般授信敞口最高3亿元，债券承销额度最高3亿元，债券宁波市金鑫金银饰品投资敞口最高1亿元；
3---
有限公司及关联体单个关联集团一般授信敞口最高5亿
元债券承销额度最高5亿元，债券投资敞口最高3亿元。
合计23.779.5-
注：债券投资余额包含债券投资、信用风险缓释凭证（CDS、CRMW 等）。
宁波银行对宁波开发投资集团有限公司子公司甬兴证券有限公司及其下属
子公司2022年同业授信预计额度为：单个关联方同业授信额度最高10亿元，关联集团同业授信额度最高20亿元。同时，公司根据有关规定及公司实际，对公司与甬兴证券有限公司及其下属子公司之间的现券交易、分销业务、回购交易、
债券发行、债券借贷、专户合作类业务、承销等投行服务、三方存管、托管业务等非授信类业务交易金额进行了合理预计。
（二）商业银行类股东关联方
根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第八条的有关规定，商业银行的关联法人不包括商业银行；但根据《深圳证券交易所股票上市规则》对
于关联方认定的有关规定，持有公司5%以上股份的法人均属于关联方认定范畴。
2022年，宁波银行与持有其5%以上股份的股东新加坡华侨银行有限公司（以下简称“华侨银行”）及关联体日常关联交易额度的基本情况预计如下：单个关联
方同业授信额度最高55亿元，债券承销额度最高50亿元，债券投资额度最高15亿元；关联集团同业授信额度最高150亿元，债券承销额度最高100亿元，
债券投资额度最高20亿元。同时，公司根据有关规定及公司实际，对公司与华侨银行及关联体之间的现券交易、回购交易、全球回购主协议项下的境外债券回
购交易、分销业务、债券借贷、同业拆借（拆入）等非授信类业务交易金额进行了合理预计。
此外，宁波银行也根据有关规定及实际情况，对2022年度公司与子公司之间的内部交易金额进行了合理预计。
2（三）关联自然人
2022年，宁波银行对关联自然人最高授信敞口合计不超过5亿元。
二、关联方介绍
（一）法人关联方
1、宁波开发投资集团有限公司宁波开发投资集团有限公司是成立于1992年11月12日的有限责任公司（国有独资），注册地为浙江省宁波市鄞州区昌乐路 187 号发展大厦 B 楼 16-22 层，注册资金50.4亿元，经营范围包括：项目投资、资产经营房地产开发、物业管理;本公司房屋租赁;建筑装潢材料、机电设备的批发、零售。
宁波开发投资集团有限公司全资子公司甬兴证券有限公司总部位于浙江宁波，注册资本20亿元，业务范围为证券经纪、证券投资咨询、证券自营、证券承销与保荐、证券投资基金销售，下设全资子公司上海甬兴证券资产管理有限公司。
2、雅戈尔集团股份有限公司
雅戈尔集团股份有限公司成立于1993年6月25日，是在上海证券交易所上市的股份有限公司，注册地为浙江省宁波市海曙区鄞县大道西段2号，注册资本为46.29亿元，经营范围包括：服装制造；技术咨询；房地产开发；项目投资；
仓储运输；针纺织品、金属材料、化工产品、建筑材料、机电、家电、电子器材
的批发、零售；自营和代理货物和技术的进出口，但国家限定经营或禁止进出口的货物或技术除外。
3、宁波市金鑫金银饰品有限公司
宁波市金鑫金银饰品有限公司成立于1981年12月30日，注册地为宁波市江北区车站路15号，注册资本为2315万元人民币。经营范围包括：金银饰品、纪念币的批发、零售;金银饰品的加工(另设分支机构经营);金银制品、日用品、
五金产品、家用电器、一般劳保用品的批发、零售。(依法须经批准的项目经相关部门批准后方可开展经营活动)。
4、新加坡华侨银行有限公司
新加坡华侨银行有限公司成立于 1932 年 10 月 31 日，注册地址为 63 ChuliaStreet #10-00 OCBC Centre East Singapore 049514，注册资本 173 亿元新币。新加坡华侨银行有限公司及其子公司向客户提供全方位专业金融和财富管理服务，包
3括个人业务、公司业务、投资业务、私人银行业务、交易银行业务、资金业务、保险、资产管理和股票经纪业务等。
（二）关联自然人
1、公司的董事、监事、总行和分行的高级管理人员、有权决定或者参与公
司授信和资产转移的其他人员（以下简称“内部人”）；
2、直接或者间接持有公司5%以上（不含）股份的自然人（自然人股东的近
亲属持有或控制的股份或表决权与该自然人股东持有或控制的股份或表决权合并计算）；
3、上述1和2所述人士的近亲属，包括父母、配偶、兄弟姐妹及其配偶、成年子女及其配偶、成年子女配偶的父母、配偶的父母、配偶的兄弟姐妹及其配
偶、父母的兄弟姐妹及其配偶、父母的兄弟姐妹的成年子女及其配偶；
4、公司的关联法人或其他组织的控股自然人股东、董事、监事、关键管理人员，本项所指关联法人或其他组织不包括银行的内部人与主要自然人股东及其近亲属直接、间接、共同控制或可施加重大影响的法人或其他组织；
5、在过去12个月内或者根据相关协议安排在未来12个月内，存在上述情
形之一的自然人；
6、对公司有重大影响的其他自然人。
三、公司关联交易的原则
宁波银行与上述关联方的关联交易按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。
四、审议程序宁波银行2022年日常关联交易预计额度已经董事会关联交易控制委员会审议通过。宁波银行于2021年12月2日召开第七届董事会第八次会议，审议通过了《关于宁波银行股份有限公司2022年日常关联交易预计额度的议案》，关联董事回避表决，独立董事均发表了认可的独立意见，该议案尚需提交公司股东大会审议。
五、联席保荐机构核查意见
通过列席公司重要会议、进行现场检查、查阅过往关联交易资料等方式，中信建投证券、甬兴证券对宁波银行关联交易预计额度及其审议情况进行了核查。
经核查，联席保荐机构认为：宁波银行与上述关联方的关联交易事项均属于
4日常持续性的关联交易，也属于公司主营的商业银行业务范畴之内，符合公司正常经营的需要。宁波银行已承诺按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行该等关联交易，不存在通过关联交易进行利益输送的情形，不会对本期以及未来的财务状况、经营成果产生重大影响，也不会影响公司的独立性、损害公司和中小股东的利益。宁波银行上述关联交易预计额度已经公司董事会表决通过，独立董事发表了认可的独立意见，尚待股东大会审议。宁波银行对关联交易的审议程序和信息披露情况符合《中华人民共和国公司法》、《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所上市公司规范运作指引（2020年修订）》
等法律法规及《宁波银行股份有限公司章程》、《宁波银行股份有限公司关联交易管理实施办法》等规章制度的各项要求。联席保荐机构对宁波银行上述2022年度拟进行的日常性关联交易无异议。
（以下无正文）5（本页无正文，为《中信建投证券股份有限公司关于宁波银行股份有限公司2022年日常关联交易预计额度的核查意见》之签章页）
保荐代表人：
闫明庆田文明中信建投证券股份有限公司
2021年12月2日6（本页无正文，为《甬兴证券有限公司关于宁波银行股份有限公司2022年日常关联交易预计额度的核查意见》之签章页）
保荐代表人：
樊友彪邱丽甬兴证券有限公司
2021年12月2日
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