国机汽车:国机汽车关于在国机财务有限责任公司存贷款风险处置预案

国机汽车股份有限公司
关于在国机财务有限责任公司存贷款风险处置预案
第一章总则
第一条为有效防范、及时控制和化解国机汽车股份有限公司（以下简称“公司”）及所属子公司在国机财务有限责任公司（以下简称“国机财务公司”）存贷款业务资金风险，保障资金安全，维护上市公司股东利益，特制定本预案。
第二章组织机构及职责第二条公司成立风险预防处置领导小组（以下简称“领导小组”），由公司总经理任组长，公司财务总监、董事会秘书任副组长，领导小组成员包括公司资产财务部、审计法律部、董事会办公室（战略投资部）等部门负责人。领导小组负责组织开展存贷款业务的风险防范和处置工作，领导小组下设工作小组，办公室设在公司资产财务部，由资产财务部部门负责人兼任工作小组组长，具体负责日常的监督与管理工作，严控与国机财务公司发生存贷款业务风险。
第三条领导小组作为风险防范处置机构，一旦国机财务公司发
生或可能发生风险，应立即启动应急预案，并按照规定程序开展工作。
第四条对存贷款风险的处置应遵循以下原则：
（一）统一领导，分级负责。存贷款风险的处置工作由领导小组
统一领导，对董事会负责，具体负责存贷款风险的防范和处置工作。
（二）各司其职，协调合作。有关部门按照职责分工，积极筹划
1落实各项防范化解风险措施，相互协调，共同控制和化解风险。
（三）收集信息，重在防范。督促国机财务公司及时提供相关信息，关注其经营情况，并从集团、集团成员单位或监管部门及时了解信息，做到信息监控到位，风险防范有效。
（四）及早预警，及时处置。有关部门应加强对风险的监测，对
存贷款风险做到早发现、早报告，并采取果断措施，及时控制和化解风险，防止风险扩散和蔓延，将存贷款风险降到最低。
第三章信息披露与报告
第五条公司应建立存贷款风险报告制度，对国机财务公司的经
营资质、业务和风险状况进行评估，并定期向公司董事会汇报。
（一）公司应认真查阅国机财务公司相关证件，包括《金融许可证》《企业法人营业执照》等，充分了解国机财务公司机构设置、制度建设、运行状况等相关信息，加强风险评估管理。
（二）发生存贷款业务期间，公司应取得国机财务公司的审计报
告等财务资料，评估国机财务公司的业务与财务风险，并关注国机财务公司对《企业集团财务公司管理办法》的执行情况。
（三）发生存贷款业务期间，应取得并审阅国机财务公司的月报、季报和半年报，经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计的年报，评估国机财务公司的业务与财务风险，由领导小组根据信息资料分析定期出具风险评估报告，报董事会审议通过并在半年度报告、年度报告中披露。国机财务公司的资产负债状况和国机财务公司存贷
2款发生异动及已采取、拟采取的措施，采用临时报告形式向董事会报告。
第六条公司与国机财务公司的资金往来应当严格按照有关法律法规对关联交易的要求履行决策程序和信息披露义务。
第四章风险处置和程序
第七条在与国机财务公司存贷款业务期间，国机财务公司出现
下列规定的任一情形时，领导小组应立即启动风险处置程序，同时及时履行相应的临时信息披露义务：
（一）国机财务公司任何一个监管指标不符合《企业集团财务公司管理办法》第三十四条规定的要求；
（二）国机财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷
款逾期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级
管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项；
（三）发生可能影响国机财务公司正常经营的重大机构变动、股权交易或者经营风险等事项；
（四）国机财务公司的股东对国机财务公司的负债逾期1年以上未偿还；
（五）国机财务公司出现严重支付危机；
（六）国机财务公司当年亏损超过注册资本金的30％或连续3年亏损超过注册资本金的10％；
（七）国机财务公司因违法违规受到中国银行保险监督管理委员
3会等监管部门的行政处罚；
（八）国机财务公司被中国银行保险监督管理委员会责令进行整顿；
（九）其他可能对公司存放资金带来安全隐患的事项。
第八条存贷款风险发生后，资产财务部负责人应立即向风险预
防处置领导小组报告。领导小组应组织人员及时了解信息，分析整理情况后形成书面报告上报公司董事会。
第九条风险处置预案程序启动后，领导小组应组织人员敦促国
机财务公司提供详细情况说明，并多渠道了解情况，必要时可进驻现场调查发生存贷款风险原因，分析风险的动态。同时，根据风险起因和风险状况，落实各项化解风险措施和责任，制定风险处置方案。风险处置方案应当根据风险情况的变化以及实施中发现的问题及时进行修订、补充。风险处置方案主要包括以下内容：
1．各部门的职责分工、应采取的措施及应达到的目标；
2．各项化解风险措施的组织实施；
3．化解风险措施落实情况的督查和指导。
第十条公司有关部门、单位应根据风险处置方案规定的职责要求，服从风险预防处置领导小组的统一指挥。各司其职，各负其责，认真落实各项化险措施，积极做好风险处置工作。
第五章后续事项处理
第十一条突发性存贷款风险平息后，领导小组要加强对国机财
4务公司的监督，重新对国机财务公司存贷款风险进行评估，必要时调整存贷款比例。
第十二条针对国机财务公司突发性存贷款风险产生的原因、造
成的后果，领导小组要联合国机财务公司组织人员进行认真分析和总结，吸取经验、教训，更加有效地做好存贷款风险的防范和处置工作。
第六章附则
第十三条本预案未尽事宜，按照《公司法》《证券法》《上市公司信息披露管理办法》等有关法律、法规、规范性文件以及公司《章程》等有关规定执行。
第十四条本预案的解释权归公司董事会。
第十五条本预案自董事会通过之日起实施。
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