宁波银行:2022年一季度报告

证券代码：002142证券简称：宁波银行公告编号：2022-018
优先股代码：140001、140007优先股简称：宁行优01、宁行优02
宁波银行股份有限公司2022年第一季度报告
本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
重要内容提示：
1、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告的真实、准确、完整，不存在虚
假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
2、公司董事长陆华裕先生、行长兼主管会计工作负责人庄灵君先生及会计机构负责人黄漂女士保证
季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
3、公司2022年第一季度报告未经审计。
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
2022年1-3月2021年1-3月比上年同期增减
营业收入（百万元）152631322615.40%
归属于上市公司股东的净利润（百万元）5720473520.80%
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润（百万元）5726472121.29%
经营活动产生的现金流量净额（百万元）15105778581822.33%
基本每股收益（元/股）0.870.7910.13%
稀释每股收益（元/股）0.870.7910.13%
扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股）0.870.7910.13%
加权平均净资产收益率（年化）16.63%17.86%减少1.23个百分点
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（年化）16.65%17.81%减少1.16个百分点
注：1、营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动损益、汇兑损益、其他业务收入、资产处置收益和其他收益。
2、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。
1本报告期末比上年
规模指标（人民币百万元）2022年3月31日2021年12月31日2020年12月31日末增减
总资产2219192201560710.10%1626749
客户贷款及垫款本金9299148627097.79%687715
－个人贷款及垫款本金3397743331282.00%261653
－公司贷款及垫款本金51470646446210.82%369881
－票据贴现754346511915.84%56181
贷款损失准备37719347838.44%27583
其中：以公允价值计量且其变动
计入其他综合收益的贷款和垫款112410665.44%647的损失准备
总负债2063292186560710.60%1507756
客户存款本金1298669105288723.34%925174
－个人存款本金24842321389416.14%201379
－公司存款本金105024683899325.18%723795
股本66046604-6008
股东权益1559001500003.93%118993
其中：归属于母公司股东的权益1553261494243.95%118480归属于母公司普通股股东
1405161346144.38%103670
的权益归属于母公司普通股股东的每股
21.2820.384.42%17.26
净资产（元/股）
注：1、客户贷款及垫款、客户存款数据根据中国银保监会监管口径计算。
2、根据《中国人民银行关于调整金融机构存贷款统计口径的通知》（银发[2015]14号），从2015年开始，非存款类金
融机构存放在存款类金融机构的款项纳入“各项存款”统计口径，存款类金融机构拆放给非存款类金融机构的款项纳入“各项贷款”统计口径。按央行新的统计口径，2022年3月31日客户存款总额为15516.24亿元，比年初增加2856.54亿元，增长22.56%；客户贷款及垫款总额为9498.97亿元，比年初增加640.86亿元，增长7.23%。
3、根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36号）的规定，基于实际利率
法计提的金融工具的利息计入金融工具账面余额中，金融工具已到期可收取或应支付但于资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。本报告提及的“发放贷款及垫款”、“吸收存款”及其明细项目均为不含息金额，但资产负债表中提及的“发放贷款及垫款”、“吸收存款”等项目均为含息金额。
（二）非经常性损益项目及金额
单位：人民币百万元
项目2022年1-3月2021年1-3月
1、非流动性资产处置损益-3
2、采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益--
3、除上述各项之外的其他营业外收入和支出(4)18
所得税的影响数(2)(7)
合计(6)14
其中：归属于母公司普通股股东的非经常性损益(6)14
归属于少数股东权益的非经常性损益--
注：1、根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（2008年修订）规定计算。
2、公司报告期内不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义、列举的非
经常性损益项目界定为经常性损益项目的情形。
2（三）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因
单位：人民币百万元
项目2022年1-3月2021年1-3月比上年同期增减主要原因
手续费及佣金支出251391(35.81%)代理业务手续费支出减少
投资收益3591218864.12%投资收益增加
汇兑损益(241)175(237.71%)衍生金融工具公允价值变动
其他业务收入511(54.55%)其他业务收入减少
资产处置收益-3(100.00%)上年同期基数较小
其他业务成本23(33.33%)上年同期基数较小
营业外收入723(69.57%)营业外收入减少
营业外支出147100.00%营业外支出增加
所得税费用182396(54.04%)免税收入增加
少数股东损益(3)4(175.00%)上年同期基数较小项目2022年3月31日2021年12月31日比年初增减主要原因
现金及存放中央银行款项1790099759683.42%存放央行备付金增加
买入返售金融资产17327956781.11%买入返售业务增加
其他资产8346475575.52%结算和清算款项增加
卖出回购金融资产款2210292595(76.13%)质押式回购规模减少
应付职工薪酬15233841(60.35%)年终奖发放
递延所得税负债1330(56.67%)递延所得税负债减少
（四）补充财务指标监管指标监管标准2022年3月31日2021年12月31日2020年12月31日2019年12月31日
资本充足率(%)≥10.514.9215.4414.8415.57
一级资本充足率(%)≥8.510.9811.2910.8811.30
核心一级资本充足率(%)≥7.59.9310.169.529.62
流动性比率(本外币)(%)≥2575.6964.2556.0453.39
流动性覆盖率(%)≥100232.96279.06136.67169.03
存贷款比例(本外币)(%)不适用69.8379.7571.8566.51
不良贷款比率(%)≤50.770.770.790.78
拨备覆盖率(%)≥150524.78525.52505.59524.08
贷款拨备率(%)不适用4.064.034.014.10
正常类贷款迁徙率(%)不适用0.511.241.501.52
关注类贷款迁徙率(%)不适用48.9669.0571.9431.54
次级类贷款迁徙率(%)不适用42.7663.5841.2661.51
可疑类贷款迁徙率(%)不适用16.8044.0133.0341.67
总资产收益率(%)（年化）不适用1.081.071.021.13
成本收入比(%)不适用32.7036.9537.9634.32
资产负债率(%)不适用92.9892.5692.6992.36
净利差(%)（年化）不适用2.472.462.542.57
净息差(%)（年化）不适用2.242.212.302.27
注：1、资本充足率数据根据原中国银监会颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》有关规定计算和披露。
2、净利差=生息资产平均利率-付息负债平均利率；净息差=利息净收入÷生息资产平均余额。
3（五）资本充足率、杠杆率、流动性覆盖率情况
资本充足率
单位：人民币百万元
2022年3月31日2021年12月31日
项目并表非并表并表非并表核心一级资本净额139938127859134036122367一级资本净额154748142669148846137177总资本净额210326197275203587191067风险加权资产合计1409506132316213188731243392
核心一级资本充足率9.93%9.66%10.16%9.84%
一级资本充足率10.98%10.78%11.29%11.03%
资本充足率14.92%14.91%15.44%15.37%
注：根据《商业银行资本管理办法（试行）》计算。根据监管要求，最低资本要求如下：核心一级资本充足率为5%，一级资本充足率为6%，资本充足率为8%，储备资本要求为2.5%。
杠杆率
单位：人民币百万元项目2022年3月31日2021年12月31日2021年9月30日2021年6月30日
杠杆率5.77%6.23%5.85%5.96%一级资本净额154748148846132057128482调整后表内外资产余额2684213238854122572002154450流动性覆盖率
单位：人民币百万元项目2022年3月31日2021年12月31日2021年9月30日2021年6月30日
流动性覆盖率232.96%279.06%170.27%157.56%合格优质流动性资产461810268883264418239861未来30天现金净流出量19823796353155295152235
（六）贷款五级分类情况
单位：人民币百万元
2022年3月31日2021年12月31日期间变动
五级分类贷款和垫款贷款和垫款占比占比占比数额增减
金额金额（百分点）
非不良贷款小计：92272799.23%85609099.23%66637-
正常91801998.72%85199098.75%66029(0.03)
关注47080.51%41000.48%6080.03
不良贷款小计：71870.77%66190.77%568-
次级29240.31%24140.29%5100.02
可疑30620.33%26280.30%4340.03
损失12010.13%15770.18%(376)(0.05)
客户贷款合计929914100.00%862709100.00%67205-
（七）贷款损失准备计提和核销的情况
单位：人民币百万元
4项目2022年3月31日2021年12月31日
期初余额3478327583本期计提42929681
本期核销(1757)(3727)本期收回4081268
其中：收回原转销贷款及垫款导致的转回4081268
已减值贷款利息回拨(7)(22)期末余额3771934783
（八）资产减值准备的情况
单位：人民币百万元
项目年初余额本期计提/(转回)本期核销/处置本期收回期末余额
存放同业款项减值准备463--49
拆出资金减值准备91(1)--90
债权投资减值准备3846(130)-723788
其他债权投资减值准备56297--659
其他资产减值准备148(16)--132
固定资产减值准备5---5
贵金属减值准备10---10
买入返售金融资产减值准备2(1)--1
合计4710(48)-724734
二、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表
（一）普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表
单位：股
报告期末股东总数（户）105330报告期末表决权恢复的优先股股东总数（户）-前10名股东持股情况持有有限售质押或冻结情况持股报告期内增减持有无限售条件股东名称股东性质持股数量条件的股份股份比例变动情况的股份数量数量数量状态
宁波开发投资集团有限公司国有法人18.741237489845001237489845--
新加坡华侨银行有限公司境外法人18.6912339933750758190561158174319--
雅戈尔集团股份有限公司境内非国有法人8.3354990252400549902524--
香港中央结算有限公司境外法人6.01397164762190627690397164762--
华茂集团股份有限公司境内非国有法人2.57169766294(6004000)0169766294--
宁波富邦控股集团有限公司境内非国有法人1.82120493850(649440)0120493850--
新加坡华侨银行有限公司（QFII） 境外法人 1.33 87770208 0 0 87770208 - -宁兴（宁波）资产管理有限公司国有法人1.29853482030085348203--
宁波市轨道交通集团有限公司国有法人1.19783103940078310394--
中央汇金资产管理有限责任公司国有法人1.14754963660075496366--前10名无限售条件股东持股情况股份种类股东名称报告期末持有无限售条件股份数量股份种类数量宁波开发投资集团有限公司1237489845人民币普通股1237489845
5新加坡华侨银行有限公司1158174319人民币普通股1158174319
雅戈尔集团股份有限公司549902524人民币普通股549902524香港中央结算有限公司397164762人民币普通股397164762华茂集团股份有限公司169766294人民币普通股169766294宁波富邦控股集团有限公司120493850人民币普通股120493850
新加坡华侨银行有限公司（QFII） 87770208 人民币普通股 87770208宁兴（宁波）资产管理有限公司85348203人民币普通股85348203宁波市轨道交通集团有限公司78310394人民币普通股78310394中央汇金资产管理有限责任公司75496366人民币普通股75496366
宁波开发投资集团有限公司和宁兴（宁波）资产管理有限公司为一致行动人，且控股股东为宁波市国有资产监督管理委员会；新加坡华侨银行有限公司（QFII）是新加坡华侨
银行有限公司的合格境外机构投资者，新加坡华侨银行有限公司不存在控股股东、实际上述股东关联关系、一致行动人及最终受益人的说
控制人；雅戈尔集团股份有限公司控股股东为宁波雅戈尔控股有限公司，实际控制人为明李如成先生。另根据《商业银行股权管理暂行办法》（中国银监会令2018年第1号）规定，公司主要股东还包括宁波市金鑫金银饰品有限公司，其控股股东为北京人银科工贸有限责任公司。
股东华茂集团股份有限公司通过广发证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有参与融资融券业务股东情况说明公司股票77000000股。
报告期内，公司前10名股东、前10名无限售条件普通股股东未进行约定购回交易。
（二）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表
单位：股报告期末优先股股东总数25前10名优先股股东持股情况持有有限售条质押或冻结情况股东名称股东性质持股比例持股数量件的股份数量股份状态股份状态
华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝富投资1号集
其他21.18%314500000--合资金信托计划
中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金其他9.45%140400000--
中国邮政储蓄银行股份有限公司国有法人6.80%101000000--
江苏省国际信托有限责任公司－江苏信托－禾享添利
其他6.71%99600000--
1号集合资金信托计划
交银施罗德资管－交通银行－交银施罗德资管卓远1
其他6.46%96000000--号集合资产管理计划
博时基金－工商银行－博时－工行－灵活配置5号特
其他5.25%77900000--定多个客户资产管理计划
中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能其他4.73%70200000--
中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红其他4.73%70200000
中信证券－建设银行－中信证券星河33号集合资产管
其他4.04%60000000理计划
中信证券－邮储银行－中信证券星辰28号集合资产管
其他3.84%57000000理计划
中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金、中国平安人寿保险股份有
限公司－万能－个险万能、中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个
上述股东关联关系或一致行动的说明险分红存在关联关系，中信证券－建设银行－中信证券星河33号集合资产管理计划、中信证券－邮储银行－中信证券星辰28号集合资产管理计
划存在关联关系。除此之外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致
6行动关系。
注：1、持有公司优先股宁行优01、宁行优02的股东根据优先股股东名册合并列示。
2、“持股比例”指优先股股东持有优先股的股份数量占公司全部优先股的股份总数的比例。
三、公司经营情况分析
2022年一季度，面对全球新冠疫情反复、国内经济下行压力加大等外部形势变化，公司在董事会的领导下，坚守主业，回归本源，稳步实施“大银行做不好，小银行做不了”的经营策略，坚持在服务实体经济的过程中用专业为客户创造价值，持续积累差异化的比较优势，在经营管理上继续取得新成绩，可持续发展能力进一步增强。主要体现在：
（一）经营逻辑持续升级，经营品质更加趋优。公司践行“专注主业，回归本源，服务实体”的经营理念，在持之以恒推进各项经营策略的基础上，通过搭建开放、创新、共赢的客户经营体系，不断升级客户经营逻辑，坚守审慎经营风险管理文化，推动公司“规模、效益、质量”协同发展。截至2022年3月末，公司资产总额22191.92亿元，比年初增长10.10%；各项存款12986.69亿元，比年初增长23.34%；各项贷款9299.14亿元，比年初增长7.79%。2022年一季度，公司实现归属于母公司股东的净利润57.20亿元，同比增长20.80%；实现营业收入152.63亿元，同比增长15.40%；不良贷款率0.77%，与年初持平。
（二）商业模式不断优化，发展动能稳步增强。公司各利润中心秉承“专业创造价值”，借助金融科
技积极把握数字化改革的机遇，致力于在各个业务触点上为客户提供全方位的金融服务，不断增强客户与银行的合作黏性；持续聚焦核心客户积累，优化商业模式，推动盈利保持稳健增长。2022年一季度，公司实现利息净收入94.94亿元，同比增长12.59%，在营业收入中占比为62.20%；实现非利息净收入57.69亿元，同比增长20.34%，在营业收入中占比为37.80%。
（三）管理体系协同变革，转型效率继续向好。公司持续强化战略转型与管理升级的协同性，通过
实施智慧银行战略，加快融合创新，在金融产品、服务渠道、营销经营、营运风控四大领域持续为业务赋能、为客户赋能；通过实施轻型银行战略，在资本管理、资源配置、产能提升等方面不断探索符合自身战略定位和长远发展目标的体系、机制与措施，推动资本充足与资本效率持续保持在行业较好水平，成本收入比逐步改善。截至2022年3月末，公司资本充足率为14.92%，一级资本充足率为10.98%，核心一级资本充足率为9.93%；年化加权平均净资产收益率为16.63%，与年初持平。2022年一季度，公司成本收入比为
32.70%，同比下降1.59个百分点。
四、重要事项
报告期内，除已披露外，公司无其他重大事项。
五、季度财务报表详见后附财务报表。
7宁波银行股份有限公司董事会
2022年4月27日
8宁波银行股份有限公司2022年第一季度财务报表
合并及银行资产负债表
编制单位：宁波银行股份有限公司（未经审计）金额单位：人民币百万元合并银行项目
2022年3月31日2021年12月31日2022年3月31日2021年12月31日
资产现金及存放中央银行款项1790099759617900997596存放同业款项19543176791357413685贵金属22617247392261724739拆出资金19688220091993823207衍生金融资产20484191102048419110买入返售金融资产173279567173259542发放贷款及垫款896730832443817256763066
金融投资：
交易性金融资产345806355391342750350683债权投资287133259722284554259121其他债权投资381634352151381133352052其他权益工具投资199199199199
长期股权投资--71477147投资性房地产32323232固定资产7491761874397564在建工程832676806651使用权资产3251324131893188无形资产1272130211931225递延所得税资产7798737772286833其他资产8346475571653754资产总计2219192201560721330381943394负债及所有者权益向中央银行借款91742817429174281742同业及其他金融机构存放款项1142379471411583996631拆入资金7744660226131769896交易性金融负债20313208822023220789衍生金融负债20119193392011919339卖出回购金融资产款22102925951825389701吸收存款1308739106232813092591062679应付职工薪酬1523384111643137应交税费2646263122602141应付债券361701382364360699379276租赁负债3061300230032952预计负债2317231023172310
递延所得税负债1330--其他负债37333396032466227727负债合计2063292186560719827251798320股本6604660466046604其他权益工具14810148101481014810
1宁波银行股份有限公司2022年第一季度财务报表
其中：优先股14810148101481014810资本公积37695376953769537695其他综合收益4553437145514369盈余公积10418104181041810418一般风险准备17145168331550115501未分配利润64101586936073455677归属于母公司股东的权益155326149424150313145074
少数股东权益574576--股东权益合计155900150000150313145074负债及股东权益总计2219192201560721330381943394
法定代表人：陆华裕行长兼主管会计工作负责人：庄灵君会计机构负责人：黄漂
2宁波银行股份有限公司2022年第一季度财务报表
合并及银行利润表
编制单位：宁波银行股份有限公司（未经审计）金额单位：人民币百万元合并银行项目
2022年1-3月2021年1-3月2022年1-3月2021年1-3月
一、营业收入15263132261401612358利息净收入9494843288228012利息收入19116159891788115180
利息支出(9622)(7557)(9059)(7168)手续费及佣金净收入1809179211181345手续费及佣金收入2060218313661788
手续费及佣金支出(251)(391)(248)(443)
投资收益(损失以“-”填列)3591218831922181
其中:以摊余成本计量的金融资产终止确认产
2772827728
生的收益其他收益63516049
公允价值变动损益(损失以“-”填列)5425741059587
汇兑损益(损失以“-”填列)(241)175(241)175其他业务收入51166
资产处置收益-3-3
二、营业支出(9357)(8107)(8989)(7728)
税金及附加(114)(89)(100)(83)
业务及管理费(4989)(4535)(4703)(4296)
信用减值损失(4252)(3480)(4184)(3348)
其他业务成本(2)(3)(2)(1)
三、营业利润5906511950274630
加：营业外收入723623
减：营业外支出(14)(7)(13)(7)
四、利润总额5899513550204646
减：所得税费用(182)(396)37(277)
五、净利润5717473950574369
其中：归属于母公司股东的净利润5720473550574369
少数股东损益(3)4--
六、其他综合收益的税后净额1821418214归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额1821418214
不能重分类进损益的其他综合收益----以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的
----权益工具投资公允价值变动将重分类进损益的其他综合收益1821418214以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的
6611966119
债务工具投资公允价值变动以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的
116(105)116(105)
债务工具投资信用损失准备
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额----
七、综合收益总额5899475352394383
3宁波银行股份有限公司2022年第一季度财务报表
其中：归属于母公司股东5902474952394383
归属于少数股东(3)4--
八、每股收益（人民币元/股）
（一）基本每股收益0.870.79--
（二）稀释每股收益0.870.79--
法定代表人：陆华裕行长兼主管会计工作负责人：庄灵君会计机构负责人：黄漂
4宁波银行股份有限公司2022年第一季度财务报表
合并及银行现金流量表
编制单位：宁波银行股份有限公司（未经审计）金额单位：人民币百万元合并银行项目
2022年1-3月2021年1-3月2022年1-3月2021年1-3月
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额2653427572926519674404
向中央银行借款净增加额9611-9611-
存放中央银行和同业款项净减少额---749
拆入资金净增加额16982-3277-
回购业务资金净增加额-22966-22966
返售业务资金净减少额97-97-
为交易目的而持有的金融资产净减少额9549-8025-
收取利息、手续费及佣金的现金17786146161600813511收到其他与经营活动有关的现金2165425011061062经营活动现金流入小计321532117561303320112692客户贷款及垫款净增加额68605489305845442719
向中央银行借款净减少额-3611-3611
存放中央银行和同业款项净增加额52981545521-
拆入资金净减少额-12502-15079
拆出资金净增加额6574-6574-
回购业务资金净减少额70449-71405-
为交易目的而持有的金融资产净增加额-23986-23311
支付利息、手续费及佣金的现金6029648257236290支付给职工及为职工支付的现金5917496853674592支付的各项税费821354406140支付其他与经营活动有关的现金6782871660058063经营活动现金流出小计170475109703159455103805经营活动产生的现金流量净额15105778581438658887
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金153483337082153284337082取得投资收益收到的现金3928270734982712
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现
-72-70金投资活动现金流入小计157411339861156782339864投资支付的现金207590356174205018356174
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现
315337307323
金投资活动现金流出小计207905356511205325356497
投资活动产生的现金流量净额(50494)(16650)(48543)(16633)
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债券所收到的现金136780101330136780101330筹资活动现金流入小计136780101330136780101330偿还债务支付的现金1584509861015645098610偿还租赁负债支付的现金160191151182
5宁波银行股份有限公司2022年第一季度财务报表
分配股利、利润或偿付利息支付的现金1621177215131664筹资活动现金流出小计160231100573158114100456
筹资活动产生的现金流量净额(23451)757(21334)874
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额(59)14(59)14
五、现金及现金等价物净增加/(减少)额77053(8021)73929(6858)
加：期初现金及现金等价物余额44156364474229834288
六、期末现金及现金等价物余额1212092842611622727430
法定代表人：陆华裕行长兼主管会计工作负责人：庄灵君会计机构负责人：黄漂
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