财富趋势:中国银河证券股份有限公司关于深圳市财富趋势科技股份有限公司2022年度持续督导跟踪报告

中国银河证券股份有限公司
关于深圳市财富趋势科技股份有限公司
2022年度持续督导跟踪报告
中国银河证券股份有限公司（以下简称“银河证券”或“保荐机构”）作为深圳
市财富趋势科技股份有限公司（以下简称“财富趋势”或“公司”）首次公开发行股票并在科创板上市项目的保荐机构，根据《证券发行上市保荐业务管理办法》（简称《保荐办法》）、《上海证券交易所科创板股票上市规则》（简称《股票上市规则》）以及《上海证券交易所上市公司自律监管指引第11号——持续督导》
等相关规定，负责财富趋势上市后的持续督导工作，并出具本年度持续督导跟踪报告。
一、持续督导工作情况序号工作内容实施情况保荐机构已建立健全并有
建立健全并有效执行持续督导工作制度，并针对具体的
1效执行了持续督导制度，并
持续督导工作制定相应的工作计划。
制定了相应的工作计划。
保荐机构已与财富趋势签
根据中国证监会相关规定，在持续督导工作开始前，与订保荐协议，该协议明确了
2上市公司签署持续督导协议，明确双方在持续督导期间
双方在持续督导期间的权
的权利义务，并报上海证券交易所备案。
利和义务。
2022年度财富趋势在持续
持续督导期间，按照有关规定对上市公司违法违规事项督导期间未发生按有关规
3公开发表声明的，应当向上海证券交易所报告，并经上
定须保荐机构公开发表声海证券交易所审核后予以披露。
明的违法违规情况。
持续督导期间，上市公司或相关当事人出现违法违规、
2022年度财富趋势及相关
违背承诺等事项的，应当自发现或应当自发现之日起5当事人在持续督导期间未
4个交易日内向上海证券交易所报告，报告内容包括上市
发生违法违规或违背承诺
公司或相关当事人出现违法违规、违背承诺等事项的具等事项。
体情况，保荐人采取的督导措施等。
保荐机构通过日常沟通、定
通过日常沟通、定期回访、现场检查、尽职调查等方式
5期或不定期回访等方式，了
开展持续督导工作。
解财富趋势经营情况，对财
1序号工作内容实施情况
富趋势开展持续督导工作。
2022年度，保荐机构督导
财富趋势及其董事、监事、
督导上市公司及其董事、监事、高级管理人员遵守法律、高级管理人员遵守法律、法
6法规、部门规章和上海证券交易所发布的业务规则及其规、部门规章和上海证券交
他规范性文件，并切实履行其所作出的各项承诺。易所发布的业务规则及其他规范性文件，切实履行其所作出的各项承诺。
保荐机构督促财富趋势依
督导上市公司建立健全并有效执行公司治理制度，包括照相关规定健全完善公司
7但不限于股东大会、董事会、监事会议事规则以及董事、治理制度，并严格执行公司监事和高级管理人员的行为规范等。
治理制度。
保荐机构对财富趋势的内
督导上市公司建立健全并有效执行内控制度，包括但不控制度的设计、实施和有效
限于财务管理制度、会计核算制度和内部审计制度，以性进行了核查，财富趋势的
8及募集资金使用、关联交易、对外担保、对外投资、衍
内控制度符合相关法规要
生品交易、对子公司的控制等重大经营决策的程序与规
求并得到了有效执行，能够则等。
保证公司的规范运行。
督导上市公司建立健全并有效执行信息披露制度，审阅保荐机构督促财富趋势严信息披露文件及其他相关文件，并有充分理由确信上市格执行信息披露制度，审阅
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公司向上海证券交易所提交的文件不存在虚假记载、误信息披露文件及其他相关导性陈述或重大遗漏。文件。
对上市公司的信息披露文件及向中国证监会、上海证券
交易所提交的其他文件进行事前审阅，对存在问题的信息披露文件及时督促公司予以更正或补充，公司不予更保荐机构对财富趋势的信
正或补充的，应当及时向上海证券交易所报告；对上市息披露文件进行了审阅，不
10公司的信息披露文件未进行事前审阅的，应当在上市公
存在应当及时向上海证券
司履行信息披露义务后5个交易日内，完成对有关文件交易所报告的情况。
的审阅工作，对存在问题的信息披露文件应当及时督促上市公司更正或补充，上市公司不予更正或补充的，应当及时向上海证券交易所报告。
2022年度，财富趋势及其
关注上市公司或其控股股东、实际控制人、董事、监事、控股股东、实际控制人、董
高级管理人员受到中国证监会行政处罚、上海证券交易事、监事、高级管理人员不
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所监管措施或者纪律处分的情况，并督促其完善内部控存在受到中国证监会行政制制度，采取措施予以纠正。处罚、上海证券交易所监管措施或者纪律处分的情况。
12持续关注上市公司及控股股东、实际控制人等履行承诺2022年度，财富趋势及其
2序号工作内容实施情况的情况，上市公司及控股股东、实际控制人等未履行承控股股东、实际控制人不存诺事项的，及时向上海证券交易所报告。在未履行承诺的情况。
关注社交媒体关于上市公司的报道和传闻，及时针对市
2022年度，经保荐机构核
场传闻进行核查。经核查后发现上市公司存在应当披露查，财富趋势不存在应当及
13未披露的重大事项或与披露的信息与事实不符的，及时
时向上海证券交易所报告督促上市公司如实披露或予以澄清；上市公司不予披露的情况。
或澄清的，应当及时向上海证券交易所报告。
发现以下情形之一的，督促上市公司作出说明并限期改正，同时向上海证券交易所报告：（一）涉嫌违反《股票上市规则》等业务规则；（二）中介机构及其签名人
员出具的专业意见可能存在虚假记载、误导性陈述或重2022年度，财富趋势未发
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大遗涌等违法违规情形或其他不当情形；（三）公司出生相关情况。
现《保荐办法》第七十一条、第七十二条规定的情形；
（四）公司不配合持续督导工作；（五）上海证券交易所或保荐人认为需要报告的其他情形。
保荐机构已制定了现场检
制定对上市公司的现场检查工作计划，明确现场检查工
15查的相关工作计划，并明确作要求，确保现场检查工作质量。
了现场检查工作要求。
上市公司出现下列情形之一的，保荐机构、保荐代表人应当自知道或者应当知道之日起15日内进行专项现场
核查：（一）存在重大财务造假嫌疑；（二）控股股东、2022年度，财富趋势不存
16实际控制人、董事、监事或者高级管理人员涉嫌侵占上在需要专项现场检查的情
市公司利益；（三）可能存在重大违规担保；（四）资形。
金往来或者现金流存在重大异常；（五）上海证券交易所或者保荐机构认为应当进行现场核查的其他事项。
二、保荐机构和保荐代表人发现的问题及整改情况公司前期以自有闲置资金人民币2000.00万元和3000.00万元购买了“联合装备2号债权”中的部分债权和以自有闲置资金人民币5000.00万元购买了“新耐洁应收账款资产第二期”产品，2022年该三笔债权投资产品到期未正常兑付本息。
公司经过审慎评估，认为该部分投资面临较大无法收回的风险，公司在2022年将该部分的投资产品的公允价值调减至0。受此影响，公司2022年度经营业绩大幅下滑。根据公司2022年年度报告，2022年度归属于上市公司股东的净利润同比下降45.48%。
就上述投资产品债务人延期回购公告事项，上海证券交易所于2022年8月12日下发了《关于深圳市财富趋势科技股份有限公司投资产品债务人延期回购3公告的问询函》（上证科创公函【2022】0196号）。对此，公司进行了回复，
独立董事与保荐机构核查并分别出具了独立意见、核查意见，详见2022年9月
3日披露的《关于投资产品债务人延期回购公告事项问询函的回复公告》、《独
立董事关于公司回复的独立意见》、《中国银河证券股份有限公司关于之专项核查意见》。
三、重大风险事项
公司目前面临的风险因素主要如下：
（一）经营风险
1.政策法律合规风险
公司软件产品和服务必须持续符合相关行业监管部门制定的技术规则、指引和标准，满足相关安全性、稳定性和可靠性等监管要求。随着行业的发展，相关法律、法规逐渐规范和完善，监管力度不断加强，对公司经营提出更高的要求。
对于法律或法规尚未明确的领域，若在经营中不能及时发现并调整适应其变化，违反了相关法律法规和政策的有关规定，可能会受到监管机构罚款、暂停或取消业务资格等行政处罚，将给经营业绩带来不利影响。
2.资本市场景气度波动影响的风险
公司经营业绩与证券公司的经营情况及国内资本市场整体环境紧密相关，若证券市场低迷造成活跃投资者数量减少，将导致证券公司对扩充证券交易系统的需求降低。同时，证券市场日均成交额的大幅下降也会造成证券公司经营业绩的下滑，或降低其在信息技术方面的资金投入规模，进而给公司经营业绩造成不利影响。
3.业务及客户结构单一的风险
公司收入超过70%来源于面向证券公司的证券行情交易系统销售及维护服务，且公司目前已覆盖国内超过90%的拥有经纪业务资质的证券公司，公司可供新增的证券公司客户数量较少。若未来证券公司盈利模式发生重大变化、进而导致其需求结构发生重大变化、公司拓展面向互联网用户的证券信息服务业务不及预期，则公司将面临经营业绩下滑的风险。
4（二）财务风险
应收账款的坏账风险：虽然公司主要客户资信状况良好，应收账款周转率较高，但由于受客户结算周期影响，有账期的客户交易额会逐步增加，导致应收账款绝对金额上升。如果未来公司应收账款管理不当或者由于某些客户因经营出现问题导致公司无法及时回收货款，将增加公司的经营风险。
四、重大违规事项
2022年度，公司不存在重大违规事项。
五、主要财务指标的变动原因及合理性
2022年度，公司主要财务数据及指标如下所示：
单位：元
2022年度/2021年度/本期比上年
主要会计数据
2022年12月31日2021年12月31日同期增减(%)
营业收入321467652.75326317681.40-1.49归属于上市公司股东的净利
153574774.58281695918.97-45.48
润归属于上市公司股东的扣除
211731673.46237232292.46-10.75
非经常性损益的净利润经营活动产生的现金流量净
200534039.58245245888.99-18.23
额归属于上市公司股东的净资
3167710257.133105385477.532.01
产
总资产3367280516.873273993286.402.85
基本每股收益（元／股）1.653.02-45.36
稀释每股收益（元／股）1.653.02-45.36扣除非经常性损益后的基本
2.272.54-10.63
每股收益（元／股）
减少4.52个
加权平均净资产收益率（%）4.919.43百分点
扣除非经常性损益后的加权减少1.17个
6.777.94
平均净资产收益率（%）百分点
研发投入占营业收入的比例22.0216.28增加5.74个
52022年度/2021年度/本期比上年
主要会计数据
2022年12月31日2021年12月31日同期增减(%)
（%）百分点
注：公司2022年度实施了资本公积转增股本，每股转增0.4股，在计算2021年度每股收益时已做相应调整。
1、营业收入同比下降1.49%，主要系券商业务需求减少，项目结算、收款延迟，故本期证券行情交易系统收入和技术支持与维护收入较上期下降。
2、归属于上市公司股东的净利润同比下降45.48%，主要系公司部分投资产
品未正常兑付本息，公司经过审慎评估，认为该部分投资面临较大无法收回的风险，公司在报告期将本部分的投资产品的公允价值进行调减。
3、经营活动产生的现金流量净额同比下降18.23%，主要系项目收款结算延
迟和公司加大研发投入以及人工成本上升所致。
4、基本每股收益、稀释每股收益同比下降45.36%，主要系报告期公司部分
投资产品的公允价值大幅调减以及报告期内加大研发投入和人工成本上升所致。
六、核心竞争力的变化情况
公司是国内证券行情交易系统软件产品和证券信息服务的重要供应商，主要面向证券公司等金融机构客户提供安全、稳定、可靠的金融软件解决方案，为证券公司等金融机构建设其投资者行情交易终端、终端用户信息系统以及客户服务系统等。同时为终端投资者客户提供专业、高效的证券信息服务。
公司在技术研发、金融机构客户业务合作专业化、品牌、人才等方面积累了
竞争优势，构成了公司的核心竞争力。2022年度，公司继续深耕证券信息服务领域，为客户提供优质的产品和专业、高效的服务。
综上，2022年度，公司核心竞争力未发生不利变化。
七、研发支出变化及研发进展
2022年，公司研发投入7079.15万元，占营业收入的22.02%。截至2022年12月31日，公司研发人员共358人，占公司员工总数的76.82%。
2022年，公司进一步加大研发投入，年内获得了2项专利（其中发明专利1项），获得了9项软件著作权，并且有多个项目正在研发过程中。
6报告期内，公司取得了多项行业荣誉：《基于证券行业商用密码改造方案》
荣获证券基金行业信息技术应用创新基地2021年度行业共研课题—最具创新价值奖、《中信建投通达信证券网上交易系统创新应用》荣获2022（第二届）“金信通”金融科技创新应用最具商业价值案例、《基于大数据和人工智能的证券异常行为监测和预警平台》荣获第八届证券期货科学技术奖二等奖、《通达信陆港通互联互通项目》荣获第三届香蜜湖金融科技创新奖—特色项目奖、公司董事长、
总经理黄山被聘为“长三角金融信创联合攻关基地资深专家”、总经理黄山、副总
经理张丽君参与起草的《证券期货业数据安全管理与保护指引》(JR/T0250—2022)发布实施。
八、新增业务进展是否与前期信息披露一致不适用。
九、募集资金的使用情况及是否合规
2022年度，公司累计使用募集资金81849213.01元；截至2022年12月31日，募集资金账户余额为344249000.37元。具体情况如下：
时间金额（元）
截至2021年12月31日募集资金账户余额364118792.67
加：本年度赎回2021年度已到期理财产品1250000000.00
加：以前年度购买的理财产品110000000.00
加：本年度利息收入及理财收益（已扣除银行手续费用）41979420.71
减：本年度已使用金额81849213.01
减：截至2022年12月31日结构性存款期末余额710000000.00
减：截至2022年12月31日大额存单期末余额110000000.00
减：截至2022年12月31日定期存款期末余额470000000.00
减：截至2022年12月31日券商收益凭证期末余额50000000.00
截至2022年12月31日募集资金专户余额344249000.37
2022年度，公司使用暂时闲置募集资金进行现金管理的具体情况如下：
序实际到账收是否
受托方产品名称产品期限金额（元）号益（元）赎回招商银行股份
可转让大2021.9.14-2022.6.2
1有限公司武汉10000000.00191516.67是
额存单5光谷支行招商银行股份
可转让大2021.9.28-2022.6.2
2有限公司武汉10000000.00191600.00是
额存单4光谷支行
3中信银行股份可转让大2021.4.13-2024.4.120000000.00否
7序实际到账收是否
受托方产品名称产品期限金额（元）号益（元）赎回有限公司武汉额存单3分行中信银行股份
可转让大2021.4.13-2024.4.1
4有限公司武汉20000000.00否
额存单3分行中信银行股份
可转让大2021.4.13-2024.4.1
5有限公司武汉20000000.00否
额存单3分行浙商银行股份
可转让大2021.6.16-2024.6.1
6有限公司武汉20000000.00否
额存单6光谷科技支行浙商银行股份
可转让大2021.6.16-2024.6.1
7有限公司武汉20000000.00否
额存单6光谷科技支行浙商银行股份
可转让大2021.6.16-2024.6.1
8有限公司武汉10000000.00否
额存单6光谷科技支行湖北银行股份
2021.9.14-2022.9.1
9有限公司武汉定期存款200000000.007200000.00是
4
汉口支行湖北银行股份
10有限公司武汉定期存款2022.1.5-2023.1.570000000.00否
汉口支行湖北银行股份
2022.5.23-2023.5.2
11有限公司武汉定期存款200000000.00否
3
汉口支行湖北银行股份
2022.9.20-2023.9.2
12有限公司武汉定期存款200000000.00否
0
汉口支行中信银行股份
结构性存2021.11.4-2022.1.3
13有限公司武汉50000000.00381369.86是
款0分行渤海银行股份
结构性存2021.12.9-2022.3.1
14有限公司武汉150000000.001385958.90是
款4光谷支行渤海银行股份结构性存
15有限公司武汉2022.1.6-2022.4.11100000000.00889173.97是
款光谷支行渤海银行股份
结构性存2022.3.17-2022.6.2
16有限公司武汉150000000.00863979.45是
款0光谷支行渤海银行股份
结构性存2022.4.14-2022.7.1
17有限公司武汉100000000.00732593.15是
款8光谷支行招商银行股份
结构性存2022.5.13-2022.6.1
18有限公司武汉100000000.00254794.52是
款3光谷支行
19宁波银行股份结构性存2022.9.26-2022.10.60000000.00162739.73是
8序实际到账收是否
受托方产品名称产品期限金额（元）号益（元）赎回有限公司深圳款26梅林支行渤海银行股份
结构性存2022.5.23-2023.5.2
20有限公司武汉100000000.00否
款3光谷支行渤海银行股份
结构性存2022.7.12-2023.7.1
21有限公司武汉150000000.00否
款1光谷支行渤海银行股份
结构性存2022.7.22-2023.7.2
22有限公司武汉100000000.00否
款0光谷支行中国建设银行结构性存
23股份有限公司2022.8.8-2023.2.8150000000.00否
款湖北省分行中国建设银行
结构性存2022.10.13-2023.1.
24股份有限公司50000000.00否
款13湖北省分行中信银行股份
结构性存2022.10.15-2023.1.
25有限公司武汉100000000.00否
款13分行宁波银行股份
结构性存2022.10.31-2023.2.
26有限公司深圳60000000.00否
款1梅林支行
第一创业证券2021.11.18-2022.2.
27收益凭证20000000.00183150.61是
股份有限公司15
中国银河证券2021.11.25-2022.11
28收益凭证30000000.001077041.50是
股份有限公司.23信达证券股份
29收益凭证2021.9.2-2022.9.120000000.00708054.79是
有限公司
招商证券股份2021.10.19-2022.5.
30收益凭证300000000.006245789.50是
有限公司18太平洋证券股
31收益凭证2021.9.3-2022.9.170000000.002868441.01是
份有限公司首创证券股份
32收益凭证2021.11.4-2022.5.6200000000.003511535.18是
有限公司恒泰证券股份
33收益凭证2021.12.1-2022.6.150000000.001097472.84是
有限公司
德邦证券股份2021.9.23-2022.12.
34收益凭证50000000.002898630.14是
有限公司26
湘财证券股份2021.9.16-2022.9.1
35收益凭证70000000.003280986.30是
有限公司4
德邦证券股份2021.9.23-2022.9.1
36收益凭证20000000.00828493.15是
有限公司7
第一创业证券
37收益凭证2022.3.11-2022.6.820000000.00175060.00是
股份有限公司华泰证券股份
38收益凭证2022.3.10-2022.7.130000000.00640109.59是
有限公司
9序实际到账收是否
受托方产品名称产品期限金额（元）号益（元）赎回
德邦证券股份2022.5.17-2023.4.2
39收益凭证30000000.00否
有限公司7
首创证券股份2022.5.12-2023.5.1
40收益凭证10000000.00否
有限公司6
首创证券股份2022.5.19-2023.5.2
41收益凭证10000000.00否
有限公司3
华泰证券股份2022.7.14-2022.8.1
42收益凭证30000000.00153698.63是
有限公司7
截至2022年12月31日，公司募集资金专用账户的存款余额如下：
募集资金专户开户行募集资金专户账号余额(元)备注
2022年已
招商银行股份有限公司深圳分行755904884810811-销户招商银行股份有限公司武汉光谷
7559048848105187916.78
支行中国民生银行股份有限公司武汉
63221857550489039.81
光谷高科技支行
中信银行股份有限公司武汉分行811150101150072243616524850.31浙商银行股份有限公司武汉光谷
52100001101201000329563909.66
科技支行渤海银行股份有限公司武汉光谷
20530654170002204824486.98
支行湖北银行股份有限公司武汉汉口
101102900000003707231010.18
支行宁波银行股份有限公司深圳梅林2022年新
7325012200000353019819473.52
支行开设中国建设银行股份有限公司湖北2022年新
4205011700080000277467101031.56
省分行营业部开设中国建设银行股份有限公司湖北2022年新
420501170008000027754544.42
省分行营业部开设中国建设银行股份有限公司湖北2022年新
42050117000800002776-
省分行营业部开设中国建设银行股份有限公司湖北2022年新
42050217000800000096-
省分行营业部开设中国建设银行股份有限公司湖北2022年新
42050217000800000097-
省分行营业部开设中国民生银行股份有限公司武汉2022年新
634269854178242737.15
光谷高科技支行开设
合计344249000.37
十、控股股东、实际控制人、董事、监事和高级管理人员的持股、
质押、冻结及减持情况
10截至2022年12月31日，公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级
管理人员持有的公司股份情况如下：
姓名职务直接持股数量（股）间接持股数量（股）
控股股东、实际控制人、董事长、黄山636856700总经理黄青董事8356250
田进恩董事、副总经理、董事会秘书7019250
张丽君董事、副总经理7019250秦涛副总经理669900陈凡监事会主席835620
除上述人员外，公司其他董事、监事、高级管理人员未直接或间接持有公司股份。
公司控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员持有的公司股份不
存在质押、冻结及减持情况。
十一、保荐机构认为应当发表意见的其他事项
截至本持续督导跟踪报告出具之日，不存在保荐机构认为应当发表意见的其他事项。
（以下无正文）11（本页无正文，为《中国银河证券股份有限公司关于深圳市财富趋势科技股份有限公司2022年度持续督导跟踪报告》之签章页）
保荐代表人：
刘卫宾王建龙中国银河证券股份有限公司年月日
12