欧派家居:欧派家居关于使用自有资金进行现金管理的进展公告

证券代码：603833证券简称：欧派家居公告编号：2021-067欧派家居集团股份有限公司
关于使用自有资金进行现金管理的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
·委托理财受托方：中国建设银行股份有限公司（以下简称“建设银行”）、渤海银行股份有限公司（以下简称“渤海银行”）、上海浦东发展银行股份有限公司（以下简称“浦发银行”）
·本次委托理财金额：135000万元·委托理财产品名称：中国建设银行“乾元-惠众”（日申季赎）开放式净值型非保本浮动收益型人民币理财产品、渤海银行【21060】号封闭式固定收益类净值型理财产品、利多多公司稳利 21JG5519 期（9 月特供 B 款）人民币对公结构性存款·委托理财期限：建行银行理财产品期限均为无固定期限；渤海银行理财产品期限为2021年9月29日至2022年3月28日共180天；浦发银行理财产品期限为2021年10月8日至2021年11月8日共1个月整·履行的审议程序：第三届董事会第十二次会议审议通过了《关于确定公司及控股子公司使用自有资金进行现金管理额度的议案》，同意公司及控股子公司2021年至2022年使用自有闲置资金进行现金管理（含委托理财）总额度不超过人民币450000万元，其中使用外币总额度不超过按当期汇率折合人民币30000万元。具体详见《欧派家居第三届董事会第十二次决议公告》（公告编号：2021-014）、《欧派家居关于确定2021年至2022年公司及控股子公司使用自有资金进行现金管理额度的公告》（公告编号：2021-020）。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
为提高资金使用效率及资金收益率，降低财务成本，根据公司经营计划和资金使用情况，在保证资金流动性和安全性的基础上，公司拟使用暂时闲置的自有资金进行现金管理。
1（二）资金来源本次委托理财的资金来源为公司闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
1、建设银行委托理财产品基本情况受托方金额预计年化收预计收益金额产品类型产品名称名称（万元）益率（万元）中国建设银行
“乾元-惠众”（日申季赎）开
建设银行银行理财产品75000--放式净值型非保本浮动收益型人民币理财产品参考年化收预计收益（如是否构成关联产品期限收益类型结构化安排益率有）交易无固定期非保本浮动收益
------否限型
注：公司持有此理财产品期限不超过12个月2、渤海银行委托理财产品基本情况受托方金额预计年化收预计收益金额产品类型产品名称名称（万元）益率（万元）渤海银行
【21060】号封闭
渤海银行银行理财产品200004.20%414.25式固定收益类净值型理财产品参考年化收预计收益（如是否构成关联产品期限收益类型结构化安排益率有）交易封闭式非保本浮
180天------否动收益型
3、浦发银行委托理财产品基本情况2受托方金额预计年化收预计收益金额产品类型产品名称名称（万元）益率（万元）
利多多公司稳利21JG5519期
银行理财1.40%或46.67或120.00
浦发银行 （9月特供B款）人民币对公 40000
产品3.6%或3.8%或126.67结构性存款参考年化收预计收益是否构成关联产品期限收益类型结构化安排益率（如有）交易保本浮动
1个月整------否收益型
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制：
公司本着维护股东和公司利益的原则，将采取如下风险控制措施：
1、公司开展现金管理业务严格按照董事会决议审批内容进行。
2、公司严格遵守审慎投资原则，选择信誉好、规模大、有能力保障资金安全，经营效益好、资金运作能力强的金融机构所发行的产品。
3、公司将严格按照《公司章程》及公司内部管理制度的有关规定，履行决策、实施、检查和监督工作，确保公司资金的安全，严格履行信息披露义务。
4、在业务开展前，公司财务中心需对金融机构及其发行产品进行事前预审，确认金融机构的执业资质，对所有入围产品优中选优，并报公司总经理审核同意后实施。
5、公司财务中心以时间单位跟踪每一笔业务的进展情况，如出现可能影响公司资金安全的风险因素，将及时向总经理报告并采取相应的控制措施；同时定期向总经理汇报现金管理业务情况，并报送董事会备案。
6、公司审计监察部负责对资金的使用进行审计监督。
7、公司独立董事、监事会有权对公司上述现金管理业务的情况进行监督和检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1、建设银行委托理财合同主要条款3中国建设银行“乾元-惠众”（日申季赎）开放式净值型非保本浮动收产品名称益型人民币理财产品
欧派家居集团股份有限公司、广州欧派集成家居有限公司、清远欧派购买主体集成家居有限公司
产品代码 GD072021QYJS03Y01
客户收益 =M0×(Pi(Pi(Pi-P0)P0)P0)
M0：客户持有份额Pi：客户赎回时产品单位净值产品收益计算方式 P0：客户购买时产品单位净值赎回金额按客户实际赎回份额和兑付确认日前一个自然日产品单位净值计算，赎回金额按四舍五入原则，保留至小数点后2位。
赎回金额＝赎回份额×赎回确认日前一个自然日产品单位净值
本产品无固定期限（中国建设银行有权提前终止产品）。产品存续期内按季度开放赎回，赎回开放期的指定时段，客户可提出赎回申请。
每个季度首月（即1月、4月、7月、10月）的前5个产品工作日本金及收益的派发
为产品赎回开放期，客户可在赎回开放期的03:00-18:00提出赎回申请。赎回申请将于赎回开放期结束后的下一个产品工作日进行确认，并将赎回资金兑付至客户指定账户。
2、渤海银行委托理财合同主要条款产品名称渤海银行【21060】号封闭式固定收益类净值型理财产品购买主体天津欧派集成家居有限公司
产品代码：21060
（1）理财收益=理财本金*实际收益率（年）*实际理财天数/365(金额
精确到小数点后2位)
（2）实际理财天数，即理财期限按照如下情况计算：
A.如本理财产品未提前终止，则实际理财天数为自本理财产品成立日产品收益计算方式（含）至到期日（不含）期间的天数。
B.如本理财产品提前终止，则实际理财天数为自本理财产品成立日（含）至提前终止日（不含）期间的天数
C.如本理财产品延期支付，则实际理财天数为自本理财产品成立日至实际到期日（不含）期间的天数本理财产品实际到期日后3个工作日内一次性支付理财本金及理财本金及收益的派发收益
43、浦发银行委托理财合同主要条款利多多公司稳利 21JG5519 期（9 月特供 B 款）人民币对公结构性存产品名称款购买主体广州欧派集成家居有限公司
产品代码：1201215519预期收益=产品本金×（保底收益率+浮动收益率）×计息天数÷360，以单利计算实际收益产品收益计算方式
其中：计息天数=产品收益起算日至到期日期间，整年数×360+整月数×30+零头天数，算头不算尾本金及收益的派发2021年11月08日兑付本金和投资收益（若有）
（二）委托理财的资金投向
1、建设银行委托理财产品资金投向本产品募集资金投资于现金类资产、货币市场工具、货币市场基金、标准化固定收益类资产和其他符合监管要求的资产，具体如下：
（1）现金类资产：包括但不限于活期存款、定期存款、协议存款等；
（2）货币市场工具：包括但不限于质押式回购、买断式回购、交易所协议式回购等；
（3）货币市场基金；
（4）标准化固定收益类资产：包括但不限于国债、中央银行票据、同业存单、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、定向债务融资工具（PPN）、资产支持证券（ABS）、资产支持票据（ABN）等；
（5）其他符合监管要求的资产。
各类资产的投资比例为：现金类资产、货币市场工具、货币市场基金和标准化固定收益类资产的比例为80%-100%；其他符合监管要求的资产0%-20%。具体各类型资产比例为：现金类资产比例为0%-100%；货币市场工具比例为0%-80%；货币市场基金比例为0%-50%；标
准化固定收益类资产的比例为0%-95%。本产品投资的现金或者到期日在一年以内的国债、中央银行票据和政策性金融债券不低于理财产品资产净值5%；总资产占净资产的比例不超过140%。
52、渤海银行委托理财产品资金投向本理财产品项下募集的理财资金投资于银行理财产品资产组合，该资产组合投资于现金、拆借/同业存款/同业借款/回购等货币市场工具、存放同业、同业存单、央行票据、国债、金融债、超短期融资券、短期融资券、中期票据、非公开定向债务融资工具、公司债、企业债、次级债、资产支持票据、资产支持证券、资产支持收益凭证、应收债权、债权收益权、信托类资产、票据类资产、股票质押式回购、可转债、可交换债、资产管理计划及其相关受（收）益权等，或其他符合国家法律法规、相关政策的投资渠道和方式。
其中现金、拆借/同业存款/同业借款/回购等货币市场工具、存放同业、同业存单、央行票据等10~60%；
国债、金融债、超短期融资券、短期融资券、中期票据、非公开定向债务融资工具、公司债、企业债、次级债、资产支持票据、资产支持证券、资产支持收益凭证等10~90%。
应收债权、债权收益权、信托类资交、票据类资产、股票质押式回购、可转债、可交换债、资产管理计划及其相关受（收）益权等投资工具10~100%。
3、浦发银行委托理财产品资金投向结构性存款按照存款管理，按照监管规定纳入存款准备金和存款保险保费的缴纳范围，产品内嵌衍生品部分与汇率、利率、贵金属、大宗商品、指数等标的挂钩。
（三）风险控制分析
公司使用自有资金进行现金管理（含委托理财）的交易对方或受托方应为具有合法经营资格的金融机构。公司在开展业务交易前，将对交易对方或受托方进行相关调查，核实交易对方或受托方与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间是否存在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系，并严格履行信息披露义务。
公司及控股子公司使用自有资金进行现金管理（含委托理财）将严格遵守审慎投资原则，交易产品为安全性高、流动性好、一年期内的产品，并严格按照公司内部控制管理的相关规定对拟交易产品进行全面充分的评估。但金融市场受宏观经济的影响较大，预期收益具有不确定性。
三、委托理财受托方的情况
（一）建设银行为已上市金融机构，股票代码为：601939；
（二）渤海银行为已上市金融机构，股票代码为：HK09668；
6（三）浦发银行为已上市金融机构，股票代码为：600000。
上述银行与公司、公司控股股东及实际控制人不存在关联关系，上述理财受托方并非为本次交易专设。
四、对公司的影响
（一）公司最近一年又一期的主要财务情况如下：
单位：万元项目2020年12月31日（经审计）2021年6月30日（未经审计）
资产总额1884363.112198331.42
负债总额691820.31950681.34
净资产1192542.801247514.56
项目2020年1-12月（经审计）2021年1-6月（未经审计）
营业收入1473969.02820017.95
净利润206262.94101211.98经营活动产生的现金流量净额
388945.57189173.03
截止2021年6月30日，公司货币资金718554.99万元，本次委托理财资金135000万元占公司最近一期期末货币资金的比例为18.79%，占公司最近一期期末净资产的比例为10.82%，占公司最近一期期末资产总额比例为6.14%。
（二）委托理财对公司的影响
公司本次使用暂时闲置自有资金购买理财产品，是在确保公司正常经营和资金安全的前提下进行的，不会影响公司主营业务的正常开展，不会影响公司日常资金周转使用。使用闲置自有资金进行现金管理，有利于提高公司闲置资金使用效率，增加投资收益，不存在损害公司和股东利益的情形。
（三）会计处理
7根据新金融工具准则，公司将所购买的金融产品列示为“交易性金融资产”或“其他流动资产”，具体以年度审计结果为准。
五、风险提示
公司本次购买的理财产品属于（较）低风险型和适中风险型产品，但金融市场受宏观经济影响较大，不排除该项投资受到市场风险、政策风险、流动性风险、不可抗力风险等风险因素从而影响预期收益。
六、决策程序的履行2021年4月21日，公司第三届董事会第十二次会议审议通过了《关于确定公司及控股子公司使用自有资金进行现金管理额度的议案》，同意公司及控股子公司2021年至2022年使用自有闲置资金进行现金管理（含委托理财）总额度不超过人民币450000万元，其中使用外币总额度不超过按当期汇率折合人民币30000万元。具体内容详见《欧派家居第三届董事会第十二次决议公告》（公告编号：2021-014）和《欧派家居关于确定2021年至2022年公司及控股子公司使用自有资金进行现金管理额度的公告》（公告编号：2021-020）。
七、截至本公告日，公司及控股子公司最近十二个月使用自有资金购买理财情况投资实际赎回金实际收购买规模年化序号合作方产品名称类型起始日期终止日期额（万益（万主体（万净收元）元）
元）益率挂钩型结构性存款保本保欧派2020年42020年101 中国银行 【CSDV202002933 最低收 35000 35000 4.70% 820.25家居月21日月20日】（机构客户）益型渤海银行天渤海银行天津保本保2020年52020年102 津自由贸易 【S201440】号结构 20000 20000 3.90% 324.82欧派收益型月15日月14日试验区分行性存款产品挂钩型结构性存款挂钩型欧派中国银行广2020年72020年113 【CSDV202004596 结构性 50000 50000 4.30% 553.70家居州白云支行月31日月2日D】（机构客户） 存款兴业银行“金雪球-非保本欧派兴业银行广优选”2020年第26浮动收2020年82020年11419000190003.80%180.01
家居州分行期非保本浮动收益益型(封月7日月6日
型封闭式理财产品闭式)8投资实际赎回金实际收购买规模年化序号合作方产品名称类型起始日期终止日期额（万益（万主体（万净收元）元）
元）益率渤海银行渤海银行天
天津 封闭式【FG20035】号封 2020 年 9 2021 年 3
5津自由贸易固定收10000100003.85%191.97欧派闭式固定收益类净月18日月22日试验区分行益类值型理财产品渤海银行渤海银行天封闭式
天津 【FG20036】号封 2020年 10 2021 年 4
6津自由贸易固定收30000300003.90%580.19欧派闭式固定收益类净月13日月12日试验区分行益类值型理财产品渤海银行渤海银行封闭式
天津 天津自由 【FG20037】号封 2020年 10 2021 年 4
7固定收20000200003.90%386.79欧派贸易试验闭式固定收益类月16日月15日益类区分行净值型理财产品挂钩型结构性存中国银行保本保欧派款2020年102021年18广州江高最低收35000350003.77%343.43
家居 【CSDV2020060 月 26 日 月 29 日支行益型
90F】（机构客户）挂钩型结构性存中国银行保本保欧派款2020年112021年19广州江高最低收50000500001.50%129.45
家居 【CSDV2020061 月 6 日 月 8 日支行益型
85F】（机构客户）
工银理财.如意人非保本工商银行生恒鑫固定收益浮动收欧派2020年122021年1210广州天平类封闭式私募理益型20000---家居月4日月4日
架支行财产品(封闭
（20GS1303） 式)渤海银行渤海银行封闭式
天津 天津自由 【FG20047】号封 2020年 12 2021年 12
11固定收30000---欧派贸易试验闭式固定收益类月7日月6日益类区分行净值型理财产品建信现金添利货建信基金欧派币市场基金（产2020年122020年1212管理有限货币型30000300002.48%8.15
家居 品代码 A 类： 月 10 日 月 15 日公司000693）9投资实际赎回金实际收购买规模年化序号合作方产品名称类型起始日期终止日期额（万益（万主体（万净收元）元）
元）益率渤海银行渤海银行封闭式
天津 天津自由 【FG21017】号封 2021 年 4 2021年 10
13固定收20000---欧派贸易试验闭式固定收益类月20日月18日益类区分行净值型理财产品利多多公司稳利21JG7112 期（三浦发银行保本浮欧派层看涨）人民币2021年52021年814广州珠江动收益28000280003.30%233.57集成对公结构性存款月19日月20日新城支行型
产品代码：
12012171122021年招商银行公司鼎12月9招商银行非保本日、2022欧派 鼎 A 款 65170 号 2021 年 5
15股份有限浮动收20000年1月---家居理财计划（产品月26日公司益型10日、代码：65170）2022年2月14日
工银理财·如意人生核心优选固工商银行非保本欧派定收益类封闭式2021年72022年716广州天平浮动收30000---家居净值型专户定制月21日月20日架支行益型理财产品
（21GS5309）中国银行保本保欧派挂钩型结构性存2021年82022年317广州江高最低收10000---
家居款（机构客户）月26日月1日支行益型利多多公司稳利21JG6329 期（3 保本浮 2021 年欧派浦发银行2021年818 个月网点专属 B 动收益 10000 11 月 26 - - -家居广州分行月27日
款）人民币对公型日结构性存款
工银理财·核心工商银行非保本欧派优选固定收益类2021年82022年819广州颐和浮动收20000---家居封闭式净值型专月30日月29日支行益型户定制理财产品10投资实际赎回金实际收购买规模年化序号合作方产品名称类型起始日期终止日期额（万益（万主体（万净收元）元）
元）益率利多多公司稳利上海浦东 21JG5517 期（8 保本浮 2021 年欧派2021年920 发展银行 月特供 B款）人 动收益 18000 10 月 8 18000 3.30% 61.05家居月1日广州分行民币对公结构性型日存款中国建设银行“乾元-惠众”（日中国建设非保本欧派申季赎）开放式2021年921银行广州浮动收10000---家居净值型非保本浮月22日江高支行益型动收益型人民币理财产品非保本渤海银行渤海银行浮动收
天津天津自由【21060】号封闭2021年92022年322益型20000---欧派贸易试验式固定收益类净月29日月28日
(封闭区分行值型理财产品
式)利多多公司稳利上海浦东 21JG5519 期（9 保本浮欧派2021年2021年23 发展银行 月特供 B款）人 动收益 40000 - - -集成10月8日11月8日广州分行民币对公结构性型存款中国建设银行“乾元-惠众”（日中国建设非保本2021年欧派申季赎）开放式
24银行广州浮动收1500010月12----家居净值型非保本浮江高支行益型日动收益型人民币理财产品中国建设银行“乾元-惠众”（日中国建设非保本2021年欧派申季赎）开放式
25银行广州浮动收2500010月12----集成净值型非保本浮江高支行益型日动收益型人民币理财产品中国建设银行“乾元-惠众”（日中国建设非保本2021年清远申季赎）开放式
26银行广州浮动收2500010月12----欧派净值型非保本浮江高支行益型日动收益型人民币理财产品
11八、截至本公告日，公司及控股子公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
单位：万元序尚未收回理财产品类型实际投入金额实际收回本金实际收益号本金金额
1银行理财产品29500003805.23295000
2货币基金产品30000300008.150
合计325000300003813.38295000最近12个月内单日最高投入金额295000
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%）24.74
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%）1.85目前已使用的理财额度295000尚未使用的理财额度155000总理财额度450000特此公告。
欧派家居集团股份有限公司董事会2021年10月13日12