中天金融:2021年年度报告（更新后）

中天金融集团股份有限公司2021年年度报告全文
中天金融集团股份有限公司
2021年年度报告
2022年04月
1中天金融集团股份有限公司2021年年度报告全文
第一节重要提示、目录和释义
公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真
实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
公司负责人罗玉平、主管会计工作负责人何志良及会计机构负责人(会计主
管人员)张艳群声明：保证本年度报告中财务报告的真实、准确、完整。
所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。
信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了非标准审计报告，本公司董事会、监事会对相关事项已有详细说明，请投资者注意阅读。
本年度报告涉及未来经营计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。
公司需遵守《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第3号——行业信息披露》中房地产业的披露要求公司已在本报告中阐述了可能存在的风险及应对措施，详见本报告“第三节管理层讨论与分析”之“公司未来发展的展望”部分，请广大投资者仔细阅读并注意投资风险。
公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。
2中天金融集团股份有限公司2021年年度报告全文
目录
第一节重要提示、目录和释义........................................2
第二节公司简介和主要财务指标......................................9
第三节管理层讨论与分析..........................................13
第四节公司治理..............................................30
第五节环境和社会责任...........................................47
第六节重要事项..............................................48
第七节股份变动及股东情况.........................................65
第八节优先股相关情况...........................................71
第九节债券相关情况............................................72
第十节财务报告..............................................76
3中天金融集团股份有限公司2021年年度报告全文
备查文件目录
一、载有法定代表人、主管会计工作负责人、会计机构负责人签名并盖章的财务报表。
二、载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告。
三、公司董事长签名并加盖公司董事会公章的年度报告。
四、报告期内在《证券时报》《中国证券报》《上海证券报》《证券日报》及巨潮资讯网公开披露过的所有公司文件的正本及公告原稿。
4中天金融集团股份有限公司2021年年度报告全文
释义释义项指释义内容
公司/中天金融/中天金融集团/本集团指中天金融集团股份有限公司贵阳金融控股指贵阳金融控股有限公司
中天普惠金融指中天城投（贵州）普惠金融服务有限公司
中天上海母基金指中天城投集团上海股权投资基金合伙企业（有限合伙）中天城投集团指中天城投集团有限公司
中天国富保理指中天国富商业保理（深圳）有限公司中天国富证券指中天国富证券有限公司赫章建设指赫章中天建设开发有限公司
宁波禾悦基金指宁波梅山保税港区禾悦投资管理合伙企业（有限合伙）融汇物资指贵州融汇物资有限公司贵阳互金公司指贵阳互联网金融产业投资发展有限公司
联合铜箔指联合铜箔（惠州）有限公司友山基金指友山基金管理有限公司大发农业指贵州大发农业发展有限公司大发旅游指贵州大发旅游发展有限公司中天佳汇股权投资指深圳市中天佳汇股权投资管理有限公司中天佳创投资指贵阳中天佳创投资有限公司中天企业管理指贵阳中天企业管理有限公司中融人寿保险指中融人寿保险股份有限公司贵州中黔金交指贵州中黔金融资产交易中心有限公司中天欣泰房开指中天城投集团欣泰房地产开发有限公司中天贵阳房开指中天城投集团贵阳房地产开发有限公司中天城市建设指中天城投集团城市建设有限公司中天城投物业指中天城投集团物业管理有限公司中天城投遵义指中天城投集团遵义有限公司中天康养指中天康养有限公司贵州中天南湖房开指贵州中天南湖房地产开发有限责任公司中天文化传播指中天城投文化传播有限公司
5中天金融集团股份有限公司2021年年度报告全文
中天商业管理指中天城投集团商业管理有限公司中天资源控股指中天城投集团资源控股有限公司中天景观维修指中天城投集团景观维修有限公司中天旅游会展指中天城投集团旅游会展有限公司贵阳国际会议展览指贵阳国际会议展览中心有限公司中天龙洞堡工业园指中天城投集团龙洞堡工业园股份有限公司
中天土地整理指中天城投集团（乌当）土地整理有限公司贵州市政工程指贵州市政工程有限公司贵州文化产业指贵州文化产业股份有限公司中天物润房开指贵州中天物润房地产开发有限公司中天江苏置业指中天城投集团江苏置业有限公司中天贵铝房开指贵州中天贵铝房地产开发有限公司中天华北置业指中天城投集团华北置业有限公司深圳中天南方置业指深圳市中天南方置业有限公司
中天城投地产基金指中天城投集团（贵州）地产基金管理中心（有限合伙）
中天城投建管指中天城投集团（贵州）建设管理有限公司中天体育指贵州中天体育发展有限公司四川中天城投置业指四川中天城投置业有限公司贵州金融城指贵州金融城有限公司
中天综合保税区投资开发指中天城投（贵阳）综合保税区投资开发有限公司云南华盛基础设施运管指云南华盛基础设施运营管理有限责任公司
中天城投（云南）城市开发指中天城投（云南）城市投资开发有限责任公司贵阳农商银指贵阳农商银金融信息服务有限公司贵州数行指贵州数行科技有限公司大河财富指大河财富基金销售有限公司贵州聚盛黔资管指贵州聚盛黔资产管理有限公司贵阳观山湖中天口腔门诊部有限公司指观山湖中天口腔门诊部贵阳东盛房开指贵阳东盛房地产开发有限公司遵义众源同汇矿业指遵义众源同汇矿业开发有限公司遵义小金沟锰业指遵义小金沟锰业开发有限公司贵阳生态会议中心指贵阳国际生态会议中心有限公司毕节润隆投资指毕节市润隆投资有限公司中天北京置业指中天城投集团北京置业有限公司贵州中天立馨商业指贵州中天立馨商业管理有限公司
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贵州盛世未来基金指贵州盛世未来城市发展基金管理中心中天（泸州）置业指中天城投（泸州）置业有限公司
贵州中天尚品建管指贵州中天尚品建设管理中心（有限合伙）
贵州中天尚城建管指贵州中天尚城建设管理中心（有限合伙）贵阳南明中天城投房开指贵阳南明中天城投房地产开发有限公司爱奇湾区商务咨询指珠海爱奇湾区商务咨询有限公司中天贵阳国际金融中心指中天城投集团贵阳国际金融中心有限责任公司中天晴隆酒店管理指中天晴隆酒店管理有限公司
中天延安东路开发建设指中天城投集团（贵阳）延安东路开发建设有限公司
中天河东开发建设指中天城投集团（贵阳）河东开发建设有限公司北京数行指北京数行智融科技发展有限公司贵州中天城市节能指贵州中天城市节能投资发展有限公司赫章野马川金埔矿业指赫章县野马川金埔矿业有限公司威宁疙瘩营驼骏煤业指威宁县疙瘩营驼骏煤业有限公司爱奇湾区发展指珠海爱奇湾区发展有限公司贵州宏财聚盛资管指贵州宏财聚盛资产管理有限公司贵州黔兴汇通资管指贵州黔兴汇通资产管理有限公司贵州黔润红城资管指贵州黔润红城资产管理有限公司中天鑫晟开发建设指贵阳中天鑫晟开发建设有限公司中天生活家指贵州中天生活家智慧物业有限公司
中天云岩房开指中天城投集团（云岩）房地产开发有限公司望谟美丽大湾指望谟县美丽大湾产业发展有限公司中天德鑫房开指贵州中天德鑫房地产开发有限公司中天浩晟房开指中天浩晟房地产开发有限公司中天佳胜房开指中天佳胜房地产开发有限公司中天聚合房开指贵州中天聚合房地产开发有限公司中天启铭房开指贵州中天启铭房地产开发有限公司中天启瑞房开指贵州中天启瑞房地产开发有限公司中天启顺房开指贵州中天启顺房地产开发有限公司中天瑞铭房开指贵州中天瑞铭房地产开发有限公司中天托育指贵州中天托育服务有限公司中天溪湖房开指贵州中天溪湖房地产开发有限公司贵州一拍拍卖指贵州一拍拍卖有限公司贵州泰若数字指贵州泰若数字科技有限公司
7中天金融集团股份有限公司2021年年度报告全文
黔润融资租赁指黔润融资租赁有限公司贵州瑞景鑫企业管理指贵州瑞景鑫企业管理有限公司贵州启铭顺贸易有限指贵州启铭顺贸易有限公司
远见共创二号基金指天津远见共创二号股权投资基金合伙企业（有限合伙）
远见共创三号基金指天津远见共创三号股权投资基金合伙企业（有限合伙）
湖州龙宸基金指湖州龙宸股权投资合伙企业（有限合伙）佳源创盛指佳源创盛控股集团有限公司
上海杰忠指上海杰忠企业管理中心（有限合伙）
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第二节公司简介和主要财务指标
一、公司信息股票简称中天金融股票代码000540股票上市证券交易所深圳证券交易所公司的中文名称中天金融集团股份有限公司公司的中文简称中天金融
公司的外文名称（如有） Zhongtian Financial Group Company Limited
公司的外文名称缩写（如有） Zhongtian公司的法定代表人罗玉平注册地址贵州省贵阳市观山湖区中天路3号注册地址的邮政编码550081
1996年6月，公司注册地址为：贵阳市花溪大道北段135号；2000年10月，注册地址变更
公司注册地址历史变更情况为贵阳市云岩区宅吉小区吉祥路1号；2009年6月，注册地址变更为贵阳市中华中路1号峰会国际大厦；2013年5月，注册地址变更为贵阳市观山湖区中天路3号。
办公地址贵州省贵阳市观山湖区中天路3号办公地址的邮政编码550081
公司网址 www.ztfgroup.com
电子信箱 ztjr@ztfgroup.com
二、联系人和联系方式董事会秘书证券事务代表姓名谭忠游岳青华联系地址贵州省贵阳市观山湖区中天路3号贵州省贵阳市观山湖区中天路3号
电话0851-869881770851-86988177
传真0851-869883770851-86988377
电子信箱 tanzhongyou@ztfgroup.com yueqinghua@ztfgroup.com
三、信息披露及备置地点
公司披露年度报告的证券交易所网站《中国证券报》《证券时报》《上海证券报》《证券日报》
公司披露年度报告的媒体名称及网址 巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）公司年度报告备置地点董事会办公室
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四、注册变更情况
组织机构代码 91520000214466447K
2017年3月，公司经营范围由"壹级房地产开发、城市基础设施及配套项目开发、拆迁安置及服务、室内装饰装潢；承包境外工程；国内外实业投资、按国家规定在海外举办各类企业；商业、物资供销（专营、专控、专卖及专项审批的商品除外）；高新产品开发、高科技投资；农业、工业、基础设施、能源、交通的投资及公司上市以来主营业务的变化情况（如管理；投资咨询服务；教育产业投资；文化传媒投资及管理；酒店投资及经营管有）理；旅游业投资及管理；城市基础设施及配套项目开发（含一级土地开发，法律限制的除外）；矿产资源的综合开发利用及投资管理；会议展览中心相关基础设施
及配套项目开发及经营管理"变更为"金融投资；股权投资；实业投资；资产管理；
产业基金、产权市场投资与管理；金融服务及研究；金融企业投资及管理、咨询；
城市基础及公共设施投资管理；壹级房地产开发"。
2000年6月，控股股东由贵阳市国有资产管理局变更为世纪兴业投资有限公司；
2007年4月，控股股东由世纪兴业投资有限公司变更为金世旗国际控股股份有
历次控股股东的变更情况（如有）限公司。
五、其他有关资料公司聘请的会计师事务所
会计师事务所名称信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）
会计师事务所办公地址 北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 A 座 9 层
签字会计师姓名谢宇春、淦涛涛公司聘请的报告期内履行持续督导职责的保荐机构
□适用√不适用公司聘请的报告期内履行持续督导职责的财务顾问
□适用√不适用
六、主要会计数据和财务指标公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据
□是√否
2021年2020年本年比上年增减2019年
营业收入（元）5738083265.837132587232.85-19.55%12577786697.50归属于上市公司股东的净利润
-6416035084.38571881802.81-1221.92%1108329329.19
（元）归属于上市公司股东的扣除非经
-6100409390.34116597347.42-5332.03%979544408.97
常性损益的净利润（元）
经营活动产生的现金流量净额15299760639.4312813596518.1919.40%10600408972.61
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（元）
基本每股收益（元/股）-0.920.082-1221.95%0.1587
稀释每股收益（元/股）-0.920.082-1221.95%0.1587
加权平均净资产收益率-39.10%3.18%-42.28%6.39%
2021年末2020年末本年末比上年末增减2019年末
总资产（元）154547804050.86138451063743.7411.63%119833610444.95归属于上市公司股东的净资产
11891494145.8618219888639.91-34.73%17699818555.71
（元）
公司最近三个会计年度扣除非经常性损益前后净利润孰低者均为负值，且最近一年审计报告显示公司持续经营能力存在不确定性
□是√否扣除非经常损益前后的净利润孰低者为负值
□是√否
七、境内外会计准则下会计数据差异
1、同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况
□适用√不适用公司报告期不存在按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。
2、同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况
□适用√不适用公司报告期不存在按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。
八、分季度主要财务指标
单位：元
第一季度第二季度第三季度第四季度
营业收入4054543581.21926439706.36893038445.58-135938467.32
归属于上市公司股东的净利润210235375.01-169264847.70-910693805.00-5546311806.69归属于上市公司股东的扣除非经
148547641.68-243091052.03-908358218.54-5097507761.45
常性损益的净利润
经营活动产生的现金流量净额11511285722.664754226623.25-839861696.73-125890009.75
上述财务指标或其加总数是否与公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标存在重大差异
□是√否
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九、非经常性损益项目及金额
√适用□不适用
单位：元项目2021年金额2020年金额2019年金额说明非流动资产处置损益（包括已计提资产减-624002.2415697115.28-159835.10值准备的冲销部分）计入当期损益的政府补助（与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按
15443500.7630365045.6833685002.98
照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外）计入当期损益的对非金融企业收取的资金
57614171.81119755243.53
占用费
企业取得子公司、联营企业及合营企业的
投资成本小于取得投资时应享有被投资单26415.091494758482.71位可辨认净资产公允价值产生的收益
债务重组损益-166673942.76同一控制下企业合并产生的子公司期初至
594618.13
合并日的当期净损益除同公司正常经营业务相关的有效套期保
值业务外，持有交易性金融资产、交易性金融负债产生的公允价值变动损益，以及-26599978.44-2951863.63132497218.93处置交易性金融资产交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益
除上述各项之外的其他营业外收入和支出-325411301.90-57328071.95-109380304.89
减：所得税影响额-82234775.24380005566.7545997956.30
少数股东权益影响额（税后）-105978840.21702864857.762209067.06
合计-315625694.04455284455.39128784920.22--
其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况：
□适用√不适用公司不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目的具体情况。
将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明
□适用√不适用
公司不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。
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第三节管理层讨论与分析
一、报告期内公司所处的行业情况
公司需遵守《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第3号——行业信息披露》中房地产业的披露要求
2021年是党和国家历史上具有里程碑意义的一年。面对复杂严峻的国内外形势和诸多风险挑战，全国上下共同努力，统
筹疫情防控和经济社会发展，经济保持恢复发展，脱贫攻坚成果得到巩固和拓展，实现“十四五”良好开局。全年国内生产总值达到114.4万亿元，同比增长8.1%，两年平均增长5.1%。
2021年贵州省政府立足新发展阶段、贯彻新发展理念、融入新发展格局，坚持稳中求进工作总基调，按照“一二三四”
总体思路，全力围绕“四新”主攻“四化”，推进区域经济高质量发展。全年地区生产总值完成1.96万亿元，同比增长8.1%，两年平均增长6.3%。
房地产业方面。2021年，中央全面落实稳地价、稳房价、稳预期的房地产长效机制，继续落实“三条红线”政策以及金融机构房地产贷款集中度管理，控制房地产企业有息负债规模。房地产市场调整态势继续深化，行业发展规模逐渐趋稳，步入降速求稳通道。根据中国指数研究院和国家统计局数据显示，2021年，全国房屋新开工面积为19.9亿平方米，同比下降11.4%；
全国商品房销售面积为17.9亿平方米，同比增长1.9%；全国房地产开发投资14.8万亿元，同比增长4.4%，增速创2016年以来的新低。2021年国内贷款、定金及预收款和个人按揭贷款均呈现负增长，分别同比下降6.7%、7.8%和11.4%。
2021年，全国房地产市场规模达到历史最高水平，但下半年以来房地产市场降温态势明显，交易市场、土地市场情绪均明显下滑。年底叠加企业“以价换量”营销策略，部分需求择机入市，新房成交规模连续回升；受资金端压力、交易市场较为低迷等因素影响，企业开工积极性明显减弱，全国房屋新开工面积绝对规模降至2018年以来最低水平。
2021年，贵州省坚持“房住不炒”政策基调，因地制宜、因城施策，着力稳地价、稳房价、稳预期，切实维护房地产市场平稳健康发展。2021年，全省房地产开发投资较上年下降1.0%；全省商品房销售面积5585.99万平方米，同比增长0.6%；全省房开企业本年实际到位资金2807.34亿元，同比下降5.2%。
金融业方面。2021年，我国金融业保持平稳运行。银行业资产质量持续优化，经营质效稳步提升。保险业着力增强保障功能，整体保持发展稳中有进。多层次资本市场体系更趋完善，行业资本实力不断增强，盈利能力稳步提升。银保监会数据统计显示，2021年保险行业原保险保费收入4.5万亿元，同比增长4.1%，人身保险公司原保费收入3.12万亿元，同比增长5.0%。
证券业协会数据统计显示，截至2021年末，证券行业总资产为10.56万亿元，较上年增长19.07%。全年实现营业收入5024.10亿元，实现净利润1911.19亿元。
2021年，贵州省金融业保持较强的发展动力，服务实体经济能力持续增强。根据贵州省统计局数据，截至2021年12月31日，全省金融机构本外币各项存款余额30123.4亿元，同比增长6.4%。全省金融机构本外币各项贷款余额35890.2亿元，同比增长11.1%。全省原保险保费收入496.26亿元，同比下降2.50%。全省本年累计实现证券交易额30552.48亿元，营业收入7.26亿元。
二、报告期内公司从事的主要业务
公司需遵守《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第3号——行业信息披露》中房地产业的披露要求
2021年，面对行业发展带来的严峻考验和外部复杂环境，公司紧紧围绕以防控风险、平稳过渡为目标，积极优化业务布局和资产结构。
（一）公司从事的主要业务
报告期内，公司主要从事房地产、证券、保险等业务。全资子公司中天城投为公司房地产经营平台，以开发、建设、出售、租赁、物业服务等为主要经营模式，基本覆盖房地产业务全周期环节，主要包括壹级房地产开发、城市基础设施及配套项目开发、教育产业投资、酒店投资及经营管理、会议展览中心开发及经营管理等相关业务。主要销售项目及土地储备位于贵阳市核心区域，项目业态涵盖品质居住、配套商业、商务办公、公建配套等全业态类型。控股子公司中天国富证券主营业
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务为证券承销与保荐、证券经纪和证券自营，在深圳、湖南、江苏等地设立21家分公司。控股子公司中融人寿主要经营，主要为人寿保险、健康保险、意外伤害保险等各类人身保险业务，在北京、上海、广东天津等地设立24家分支机构。
（二）经营中可能面临的风险及应对措施政策性风险。房地产行业继续坚持“房住不炒、因城施策”的政策主基调，实现稳地价、稳房价、稳预期的长期调控目标。
行业融资端进一步收紧，对房地产企业投资、开发、销售节奏都产生了一定影响。公司将持续加强对经济、政策、市场的行业研究，提前做好预判，优化经营管理方式，提升应对不利市场和抵御风险的能力，进一步做好政策风险应对工作。
流动性风险。受到房地产行业融资调控政策趋严、债务风险敞口增大等因素影响，公司融资难度加大，对公司经营性现金流产生不利影响，在一定程度上也较大影响了项目的施工及销售进度，导致公司面临资金和业绩下滑的双重压力。为逐步缓解流动性风险，提升盈利能力，公司将围绕狠抓存量资产提质增效工作，加强现金流管理；加快推进盘活存量资源、存量资产处置、引入战略合作等多种措施，加快资金回流，提高资金利用效率；合理安排融资计划，优化债务结构。
金融市场风险。对公司而言，金融市场风险主要是指由于利率、权益价格、汇率等不利变动导致公司金融类业务遭受非预期损失的风险。公司各金融子公司主要通过以下措施强化应对：重视宏观经济研究，审慎预测市场走势，设置安全边际，提前做好应对；主动管理权益资产仓位，保持风险敞口可控；定期对大类资产的历史风险与收益进行分析；以价值管理为中心，兼顾整体资产流动性，通过新增资产逐步调整投资组合，使整体投资组合的风险收益特征符合风险管理要求；加强风险监测与预警，强化风险应急管理。
新增土地储备项目宗地或项目土地规划用土地面积计容建筑面土地取得方土地总价款权益对价（万所在位置权益比例
名称途（㎡）积（㎡）式（万元）元）累计土地储备情况
项目/区域名称总占地面积（万㎡）总建筑面积（万㎡）剩余可开发建筑面积（万㎡）
未来方舟项目-河西4.6018.3818.38
贵阳国际金融中心 C1 地块 8.46 55.04 55.04
贵阳国际金融中心 A11 13.23 20..31 11.86云岩区延安东路延伸线建设
及周边片区棚户区城中村低269.341284.331284.33效用地再开发
中天·北城项目72.44212.52158.60
保障房08、09地块3.696.276.27
贵阳人剧5.6552.0052.00
中天泸州文旅城5.3215.0615.06主要项目开发情况规划计预计总累计投本期竣累计竣
城市/区项目名所在位项目业权益比开工时开发进完工进土地面容建筑投资金资总金工面积工面积
域称置态例间度度积（㎡）面积额（万额（万（㎡）（㎡）（㎡）元）元）未来方2011年
100.002628081634944575127243266
贵阳市舟项目-云岩区商住08月04在建84.38%21027
%8250300014河西日
贵阳市未来方云岩区商住100.002019年在建10.58%8445751472815000158627
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舟项目-%12月319400河东日
2018年
中天悦100.00
贵阳市南明区商住12月31在建52.21%112378251726348695182020
曦府%日贵阳国2013年观山湖100.00349274088619809174191
贵阳市际金融商住03月01在建87.93%933148204814
区%2839631中心日
2020年
中天·北2125119905
贵阳市白云区商住70.00%09月01在建21.96%724360437199城项目8291日
2020年
中天山
贵阳市花溪区商住51.00%10月30在建39.14%645077740810041539300水间日中天泸2018年
1485610285
泸州市州文旅江阳区商住51.00%07月30在建10.97%905720112884
6579
城日珠海2019年
430921
珠海市 IDG 中 横琴 商办 49.00% 03 月 11 在建 37.35% 23088 151229.24心日主要项目销售情况累计预本期预本期预累计结本期结本期结城市/区项目名所在位项目业权益比计容建可售面售（销售（销售（销算面积算面积算金额
域称置态例筑面积积（㎡）售）面积售）面积售）金额
（㎡）（㎡）（万元）
（㎡）（㎡）（万元）未来方
816345106411737416681181249711.213803.
贵阳市舟项目-云岩区商住100.00%115732137264
06796.069835
河西未来方
147289136726
贵阳市舟项目-云岩区商住100.00%957264675847443
49
河东中天悦
贵阳市云岩区商住100.00%251726244368806653376559693曦府贵阳国观山湖349272452227372499321992
贵阳市际金融商住100.00%202918221125204814209732区8947中心中天会观山湖308570356128336728334846
贵阳市商住100.00%17763186481790016696展城区2575
中天·北212518202092
贵阳市白云区商住70.00%1321558510280306城项目28
15中天金融集团股份有限公司2021年年度报告全文
主要项目出租情况累计已出租面积
项目名称所在位置项目业态权益比例可出租面积（㎡）平均出租率
（㎡）
未来方舟-河西贵阳市商业100.00%908915326758.61%贵阳国际金融中
贵阳市商业、写字楼100.00%1194311943100.00%心
中天会展城贵阳市商业、写字楼100.00%129731028479.27%
中天·万里湘江遵义市商业、车位91.00%1542715427100.00%土地一级开发情况
√适用□不适用累计一本期一预计总累计投规划平累计平本期平累计结本期结款项回累计销本期销级土地级土地项目名所在位权益比投资金资金额整土地整土地整土地算土地算土地收情况售面积售面积开发收开发收称置例额（万（万面积面积面积面积面积（万（㎡）（㎡）入（万入（万元）元）（㎡）（㎡）（㎡）（㎡）（㎡）元）元）元）
未来方100.0033113948331496314963贵阳市712144785
舟项目%5477融资途径
融资成本区间/平期限结构融资途径期末融资余额
均融资成本1年之内1-2年2-3年3年以上
4645675842.12673547181.24409981.6
银行贷款7434895505.187.14%91262500.00
9345
票据
5558708078.22823246575.
债券8381954653.347.86%0.000.00
806
6740592508.41091000000.203970681
非银行类贷款9871299322.559.98%0.00
6004.09
7478501194.87127276528.
信托融资14711989227.0710.02%106211503.210.00
898
基金融资
1699625241.1018005262.785559523.
其他4037084362.878.50%533894335.58
109227
24957371959.154146955261215479266.284967631
合计44437223071.01
39.48139.01
发展战略和未来一年经营计划
详见本节“十一、公司未来发展的展望”。
向商品房承购人因银行抵押贷款提供担保
16中天金融集团股份有限公司2021年年度报告全文
√适用□不适用公司按房地产经营惯例为商品房承购人提供按揭贷款担保。担保类型为阶段性担保。阶段性担保的担保期限自保证合同生效之日起，至商品房承购人所购住房的《房地产证》办出及抵押登记手续办妥后并交银行执管之日止。截止本年末，公司承担阶段性担保余额为人民币32.35亿元。
董监高与上市公司共同投资（适用于投资主体为上市公司董监高）
□适用√不适用
三、核心竞争力分析
1.基本原则——感恩党、听党话、跟党走，按市场规律办事
“感恩党、听党话、跟党走，按市场规律办事”是公司始终坚持的基本原则，是公司在与共和国经济同步发展历程中所积累的宝贵精神财富，是公司深耕贵州四十余年历程中所形成的光荣传统，已深深融入中天血脉，历久弥新；公司始终将坚持党的领导、加强党的建设与企业生产经营、员工队伍建设紧紧结合在一起，形成“同发展、互促进、共提高”的良好政经生态，塑造了中天“讲政治、顾大局、守法规、求高效、勇担当”的社会形象。
2.超强高效的执行力
公司始终注重文化建设与战略、经营管理相结合，努力将企业文化融入日常生产经营活动中，扎根于员工的行动之中，发扬“思想艰苦、作风清苦、工作刻苦”的“三苦精神”及“扣扣子、担担子、钉钉子”的“三种精神”，打造“自强不息、合作共赢”的“中天人”团队理念，形成了具有鲜明中天特色的执行力文化。
3.先锋思考，创新发展的思想源动力中天金融集团作为贵州第一家上市公司，历史的沉淀注入敢为人先的创新基因。创领未来的品牌驱动、“先锋思考、严谨执行、务求实效”的工作准则成为不断开创中天事业新局面的内生源动力，成为中天始终在发展中创新、在创新中再发展、再创新的强大思想武器。
4.优势资源的整合力
公司发挥区域龙头的资源整合能力，始终扎根于当地社会与经济发展的伟大事业中，积极履行企业公民责任，并借助资源优势覆盖全国，实现全国市场辐射。
5.体制稳健、机制灵活的组织战斗力
公司始终坚持构建“稳健的体制与灵活高效的机制”相结合的企业管理模式，形成了充满鲜活生命力的健康组织体制和灵活而不松散、高效而不失序的内部运行机制。体制稳健、机制灵活、高效有序是公司始终对市场保持高度敏感性、快速获取市场机会并有效运行的组织保证。
四、主营业务分析
1、概述
2021年，受外部环境以及公司自身因素影响，公司经营业绩不达预期。公司实现营业收入196.50亿元，同比下降16.16%；
归属于上市公司股东的净利润-64.16亿元，同比下降1221.92%。利润的下降主要源于计入损益的借款费用增加、地产业务销售毛利率下降、计提了大额商誉减值准备及大额预期信用损失等资产减值准备。
党建工作。2021年是中国共产党成立100周年，集团党委坚持学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想，全面贯彻党的十九大及十九届历次全会精神，持续强化党的政治建设、作风建设、组织建设。一是在全集团内开展形式多样、覆盖面广的党史学习教育活动，达到“学史明理、学史增信、学史崇德学史力行的目的。二是在全集团范围内组织开展庆祝建党百年系列党建活动和教育培训活动，凝聚办实事解难题的组织力量。
地产业务。2021年，面对更加严峻的房地产发展形势，公司以“去重资产、降杠杆率”为工作重点，不断深化业务结构调整，攻坚克难，全力推进各项工作。一是全力抢抓销售回款。把握市场需求节奏，积极调整优化营销策略，强化渠道销售，
17中天金融集团股份有限公司2021年年度报告全文
加强存量资产去化，加大销售回款；二是全力以赴“保交房”。公司成立专项工作小组，建立分级负责、加强管理、快速反应、协同应对的工作机制，细化措施和责任清单，层层抓落实，确保已开工项目工程建设；三是加强资金统筹管理。以资金调控为核心，提高资金使用效率，控支出降负债；四是多措并举持续提升流动性。全面梳理资产情况，加大资源整合力度，盘活资产，优化业务结构，积极通过出售资产、业务调整等方式统筹加快资金回笼。
保险业务。报告期内，中融人寿持续以加强公司治理为核心、以合规风险管理为底线，紧密围绕整体战略规划，调结构、降成本、提能力、增效益，积极推动产品转型、产品结构优化，不断完善销售渠道组织架构，为构建多元化销售渠道和转型发展奠定了基础；受市场环境变化及房地产企业债务违约等因素影响，所持有的金融资产出现信用风险，根据会计准则计提资产减值，导致所有者权益大幅下降。
证券业务。报告期内，中天国富证券持续健全风险管理体系，夯实合规风控生命线；债券业务执业能力评级提升至A级，连续三年证券公司分类评级保持A级；投行业务坚持服务实体经济高质量发展，聚焦重点客户，项目储备不断丰富，业务收入再创新高；设立经纪业务区域总部，优化分支机构管理，提升业务运营效率；持续优化自营业务交易策略，积极应对市场调整，实现了投资业绩的提升；成立研究发展中心，搭建统一的投研平台，提升高质量的综合服务，积极助力业务发展。
现代服务业体系。报告期内，中天物业加大外拓力度，突破环城高速公路服务业态，拓展物业智慧合作项目，物业服务项目涵盖住宅、商务写字楼、政府办公楼、学校、医院、高速公路等服务业态，管理业态不断丰富，市场竞争力持续增强；
中天中学实现贵阳市中考成绩“十二连冠，十四年冠”；中天小学获授权成为贵州省第一个剑桥少儿英语考点，教学品质稳步提升；中天托育旗舰园平稳运营，通过“托育一体化延伸服务模式”实现家园共育；中天体育创建青少年全能运动品牌“C&TGYM”，稳步扩大市场布局；会议、会展积极引进资源储备，全年接待各项活动432场次，会展全年举办展会活动78场次。
重大资产重组事项。2021年7月16日，中国银保监会发布了《中国银保监会关于对天安财产保险股份有限公司等六家机构依法延长接管期限的公告》，延长华夏人寿接管期限一年，自2021年7月17日起至2022年7月16日止。报告期内，公司重大资产重组工作仍在推进中，尚未形成最终方案，存在重大不确定性，敬请广大投资者注意投资风险。
地产股权出售事项。公司分别于2021年12月1日和2021年12月20日，召开第八届董事会第20次会议和2021年第二次临时股东大会，审议通过了《关于出售中天城投集团有限公司100%股权的议案》，同意公司与本次交易受让方佳源创盛控股集团有限公司和上海杰忠企业管理中心（有限合伙）签署《关于中天城投集团有限公司之股权转让协议》。本次中天城投100%股权转让价格为890000万元。截至目前，公司已收到第一期股权转让价款15.8亿元，尚未收到第二期和第三期股权转让价款。
报告期内，中天城投股权交割条件尚未成就，中天城投仍为公司合并报表范围子公司。
2、收入与成本
（1）营业总收入构成
单位：元
2021年2020年
占营业总占营业总同比增减金额金额收入比重收入比重
营业总收入合计19649938745.68100%23437014482.48100%-16.16%分行业
保险行业13044028519.3366.38%13992942769.4359.70%-6.78%
基金行业-458586081.05-2.33%990698109.724.23%-146.29%
证券行业1182880205.506.02%1046043033.654.46%13.08%
房地产业4091577634.9520.82%5434576014.6223.19%-24.71%
18中天金融集团股份有限公司2021年年度报告全文
2021年2020年
占营业总占营业总同比增减金额金额收入比重收入比重
其他业务1790038466.959.11%1972754555.068.42%-9.26%分产品
住宅1411452185.247.18%1027873188.484.39%37.32%
公寓90925551.940.46%161481472.980.69%-43.69%
商业1303562239.626.63%2282586118.579.74%-42.89%
写字楼878479510.474.47%1362577445.375.81%-35.53%
车库车位333634921.761.70%536018495.992.29%-37.76%
学校及其他73523225.920.37%64039293.230.27%14.81%
房屋租赁140098670.850.71%69817765.980.30%100.66%
物业管理749498783.783.81%687696628.502.93%8.99%
健身娱乐84379967.490.43%68112353.830.29%23.88%
教育服务235153852.651.20%206240900.240.88%14.02%
酒店及餐饮服务107682999.170.55%80862871.340.35%33.17%
会议及展览等100812673.360.51%86503915.790.37%16.54%
建设管理14418995.770.07%240070882.821.02%-93.99%
其他357992523.881.82%533449236.562.28%-32.89%
保险13044028519.3366.38%13992942769.4359.70%-6.78%
基金-458586081.05-2.33%990698109.724.23%-146.29%
证券1182880205.506.02%1046043033.654.46%13.08%分地区
贵州地区5633074006.6128.67%6959640871.9029.70%-19.06%
其它地区14016864739.0771.33%16477373610.5870.30%-14.93%
（2）占公司营业总收入或营业利润10%以上的行业、产品、地区、销售模式的情况
√适用□不适用
单位：元营业总收入比上营业总成本比上毛利率比上年同营业总收入营业总成本毛利率年同期增减年同期增减期增减分行业
保险行业13044028519.3317623402392.70-35.11%-6.78%19.51%-29.72%
19中天金融集团股份有限公司2021年年度报告全文
营业总收入比上营业总成本比上毛利率比上年同营业总收入营业总成本毛利率年同期增减年同期增减期增减
基金行业-458586081.05138637014.51-130.23%-146.29%11.77%-217.71%
证券行业1182880205.501110624153.326.11%13.08%49.44%-22.84%
房地产业4091577634.952826335747.5230.92%-24.71%-5.65%-13.95%分产品
住宅1411452185.24687680986.2351.28%37.32%-1.06%18.90%
公寓90925551.9480587558.5611.37%-43.69%-46.40%4.48%
商业1303562239.62955231914.3726.72%-42.89%2.18%-32.32%
写字楼878479510.47849361923.013.31%-35.53%-0.22%-34.21%
车库车位333634921.76171529487.6648.59%-37.76%-48.22%10.38%
学校及其他73523225.9281943877.69-11.45%14.81%148.82%-60.03%
保险13044028519.3317623402392.70-35.11%-6.78%19.51%-29.72%
基金-458586081.05138637014.51130.23%-146.29%11.77%42.75%
证券1182880205.501110624153.326.11%13.08%49.44%-22.84%分地区
贵州地区4091577634.952826335747.5230.92%-24.71%-5.65%-13.95%
其它地区13768322643.7818872663560.53-37.07%-14.11%20.87%-39.67%
注：针对金融业务，营业总成本主要包含营业成本、利息支出、手续费及佣金支出、退保金、赔付支出净额、提取保险责任准备金净额、保单红利支出、业务及管理费，故金融产品毛利率计算公式调整为：毛利率=（营业总收入-营业成本-利息支出-手续费及佣金支出-退保金-赔付支出净额-提取保险责任准备金净额-保单红利支出-业务及管理费）/营业总收入。
（3）公司实物销售收入是否大于劳务收入
□是√否
（4）公司已签订的重大销售合同、重大采购合同截至本报告期的履行情况
□适用√不适用
（5）营业成本构成行业和产品分类
单位：元
2021年2020年
行业分类项目同比增减金额占营业成本比重金额占营业成本比重
房地产业2826335747.5252.07%2995674946.9460.73%-5.65%
20中天金融集团股份有限公司2021年年度报告全文
其他业务2601660151.7447.93%1936787158.1539.27%34.33%
单位：元
2021年2020年
产品分类项目同比增减金额占营业成本比重金额占营业成本比重
住宅房地产开发业务687680986.2312.67%695044944.8814.09%-1.06%
公寓房地产开发业务80587558.561.48%150360927.573.05%-46.40%
商业房地产开发业务955231914.3717.60%934861351.2718.95%2.18%
写字楼房地产开发业务849361923.0115.65%851240055.0417.26%-0.22%
车库车位房地产开发业务171529487.663.16%331234282.816.72%-48.22%
学校及其他房地产业务81943877.691.51%32933385.370.67%148.82%
房屋租赁房地产辅业120024248.212.21%60395089.861.22%50.12%
物业管理房地产辅业586268557.8810.80%575229752.5311.66%1.92%
健身娱乐房地产辅业61967948.181.14%51248860.811.04%20.92%
教育服务房地产辅业138134418.172.54%141487748.202.87%-2.37%
酒店及餐饮服务房地产辅业55631217.871.02%46781709.120.95%18.92%
会议及展览等房地产辅业75580351.461.39%42356614.040.86%78.44%
非保险合同服务其它1360080687.5125.06%880203496.1617.85%54.52%
建设管理房地产辅业12199261.560.22%12863944.990.26%-5.17%
其他其它191773460.903.53%126219942.442.56%75.20%说明无
（6）报告期内合并范围是否发生变动
√是□否
报告期内处置子公司：贵州中天聚合房地产开发有限公司、贵州中天瑞铭房地产开发有限公司
（7）公司报告期内业务、产品或服务发生重大变化或调整有关情况
□适用√不适用
（8）主要销售客户和主要供应商情况公司主要销售客户情况
前五名客户合计销售金额（元）2109712609.50
前五名客户合计销售金额占年度销售总额比例36.76%
21中天金融集团股份有限公司2021年年度报告全文
前五名客户销售额中关联方销售额占年度销售总额比
0.00%
例公司前5大客户资料
序号客户名称销售额（元）占年度销售总额比例
1客户一1420409818.0824.75%
2客户二541334698.499.43%
3客户三73501052.921.28%
4客户四37374049.520.65%
5客户五37092990.490.65%
合计--2109712609.5036.76%主要客户其他情况说明
□适用√不适用公司主要供应商情况
前五名供应商合计采购金额（元）1272552607.05
前五名供应商合计采购金额占年度采购总额比例54.04%前五名供应商采购额中关联方采购额占年度采购总额
0.00%
比例公司前5名供应商资料
序号供应商名称采购额（元）占年度采购总额比例
1供应商一762410994.3432.38%
2供应商二274415824.4211.65%
3供应商三113819730.484.83%
4供应商四61815014.432.63%
5供应商五60091043.382.55%
合计--1272552607.0554.04%主要供应商其他情况说明
□适用√不适用
3、费用
单位：元
2021年2020年同比增减重大变动说明
销售费用276709475.98323264930.21-14.40%
管理费用405927940.81465503548.79-12.80%
财务费用2886783573.172448146725.3617.92%
研发费用6617079.80
22中天金融集团股份有限公司2021年年度报告全文
4、研发投入
□适用√不适用
5、现金流
单位：元项目2021年2020年同比增减
经营活动现金流入小计25124250438.6928049533821.53-10.43%
经营活动现金流出小计9824489799.2615235937303.34-35.52%经营活动产生的现金流量净
15299760639.4312813596518.1919.40%
额
投资活动现金流入小计61744790220.1425430461811.00142.80%
投资活动现金流出小计77362912061.7541092316499.1788.27%投资活动产生的现金流量净
-15618121841.61-15661854688.17-0.28%额
筹资活动现金流入小计7773384969.6311785775607.16-34.04%
筹资活动现金流出小计10075243742.189380895635.057.40%筹资活动产生的现金流量净
-2301858772.552404879972.11-195.72%额
现金及现金等价物净增加额-2620216249.29-443376494.71490.97%相关数据同比发生重大变动的主要影响因素说明
□适用√不适用报告期内公司经营活动产生的现金净流量与本年度净利润存在重大差异的原因说明
□适用√不适用
五、非主营业务分析
□适用√不适用
六、资产及负债状况分析
1、资产构成重大变动情况
单位：元
2021年末2021年初
占总资产比占总资产比比重增减重大变动说明金额金额例例
1736705952.4423683365.金融子公司投资增加及中天城投货
货币资金1.12%3.20%-2.08%
0132币资金重分类计入持有待售资产
23中天金融集团股份有限公司2021年年度报告全文
524530934.82039565848.
应收账款0.34%1.47%-1.13%
518
789721038.240075143079中天城投及下属子公司存货重分类
存货0.51%28.95%-28.44%
7.45计入持有待售资产
1832110347.2503422063.
投资性房地产1.19%1.81%-0.62%
1958
10234012928643960114.
长期股权投资6.62%6.24%0.38%
6.4289
3252039113.3464999422.
固定资产2.10%2.50%-0.40%
6189
在建工程18535626.480.01%57399283.760.04%-0.03%
209244055.5
使用权资产0.14%211751235.940.15%-0.01%
1
1469928024.1415094408.
短期借款0.95%1.02%-0.07%
1994
125805274.35274795729.中天城投及下属子公司合同负债转
合同负债0.08%3.81%-3.73%
788入持有待售负债
5055126242.11520025712中天城投及下属子公司长期借款转
长期借款3.27%8.32%-5.05%
61.01入持有待售负债
122637143.8
租赁负债0.08%131412832.580.09%-0.01%
8
境外资产占比较高
□适用√不适用
2、以公允价值计量的资产和负债
√适用□不适用
单位：元计入权益的本期公允价本期计提的本期购买金本期出售金项目期初数累计公允价其他变动期末数值变动损益减值额额值变动金融资产
1.交易性金融
2342299076-38429256936550997894702486246660814
资产（不含衍
7.863.6039.546.82286.98生金融资产）
3.其他债权投31374695.3681550000-1487449670584125
62792922.47
资60.001.6579.48
4.其他权益工971861820.0-71861820.0900000000.
具投资0000
24中天金融集团股份有限公司2021年年度报告全文
金融资产小2445764551-384292569-40487124.6433664978103702486-1487449653719226
计0.333.60439.5426.821.65866.46
2445764551-384292569-40487124.6433664978103702486-1487449653719226
上述合计
0.333.60439.5426.821.65866.46
金融负债0.000.00其他变动的内容无报告期内公司主要资产计量属性是否发生重大变化
□是√否
3、截至报告期末的资产权利受限情况
受限资产类别名称年末账面价值受限原因
货币资金49383912.62见1.货币资金
持有待售的资产9813432647.24融资借款抵押
其中：持有待售的资产-存货9525893877.62融资借款抵押
持有待售的资产-投资性房地产287538769.62融资借款抵押
固定资产2416671081.74融资借款抵押
交易性金融资产343031929.00融资借款抵押
投资性房地产263722493.97融资借款抵押
合计12906267402.11
七、投资状况分析
1、总体情况
□适用√不适用
2、报告期内获取的重大的股权投资情况
□适用√不适用
3、报告期内正在进行的重大的非股权投资情况
□适用√不适用
25中天金融集团股份有限公司2021年年度报告全文
4、金融资产投资
（1）证券投资情况
□适用√不适用公司报告期不存在证券投资。
（2）衍生品投资情况
□适用√不适用公司报告期不存在衍生品投资。
5、募集资金使用情况
□适用√不适用公司报告期无募集资金使用情况。
八、重大资产和股权出售
1、出售重大资产情况
□适用√不适用公司报告期未出售重大资产。
2、出售重大股权情况
√适用□不适用是否按计划如本期初股权出期实起至出
售为上施，如售日该所涉及市公司与交易未按计交易价股权为出售对股权出是否为的股权交易对被出售贡献的对方的划实披露日披露索出售日格（万上市公公司的售定价关联交是否已方股权净利润关联关施，应期引元）司贡献影响原则易全部过占净利系当说明的净利户润总额原因及
润（万的比例公司已
元）采取的措施佳源创本次出截至本巨潮资中天城盛控股2021年售中天按评估报告披2021年讯网投集团集团有12月218900000城投集0.00%价协商否不适用否露日，12月21《2021有限公限公日团股权确定公司已日年第二司
司、上系公司收到第次临时
26中天金融集团股份有限公司2021年年度报告全文
海杰忠基于战一期股股东大企业管略发展权转让会决议理中心规划和价款公告》（有限实际经15.8亿（公告合伙）营情况元，尚编号：
做出的未收到临
合理调第二期2021-84整，有和第三）利于优期股权化财务转让价结构和款。受资产结让方因构，增受其自强资产身资金流动安排进性，提展等因高整体素影
抵御风响，未险的能按期支力。付剩余股权转让价款。公司仍将继续积极推进中天城投股权出售事宜，采取必要措施催促受让方履行付款义务。
九、主要控股参股公司分析
√适用□不适用
主要子公司及对公司净利润影响达10%以上的参股公司情况
单位：元公司名称公司类型主要业务注册资本总资产净资产营业收入营业利润净利润
27中天金融集团股份有限公司2021年年度报告全文
中天城投集
团贵阳房地121000000230320342594736896225896247890935205.760283864.子公司房地产
产开发有限0.0092.748.712.700946公司中天城投集
团贵阳国际270100000194734837607934493208310834550983757.472123157.子公司房地产
金融中心有0.0049.813.591.471274限责任公司中融人寿保
130000000682844223-33332330140960979-68782695-65356455
险股份有限子公司保险
0.0076.5121.0195.0102.9420.15
公司中天城投集团上海股权
100050000711753480560418286-444431523-552746926-552746926
投资基金合子公司股权投资
0.006.242.41.95.09.09伙企业（有限合伙）报告期内取得和处置子公司的情况
√适用□不适用公司名称报告期内取得和处置子公司方式对整体生产经营和业绩的影响贵州中天聚合房地产开发有限公司协议转让贵州中天瑞铭房地产开发有限公司协议转让主要控股参股公司情况说明
十、公司控制的结构化主体情况
□适用√不适用
十一、公司未来发展的展望
（一）2022年宏观及行业环境展望
2022年将召开中国共产党第二十次全国代表大会，是党和国家事业发展进程中十分重要的一年。在国家层面，将坚持稳
中求进工作总基调，完整、准确、全面贯彻新发展理念，加快构建新发展格局，坚持创新驱动发展，推动高质量发展，坚持以供给侧结构性改革为主线，着力稳定宏观经济大盘，保持经济运行在合理区间。在宏观政策方面，更加强化跨周期和逆周期调节，加大稳健的货币政策实施力度，保持宏观杠杆率基本稳定。实施积极的财政政策效能，提升效能，更加注重精准、可持续。保持流动性合理充裕，增强信贷总量增长的稳定性。
2022年1月26日，国务院发布《关于支持贵州在新时代西部大开发上闯新路的意见》（国发〔2022〕2号）文件，支持贵
州省在新时代西部大开发上闯新路。文件明确提出包括金融服务中小企业、地方政府债务化解、绿色金融发展等支持措施，提升金融服务实体经济质效，助力贵州省金融领域的高质量发展。
（二）2022年公司发展展望
2022年，公司将以不发生流动性风险为目标，围绕优化公司资产结构、完善债务管理机制、统筹谋划贷款展期计划等重点工作，不断加强风险管控，确保公司现金流平稳，增强公司持续经营能力，努力提升公司经营业绩，力争保持营收水平平稳并有所提升。
28中天金融集团股份有限公司2021年年度报告全文
注：请投资者科学谨慎的理解经营计划与业绩承诺之间的差异，公司的经营发展目标和计划不代表公司对2022年度盈利预测或承诺，能否如期实现取决于多种因素，存在不确定性，请投资者务必特别注意投资风险。
地产业务。2022年，公司将围绕存量资产盘活处置工作，加强现金流管理，切实推动各项工作有效开展。一是继续推进地产股权出售，采取必要措施积极催促受让方履行后续款项的付款义务；二是加强存量资产经营、盘活与处置。强化资产配置效率，灵活运用市场化交易机制，多举措提高资产使用效益；三是持续做好现金流统筹管理，强化预算执行，提高资金使用效率；四是合理安排融资计划，降低融资成本，优化债务结构。
保险业务。中融人寿将积极与行业监管部门沟通，努力化解资产端风险，推进资本补充。积极加强投研团队建设，夯实资产端投前投中投后管理能力，提升投资安全性，优化资产端投资结构，减少投资损失，提高投资收益。一是以合规和风险管理为底线，全面提升制度流程的规范性、健全性及有效性，进一步提升风险管理能力；二是将进一步加强流动性管理力度，持续完善资产负债管理、流动性管理工作机制；三是持续调整业务结构，优化短、中、长期理财型产品配置结构和总体资金成本，提升产品价值，增厚偿付能力，逐步缓解偿付能力下行压力；四是加强与相关债务主体沟通协调，有序推进存量风险资产化解工作；五是进一步优化组织架构和绩效考核机制，加强预算及计划管理，降低运营成本，提升管理效能。
证券业务。中天国富证券将持续夯实专业化高质量发展道路，提升经营管理效率和综合竞争力。一是持续完善全面风险管理体系，提升风险管理的精细化和专业化，保障各项业务稳健运营；二是精耕细作投行业务，加强能力建设，提高优质项目储备数量，强化项目质量管理，夯实业务发展；三是进一步增强经纪业务多渠道获客能力，丰富客户服务维度，有序推进财富管理转型发展；四是进一步强化以研究能力为核心驱动力的业务体系建设，加强团队建设与人才培养，提升投资研究能力；五是积极推进业务牌照的申请工作。
地产股权出售事项。公司仍将继续积极推进中天城投股权出售事宜，采取必要措施催促受让方履行付款义务。如股权交割完成，中天城投及其下属子公司将不再纳入公司合并报表范围，公司体内尚存少量房地产尾盘资产，销售完毕后，公司将不再从事房地产开发业务。
严守债务风险防控底线，保障公司现金流平稳。公司将结合2022年债务偿还情况和公司经营情况，通过出售地产股权及其他股权资产，加快推进住宅、商业、公寓、车位等资产去化，加快回收应收账款等方式全力筹措偿债资金；积极与各债权人沟通协商，通过偿还部分本息、债务展期等方式与相关债权人就债务解决方案达成一致意见；加强应收款项的管理，积极催收债权，促进应收款项的快速周转并变现；根据阶段性资金需求，制定资金循环计划，保障现金流稳定。
十二、报告期内接待调研、沟通、采访等活动
□适用√不适用
公司报告期内未发生接待调研、沟通、采访等活动。
29中天金融集团股份有限公司2021年年度报告全文
第四节公司治理
一、公司治理的基本状况
报告期内，公司严格按照《公司法》《证券法》《上市公司治理准则》《深圳证券交易所股票上市规则》等相关法律法规、规范性文件的要求，进一步完善公司规范运作管理制度，加强内部控制管理，加强信息披露，积极开展投资者关系管理工作。
（一）股东大会和董事会方面
公司股东大会、董事会、经营层责权分明，董事会议事规则及董事会专门委员会实施细则、执行总裁工作细则，均明确了各级机构在决策、监督、执行等方面的职责权限、程序以及应履行的义务，形成了科学有效、权责明确、相互制衡、相互协调的治理结构。报告期内，公司股东大会的召集、召开、表决、决议及披露均符合法律法规及规范性文件的有关规定，依法全面保障了各股东权利，并充分尊重中小股东合法权益。公司股东及实际控制人按照相关法律法规行使权利，不存在超越股东大会直接或间接干预公司决策和经营活动的情形。报告期内，公司对《公司章程》《信息披露事务管理制度》《内幕信息及知情人登记管理制度》《重大信息内部报告制度》等进行了修订，进一步完善并规范了公司治理。
报告期内，公司召开了3次股东大会、8次董事会。
（二）监事会和独立董事方面
公司十分注重董事会各专门委员会在公司经营中的作用。公司董事会下设了以独立董事为主要成员的战略、审计、提名、薪酬与考核四个专门委员会，均制订了相关议事规则，明确了职责分工、建立了科学的决策程序。各专业委员会的设立和运作提高了公司规范运作和科学决策水平。
公司为独立董事和监事履职提供了充分保障。公司独立董事依法履行董事义务，了解公司经营运作情况和董事会议案内容，积极维护上市公司和全体股东的利益，尤其关注中小股东的利益保护。监事会认真履行职责，对董事会建立和实施内部控制进行监督，检查公司财务，对董事和高级管理人员执行公司职务的行为等进行监督，对董事会编制的公司定期报告进行审核并提出书面审核意见。
报告期内，公司召开了4次监事会、4次审计委员会会议、2次战略和发展委员会会议、2次薪酬与考核委员会会议、1次提名委员会会议。
（三）投资者关系管理方面
公司高度重视投资者关系的建立和维护，严格执行《上市公司与投资者关系工作指引》和公司《投资者关系管理制度》，除通过法定信息披露媒体披露公告外，还通过投资者关系热线电话、互动易、电子邮箱、等不同方式加强与投资者的沟通与交流，积极做好投资者关系管理工作，与投资者形成良性互动关系。公司指定《中国证券报》《证券时报》《上海证券报》《证券日报》和巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）为公司信息披露的指定报纸和网站。
公司治理的实际状况与法律、行政法规和中国证监会发布的关于上市公司治理的规定是否存在重大差异
□是√否
公司治理的实际状况与法律、行政法规和中国证监会发布的关于上市公司治理的规定不存在重大差异。
二、公司相对于控股股东、实际控制人在保证公司资产、人员、财务、机构、业务等方面的独立情况
公司与控股股东在业务、人员、资产、机构、财务等方面均能够做到完全分开，保证了公司人员独立、资产完整、财务独立、机构独立运作和业务独立完整，具备自主经营的能力。
（一）业务独立情况：公司主要业务独立于控股股东，拥有独立完整的业务系统。
（二）人员独立情况：公司与控股股东在劳动、人事及薪酬管理方面相互独立；公司执行总裁、执行副总裁、财务负责人、董事会秘书等高级管理人员在公司领取报酬，均不在控股股东单位担任除董事外的任何职务，公司董事长在控股股东单位担
30中天金融集团股份有限公司2021年年度报告全文任董事长。
（三）资产独立情况：公司资产完整，有独立的供应、生产、销售系统，与控股股东产权关系明确。
（四）机构独立情况：公司组织机构独立于控股股东，不存在与控股股东合署办公的情况。
（五）财务独立情况：公司在机构上设置了独立的财务部门，有独立的会计核算体系；财务人员均为公司的专职工作人员，与控股股东没有任何人事关系；公司开设独立的银行帐户。
三、同业竞争情况
□适用√不适用
四、报告期内召开的年度股东大会和临时股东大会的有关情况
1、本报告期股东大会情况
会议届次会议类型投资者参与比例召开日期披露日期会议决议《2020年年度股东
2020年年度股东大年度股东大会49.56%2021年05月20日2021年05月21日大会决议公告》（公会告编号：临2021-28）《2021年第一次临
2021年第一次临时时股东大会决议公
临时股东大会49.47%2021年10月15日2021年10月16日股东大会告》（公告编号：临
2021-61）《2021年第二次临
2021年第二次临时时股东大会决议公
临时股东大会49.81%2021年12月20日2021年12月21日股东大会告》（公告编号：临
2021-84）
2、表决权恢复的优先股股东请求召开临时股东大会
□适用√不适用
五、董事、监事和高级管理人员情况
1、基本情况
本期增本期减期初持其他增期末持股份增任职状任期起任期终持股份持股份姓名职务性别年龄股数减变动股数减变动态始日期止日期数量数量
（股）（股）（股）的原因
（股）（股）
2007年2022年
罗玉平董事长现任男5602月1706月1700000日日石维国副董事现任男562007年2022年828750000828750
31中天金融集团股份有限公司2021年年度报告全文
长02月1706月1700日日董事兼2020年2022年
350570350570
吴道永执行总现任男4805月1906月17000
00
裁日日董事兼2008年2022年
545496545496
李凯执行副现任男5810月2306月17000
00
总裁日日董事兼2019年2022年李正南执行副现任男4106月1806月1700000总裁日日董事兼2019年2022年张弦执行副现任男5206月1806月1700000总裁日日董事兼2015年2022年
229875229875
王昌忠执行副现任男5609月1706月17000
00
总裁日日
2021年2022年
王凌云董事现任男5110月1506月170000日日
2020年2022年
独立董余传利现任男5107月2906月1700000事日日
2020年2022年
独立董熊德斌现任男5112月3106月1700000事日日
2019年2022年
独立董仲涛现任男4506月1806月1700000事日日
2019年2022年
独立董张志康现任男6006月1806月1700000事日日
2019年2022年
监事会467379467379余莲萍现任女6106月1806月17000主席55日日
2019年2022年
107645107645
周金环监事现任女5006月1806月17000
00日日
2009年2022年
李定文监事现任男54285000000285000
06月1906月17
32中天金融集团股份有限公司2021年年度报告全文
日日
2019年2022年
执行副张亦农现任男5406月1806月1700000总裁日日
2011年2022年
财务负540412540412何志良现任男5104月2806月17000责人55日日
2013年2022年
董事会373500373500谭忠游现任女5101月1006月17000秘书00日日
2013年2021年
李自康原董事离任男5101月1010月150000日日
347212347212
合计------------000--
8080
报告期是否存在任期内董事、监事离任和高级管理人员解聘的情况
√是□否
报告期内，董事李自康先生因个人工作调动原因，不再担任公司第二大股东贵阳市城市发展投资集团股份有限公司董事长，申请辞去公司第八届董事会董事及第八届董事会审计委员会委员职务。辞职后，李自康先生不再担任公司任何职务。
公司董事、监事、高级管理人员变动情况
□适用√不适用
2、任职情况
公司现任董事、监事、高级管理人员专业背景、主要工作经历以及目前在公司的主要职责
公司现任董事、监事、高级管理人员专业背景、主要工作经历以及目前在公司的主要职责
（一）董事人员简历：
罗玉平，男，生于1966年，研究生，第十二届全国人大代表，第十三届全国政协委员。曾任金世旗房地产开发有限公司总经理，贵州欣泰房地产开发有限公司总经理，中天金融集团股份有限公司第五届、第六届、第七届董事会董事、董事长；
现任金世旗国际控股股份有限公司董事、董事长，联和能源投资控股有限公司董事长，贵阳能源（集团）有限责任公司董事、董事长，中天金融集团股份有限公司第八届董事会董事、董事长。
石维国，男，生于1966年，大学本科。曾任贵州燃气(集团)有限责任公司董事长，中天城投集团城市建设有限公司董事，中天金融集团股份有限公司第五届、第六届、第七届董事会董事、副董事长；现任金世旗国际控股股份有限公司董事，贵州联和能源清洁燃料有限公司董事长，贵阳能源（集团）有限责任公司董事，中天金融集团股份有限公司第八届董事会董事、副董事长。
吴道永，男，生于1974年，硕士研究生，注册会计师、高级会计师，具备法律职业资格；曾任中审亚太会计师事务所贵州分所副所长，贵阳金阳建设投资（集团）有限公司总会计师，贵州兴艺景生态景观工程股份有限公司董事，中天金融集团股份有限公司第七届董事会董事兼执行副总裁，中天国富证券有限公司第二届董事会董事；现任贵阳市交通投资发展集团
33中天金融集团股份有限公司2021年年度报告全文
有限公司董事，贵阳市投资控股集团有限公司董事，中天金融集团股份有限公司第八届董事会董事、执行总裁。
李凯，男，生于1964年，大学本科。曾任贵州欣泰房地产开发有限公司总经理，中天金融集团股份有限公司副总裁、中天金融集团股份有限公司第六届、第七届董事会董事、执行副总裁；现任金世旗国际控股股份有限公司董事，贵阳金世旗产业投资有限公司董事，中天金融集团股份有限公司第八届董事会董事、执行副总裁。
李正南，男，生于1981年，大学本科。曾任中天城投集团城市建设有限公司总经理助理，中天城投集团龙洞堡工业园股份有限公司总经理，中天城投集团贵州文化广场开发建设有限公司总经理，现任中天城投集团有限公司董事、副总裁，中天金融集团股份有限公司第八届董事会董事、执行副总裁。
张弦，男，生于1970年，研究生。曾任广东广信房地产开发公司建筑设计院专业负责人，广东华南环保投资股份有限公司副总经理、总经理，广州富力地产集团天富工程监理公司和工程管理中心副总经理，广州富力地产集团成都公司副董事长兼总经理、董事长，北京德翰集团副总裁，北京东恒置业有限公司总经理；现任中天城投集团有限公司董事、副总裁，贵州中天建设管理集团董事长、总经理，中天金融集团股份有限公司第八届董事会董事、执行副总裁。
王昌忠，男，生于1966年，大学本科，注册一级建造师，工程师，审计师。曾任贵州省冶金建设公司三公司预算员、贵州西洋肥业有限公司工程部部长、贵州西洋集团审计监察部部长、贵州渔安安井片区开发有限公司副总经理、中天城投集团
股份有限公司成本管理中心总经理、中天城投集团贵阳房地产开发有限公司未来方舟项目部总经理，中天金融集团股份有限
公司第七届董事会聘任的执行副总裁；现任中天金融集团股份有限公司第八届董事会董事、执行副总裁。
王凌云，男，生于1976年，大学本科，高级工程师、工程技术应用研究员。曾任贵州高速投资集团有限公司党委副书记、副董事长，贵州中南交通科技有限公司董事、副总经理，贵州交通产业发展股份有限责任公司董事、副总经理；现任贵阳市城市发展投资集团股份有限公司党委书记、董事长，中天金融集团股份有限公司第八届董事会董事。
余传利，男，生于1971年，大学本科，中国注册会计师、中国注册资产评估师、中国注册税务师、注册土地估价师。曾任中国振华（集团）科技股份有限公司独立董事、贵州钢绳股份有限公司独立董事，现任贵州仁信会计师事务所所长（主任会计师），贵州仁信资产评估有限责任公司董事兼总经理，中天金融集团股份有限公司第八届董事会独立董事，贵州振华新材料股份有限公司独立董事，中国振华（集团）科技股份有限公司独立董事。
张志康，男，生于1962年，中共党员，大学本科，贵州财经大学会计学教授、会计学专业硕士研究生导师、MPAcc导师。
曾任贵州财经学院会计系副主任、贵州财经大学会计学院院长、贵州财经大学工会主席（兼）；现任贵州财经大学会计学院
专职教师，贵州盘江煤电集团有限责任公司兼职外部董事，贵州威门药业股份有限公司第六届董事会独立董事，中天金融集团股份有限公司第八届董事会独立董事。
仲涛，男，生于1977年，中共党员，大学本科，专职律师。曾在中国人民大学律师学院研修公司并购与重组法律业务。
现任上海中联（贵阳）律师事务所负责人，中天金融集团股份有限公司第八届董事会独立董事。
熊德斌，男，生于1971年，中共党员，硕士研究生，教授中国注册会计师。现任贵州大学经济学院教授，数量经济学、金融学硕士研究生导师，贵州省金融学会副秘书长，贵州省交通规划勘察设计研究院股份有限公司第四届董事会独立董事，山东路斯宠物食品股份有限公司第四届董事会独立董事、中天金融集团股份有限公司第八届董事会独立董事。
（二）监事人员简历：
34中天金融集团股份有限公司2021年年度报告全文余莲萍，女，生于1961年，大专文化，政工师。曾任世纪中天投资股份有限公司人力资源部副经理、经理，中天金融集团股份有限公司第五届董事会董事、副总裁，中天金融集团股份有限公司第六届、第七届董事会聘任的执行副总裁，中天金融集团股份有限公司党委书记；现任中天金融集团股份有限公司第八届监事会主席。
周金环，女，生于1972年，大专文化。曾任中天城投集团股份有限公司成本管理中心副总经理；现任金世旗国际控股股份有限公司监事，中天金融集团股份有限公司第八届监事会非职工代表监事。
李定文，男，生于1968年，大专文化，机电助理工程师，注册一级建造师（机电安装）。曾就读河南郑州机械专科学校机电工程系，就职于中国振华电子集团4191厂机动科、中国振华电子集团机电安装公司、广东汕头裕生食品有限公司、广东汕头华信实业有限公司新产品科研中心、贵阳长天通信工程公司、贵州宏立城房地产开发有限公司、中天城投集团欣泰房地
产开发有限公司、中天金融集团股份有限公司。曾任中天金融集团股份有限公司第六届、第七届监事会职工代表监事；现任中天金融集团股份有限公司第八届监事会职工代表监事。
（三）高级管理人员简历：
执行总裁吴道永先生，执行副总裁李凯先生、李正南先生、张弦先生、王昌忠先生简历详见上述董事人员简历。
张亦农，男，生于1968年，大学本科。曾任蓝光投资控股集团有限公司常务副总裁、天朗地产集团副总裁、华夏幸福基业股份有限公司副总裁。现任中天金融集团股份有限公司品牌管理中心总经理、中天金融集团股份有限公司第八届董事会聘任的执行副总裁。
何志良，男，生于1971年，大学本科，中国注册会计师。曾任国营国光电子管厂计划处、四川会计师事务所、四川君和会计师事务所高级经理、信永中和会计师事务所高级经理兼部门经理、中天金融集团股份有限公司财务管理中心副总经理、
总经理、中天金融集团股份有限公司第六届、第七届董事会聘任的公司财务负责人；现任贵阳能源（集团）有限责任公司董事，中天金融集团股份有限公司第八届董事会聘任的公司财务负责人。
谭忠游，女，生于1971年，管理学博士，高级经济师，美国乔治．华盛顿大学高级访问学者。具有深圳证券交易所董事会秘书任职资格。曾获新财富第十一、十二、十三、十四、十五届金牌董秘；曾任贵州成黔企业集团经济运行部经理、常务
副总经济师、董事会秘书，中天金融集团股份有限公司董事会办公室主任，中天金融集团股份有限公司第七届董事会聘任的公司董事会秘书；现任中天金融集团股份有限公司中天金融集团股份有限公司党委书记、第八届董事会聘任的公司董事会秘书。
在股东单位任职情况
√适用□不适用在股东单位在股东单位是否任职人员姓名股东单位名称任期起始日期任期终止日期担任的职务领取报酬津贴
2006年07月
罗玉平金世旗国际控股股份有限公司董事长否
13日
2006年07月
石维国金世旗国际控股股份有限公司董事否
13日
2006年07月
李凯金世旗国际控股股份有限公司董事否
13日
35中天金融集团股份有限公司2021年年度报告全文
2021年08月
王凌云贵阳市城市发展投资集团股份有限公司董事长是
24日
在股东单位任无职情况的说明在其他单位任职情况
√适用□不适用在其他单位在其他单位是否任职人员姓名其他单位名称任期起始日期任期终止日期担任的职务领取报酬津贴
2013年05月31
罗玉平金世旗国际资源有限公司董事长否日
2010年11月30
罗玉平联和能源投资控股有限公司董事长否日
2012年12月12
罗玉平贵阳能源（集团）有限责任公司董事长否日
2013年05月31
罗玉平金世旗国际资源有限公司董事长否日
2013年07月09
罗玉平金世旗资本有限公司董事长否日执行董事兼2013年11月21罗玉平金世旗国际投资有限公司否总经理日执行董事兼2013年11月21罗玉平金世旗国际科技投资有限公司否总经理日执行董事兼2011年01月05石维国贵阳联和能源清洁燃料有限公司否总经理日
2010年12月14
石维国贵州联和能源清洁燃料有限公司董事长否日
2014年11月11
石维国贵阳能源集团瓮安磷(锰)业有限公司执行董事否日
2012年01月16
石维国贵州联和陶瓷产业园有限公司执行董事否日
2011年04月28
石维国贵州联和建设工程有限公司执行董事否日执行董事兼2017年03月14石维国贵阳康养投资管理有限公司否总经理日执行董事兼2017年03月14石维国贵阳新能力投资咨询有限公司否总经理日
2019年08月07
吴道永贵阳市投资控股集团有限公司董事否日
36中天金融集团股份有限公司2021年年度报告全文
2019年03月13
吴道永贵阳市交通投资发展集团有限公司董事否日
2014年10月21
余传利贵州仁信会计师事务所董事长是日董事兼总经2018年04月18余传利贵州仁信资产评估有限责任公司是理日
2010年12月31
熊德斌贵州大学教授是日
2021年03月12
仲涛上海中联（贵阳）律师事务所负责人是日
1984年07月10
张志康贵州财经大学专职教师是日在其他单位任无职情况的说明
公司现任及报告期内离任董事、监事和高级管理人员近三年证券监管机构处罚的情况
□适用√不适用
3、董事、监事、高级管理人员报酬情况
董事、监事、高级管理人员报酬的决策程序、确定依据、实际支付情况
依据董事、监事及高级管理人员岗位的主要范围、职责，参考同行业相关岗位的薪酬水平，公司董事会薪酬与考核委员会负责制定、审查公司薪酬计划与方案，包括绩效评价标准、程序及主要评价体系、奖励和惩罚的主要方案和制度等，制定公司董事、监事及高管人员的考核标准，审查公司董事、监事及高管人员履行职责的情况，并依照考核标准及薪酬制度与方案进行年度绩效考核。
公司报告期内董事、监事和高级管理人员报酬情况
单位：万元从公司获得的税是否在公司关联姓名职务性别年龄任职状态前报酬总额方获取报酬
罗玉平董事长男56现任101.4否
石维国副董事长男56现任91.4否
吴道永执行总裁男48现任100.2否董事兼执行副总
李凯男58现任81.4否裁董事兼执行副总
李正南男41现任81.4否裁董事兼执行副总
张弦男52现任80.7否裁
王昌忠董事兼执行副总男56现任81.2否
37中天金融集团股份有限公司2021年年度报告全文
裁王凌云外部董事男46现任3是余传利独立董事男51现任6否张志康独立董事男59现任6否仲涛独立董事男44现任6否熊德斌独立董事男51现任6否
余莲萍监事会主席女60现任80.8否
周金环监事女49现任46.4否
李定文监事男53现任71.4否
张亦农执行副总裁男53现任70.5否
何志良财务负责人男50现任61.4否
谭忠游董事会秘书女50现任61.2否李自康外部董事男51离任3否
合计--------1039.4--
六、报告期内董事履行职责的情况
1、本报告期董事会情况
会议届次召开日期披露日期会议决议内容详见巨潮资讯网《第八届
第八届董事会第13次会议2021年02月09日2021年02月10日董事会第13次会议决议公告》（公告编号：临2021-08）内容详见巨潮资讯网《第八届
第八届董事会第14次会议2021年04月28日2021年04月29日董事会第14次会议决议公告》（公告编号：临2021-18）内容详见巨潮资讯网《第八届
第八届董事会第15次会议2021年07月02日2021年07月03日董事会第15次会议决议公告》（公告编号：临2021-33）内容详见巨潮资讯网《第八届
第八届董事会第16次会议2021年08月26日2021年08月28日董事会第16次会议决议公告》（公告编号：临2021-42）内容详见巨潮资讯网《第八届
第八届董事会第17次会议2021年08月30日2021年09月01日董事会第17次会议决议公告》（公告编号：临2021-45）内容详见巨潮资讯网《第八届
第八届董事会第18次会议2021年09月29日2021年09月30日董事会第18次会议决议公告》（公告编号：临2021-54）
38中天金融集团股份有限公司2021年年度报告全文内容详见巨潮资讯网《第八届
第八届董事会第19次会议2021年10月29日2021年10月30日董事会第19次会议决议公告》（公告编号：临2021-65）内容详见巨潮资讯网《第八届
第八届董事会第20次会议2021年12月01日2021年12月03日董事会第20次会议决议公告》（公告编号：临2021-75）
2、董事出席董事会及股东大会的情况
董事出席董事会及股东大会的情况是否连续两次本报告期应参现场出席董事以通讯方式参委托出席董事缺席董事会次出席股东大会董事姓名未亲自参加董加董事会次数会次数加董事会次数会次数数次数事会会议罗玉平84400否3石维国84400否3吴道永84400否3李凯84400否3李正南84400否3张弦84400否3王昌忠84400否3王凌云21100否1余传利84400否3张志康84400否3仲涛84400否3熊德斌84400否3连续两次未亲自出席董事会的说明无
3、董事对公司有关事项提出异议的情况
董事对公司有关事项是否提出异议
□是√否报告期内董事对公司有关事项未提出异议。
4、董事履行职责的其他说明
董事对公司有关建议是否被采纳
√是□否董事对公司有关建议被采纳或未被采纳的说明
39中天金融集团股份有限公司2021年年度报告全文
公司全体董事恪尽职守、勤勉尽责，能够积极主动关注公司经营管理信息、财务状况、重大事项等，为公司的经营发展建言献策，作出决策时充分考虑中小股东的利益和诉求，切实增强董事会决策的科学性，推动公司生产经营各项工作持续、稳定、健康发展。
公司独立董事勤勉尽责，严格按照中国证监会的相关规定及《公司章程》《董事会议事规则》和《独立董事工作制度》开展工作，关注公司运作，独立履行职责，对公司的内部控制建设、重大决策等方面提出了很多宝贵的专业性建议，对公司财务及生产经营活动进行了有效监督，提高了公司决策的科学性，为完善公司监督机制，维护公司和全体股东的合法权益发挥了应有的作用。
七、董事会下设专门委员会在报告期内的情况提出的重要意其他履行职责异议事项具体委员会名称成员情况召开会议次数召开日期会议内容
见和建议的情况情况（如有）与年审会计师《2020年年度就公司2020年
2021年01月审计备忘录之
年度报告审计不适用
28日监管约谈提示
重点关注事项沟通》进行了沟通与年审会计师中天金融2020就公司2020年
2021年02月年财务报表、年度报告审计
不适用
25日年报审计过程过程中关注的
中的重要事项重点事项进行了沟通
审议以下议案:1.《关于公司
2020年年度会
吴道永、王凌计报表的议审计委员会云、张志康、4案》；
仲涛、余传利2.《关于公司
2020年度内部
控制自我评价报告的议案》；
2021年04月3《.关于公司续审议通过前述不适用
28日聘2021年度会议案
计师事务所的议案》；
4《.关于公司计提资产减值准备的议案》；
5.《关于2020年度审计报告保留意见涉及事项的议案》。
40中天金融集团股份有限公司2021年年度报告全文
与年审会计师《2021年度审就公司2021年
2021年12月
计第1次沟通年度报告审计不适用
13日备忘录》重点关注事项进行了沟通审议以下议2021年04月案：《关于公司审议通过前述不适用
21日2021年战略发议案展的议案》
罗玉平、吴道审议以下议
战略和发展委永、石维国、2案：《关于公司员会李正南、张志筹划重大资产康2021年08月审议通过前述出售暨签署不适用
27日议案《股权转让框架协议》的议案》审议以下议案：《关于审议
2021年04月2020年度公司审议通过前述
不适用
07日董事和高级管议案
理人员报酬情罗玉平、吴道况的议案》薪酬与考核委
永、仲涛、张2审议以下议员会志康、熊德斌案：《关于审议
2021年上半年
2021年07月审议通过前述
度公司董事、不适用
26日议案
监事和高级管理人员报酬情况的议案》审议以下议案：《关于提名罗玉平、石维
2021年09月公司第八届董审议通过前述
提名委员会国、熊德斌、1不适用
27日事会非独立董议案
张志康、仲涛事候选人的议案》
八、监事会工作情况监事会在报告期内的监督活动中发现公司是否存在风险
□是√否监事会对报告期内的监督事项无异议。
41中天金融集团股份有限公司2021年年度报告全文
九、公司员工情况
1、员工数量、专业构成及教育程度
报告期末母公司在职员工的数量（人）4121
报告期末主要子公司在职员工的数量（人）1008
报告期末在职员工的数量合计（人）5129
当期领取薪酬员工总人数（人）5159
母公司及主要子公司需承担费用的离退休职工人数（人）82专业构成
专业构成类别专业构成人数（人）生产人员0销售人员1038技术人员1359财务人员218行政人员430其他人员2084合计5129教育程度
教育程度类别数量（人）研究生及以上655大学本科2226大学专科1503高中（中专）以下745合计5129
2、薪酬政策
公司遵循“付出与回报对等”的薪酬管理原则，以“农场法则-付出与回报对等、先付出后回报、年年付出才能年年回报”为薪酬理念，以经营目标为导向，强化激励约束机制，以全面提升组织效能为目的，充分考虑外部市场及行业竞争力，在结合企业战略的基础上，严格按行业标准建立相适应的薪酬激励体系，确保员工薪酬水平的合理性与竞争力。
3、培训计划
公司一直致力于对人才的知识结构完善与升级，全面开展全员培训提升计划，对新员工、一线员工、业务骨干、专业技术员工、管理者分层次提供多方位多形式的培训：
（1）强化新员工岗前培训，入职培训及试用期在岗培训，帮助员工熟悉公司历程、公司业务、企业品牌文化及制度，提升
入职引导，适应工作环境，加快员工融入。
42中天金融集团股份有限公司2021年年度报告全文
（2）定期更新、优化员工知识结构，结合行业专业技能发展需要，组织员工专业技能提升培训，鼓励员工持续、主动地学习，提升专业能力，提高工作效率。
（3）强调知识体系打造，鼓励跨专业交流、学习，扩展员工知识面，结合各专业领域协作的实际需要，交换工作建议，激
发发展动力，提高协作效率。
（4）根据市场发展趋势及公司业务现状，以提升管理人员的领导力、团队赋能等为目的，鼓励管理人员对外交流，学习借
鉴先进的管理思路及理念，提高战略规划能力，开拓管理视野，规范风险防控，为企业发展赋能。
（5）充分发挥内部讲师团队优势，不断提升讲师师资力量及讲师专业能力，有针对性地选择不同的培训方式，鼓励线上、线下多维层次培训相结合，营造知识共享、终生学习、共同进步的学习氛围。
（6）公司开展“八盘齐辉耀筑城，中天43载，赋能贵阳更新”品牌推广活动，为帮助公司员工了解“中天好房”全民营销政策，特组织公司全员线上、线下进行全民营销培训，以推动公司经营指标的达成。
（7）加强员工思想建设，强化企业品牌文化的传承，持续开展党建活动、团队建设活动，营造内部团结、奋进的企业文化氛围，打造具有大局意识、协作精神和服务精神的优质团队。
中天始终坚持“不满足现在，不止于未来”的持续成长意识，致力于为每位员工创造不断学习与发展的机会，成为公司在不断做大、做优、做强的道路上奋勇向前的源源动力，持续推动公司高质量发展。
4、劳务外包情况
□适用√不适用
十、公司利润分配及资本公积金转增股本情况
报告期内利润分配政策，特别是现金分红政策的制定、执行或调整情况□适用√不适用公司报告期内盈利且母公司可供股东分配利润为正但未提出现金红利分配预案
□适用√不适用本报告期利润分配及资本公积金转增股本情况
□适用√不适用
公司计划年度不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。
十一、公司股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施的实施情况
□适用√不适用
公司报告期无股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施及其实施情况。
十二、报告期内的内部控制制度建设及实施情况
1、内部控制建设及实施情况
报告期内，公司严格按照《公司法》《证券法》《上市公司治理准则》《上市公司自律监管指引》和企业内部控制规范体系要求，以及《公司章程》的规定，建立了一套内部控制制度，从董事会、管理层、到各层级各司其职的工作机制。
为保证内部控制管理制度的有效执行，公司依托于先进的信息技术手段，建立了一系列以授权体系为基础，业务实操为导向的控制流程。2021年公司对制度进行了梳理，持续完善管理制度的前提下，优化控制流程，保障公司日常运营。
根据公司财务报告内部控制重大缺陷的认定情况，于内部控制评价报告基准日，不存在财务报告内部控制重大缺陷，公
43中天金融集团股份有限公司2021年年度报告全文
司已按照企业内部控制规范体系和相关规定的要求在所有重大方面保持了有效的财务报告内部控制。
根据公司非财务报告内部控制重大缺陷的认定情况，于内部控制评价报告基准日，公司未发现非财务报告内部控制重大缺陷，自内部控制评价报告基准日至内部控制评价报告发出日之间未发生影响内部控制有效性评价结论的因素。
2、报告期内发现的内部控制重大缺陷的具体情况
□是√否
十三、公司报告期内对子公司的管理控制情况整合中遇到的问已采取的解决措公司名称整合计划整合进展解决进展后续解决计划题施无无无无无无无
十四、内部控制自我评价报告或内部控制审计报告
1、内控自我评价报告
内部控制评价报告全文披露日期2022年04月30日巨潮资讯网（ www.cninfo.com.cn ）《中天金融集团股份有限公司 2021 年度内部内部控制评价报告全文披露索引控制自我评价报告》纳入评价范围单位资产总额占公司合并
88.26%
财务报表资产总额的比例纳入评价范围单位营业收入占公司合并
83.19%
财务报表营业收入的比例缺陷认定标准类别财务报告非财务报告
1.重大缺陷：董事、监事和高层管理人员1.重大缺陷：董事会（类似权力机构）
滥用职权，发生贪污、受贿、挪用公款等及其专业委员、监事会、经理层职责权舞弊行为；更正已公布的财务报告；限、任职资格和议事规则缺乏明确规
违规泄露财务报告、并购、投资等重大信定，或未按照权限和职责履行；因决策息，导致公司股价严重波动或公司形象出程序不科学或失误，导致重大并购失现严重负面影响；公司审计委员会（或类败，或者新并购的单位不能持续经营；似机构）和风险控制部门对内部控制监督公司投资、采购、销售、财务等重要业定性标准无效；外部审计师发现当期财务报告存在务缺乏控制或内部控制系统整体失效；
重大错报，且内部控制运行未能发现该错高级管理人员或关键岗位人员流失报等情况时，认定为重大缺陷。50%以上；违反国家法律或内部规定程2.一般缺陷：未经授权进行担保、投资有序，出现重大环境污染或质量等问题，
价证券、金融衍生品交易和处置产权/股引起政府或监管机构调查或引发诉讼，权、关联交易造成经济损失；公司因发现造成重大经济损失或公司声誉严重受
以前年度存在重大会计差错，更正已上报损；内部控制重大和重要缺陷未得到整或披露的财务报告；公司财务人员或相关改，等情况时，认定为重大缺陷。
44中天金融集团股份有限公司2021年年度报告全文
业务人员权责不清，岗位混乱，涉嫌经济、2.重要缺陷：重大业务未遵守政策要职务犯罪，被纪检监察部门双规，或移交求，缺乏民主决策程序；未开展风险评司法机关；因执行政策偏差、核算错误等，估，内部控制设计未覆盖重要业务和关受到处罚或公司形象出现严重负面影响；键风险领域，不能实现控制目标；未建销毁、藏匿、随意更改发票/支票等重要原立信息搜集机制和信息管理制度，内部始凭证，造成经济损失；现金收入不入账、信息沟通存在严重障碍。对外信息披露公款私存或违反规定设立“小金库”等情未经授权。信息内容不真实，遭受外部况，认定为重要缺陷。监管机构处罚；未建立举报投诉和举报
3.一般缺陷：可能有财务信息错报，但只人保护制度，或举报信息渠道无效；全
对信息准确性有轻微影响，不会影响使用资、控股各单位未按照法律法规建立恰者的判断；外部审计中非重要的发现。当的治理结构和管理制度，决策层、管理层职责不清，未建立内控制度，管理散乱；委派各单位或企业所属各单位的
代表未按规定履行职责，造成公司利益受损；违反国家法律或内部规定程序，出现环境污染或质量等问题，在国家级新闻媒体频繁报道，造成经济损失或公司声誉受损，认定为重大缺陷。
2.一般缺陷：指除重大缺陷、重要缺陷
之外的其他缺陷。
1.重大缺陷：潜在错报金额≥利润总额的
5%或3000万元（含）以上的；对应错报
金额分别占：利润总额5%以上的；资产总
额的1%以上；收入总额的1%以上；所有
1.重大缺陷：重大缺陷非财务报告控制
者权益1%以上。
缺陷造成公司直接财产损失金额在
2.重要缺陷：潜在错报金额在1000万元到
3000万元（含）以上的。
3000万元以下的；
2.重要缺陷：非财务报告控制缺陷造成
对应错报金额分别占：利润总额3%≤错报定量标准公司直接财产损失金额在1000万元