银江股份：2021年第一季度报告全文

银江股份有限公司
2021 年第一季度报告
2021 年 04 月
第一节 重要提示
公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
所有董事均已出席了审议本次季报的董事会会议。
公司负责人王腾、主管会计工作负责人任刚要及会计机构负责人(会计主管人员)欧阳文根声明：保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
第二节 公司基本情况
一、主要会计数据和财务指标公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据
□ 是 √ 否
本报告期 上年同期 本报告期比上年同期增减
营业收入（元） 507725465.84 525606485.22 -3.40%
归属于上市公司股东的净利润（元） 57717285.51 55621880.44 3.77%归属于上市公司股东的扣除非经常性损
益的净利润（元）
46209771.29 52291758.22 -11.63%
经营活动产生的现金流量净额（元） -396391183.96 -204908841.58 -93.45%
基本每股收益（元/股） 0.09 0.08 12.50%
稀释每股收益（元/股） 0.09 0.08 12.50%
加权平均净资产收益率 1.64% 1.68% -0.04%
本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增减
总资产（元） 6686089650.14 6713578738.66 -0.41%
归属于上市公司股东的净资产（元） 3548333594.42 3472927540.91 2.17%非经常性损益项目和金额
√ 适用 □ 不适用
单位：元
项目 年初至报告期期末金额 说明计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相关，按照国家统一标准定额或定量享受的政府补助除外）
1409425.52
除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持有交易性金融资产、衍生金融资产、交易性金融负债、衍生金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、衍生金融资产、交易性金融负债、衍生金融负债和其他债权投资取得的投资收益
1000000.00
除上述各项之外的其他营业外收入和支出 11129487.87
减：所得税影响额 2031211.91
少数股东权益影响额（税后） 187.26
合计 11507514.22 --
对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》定义界定的非经常性损益项目，以及把《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因
□ 适用 √ 不适用
公司报告期不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。
二、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表
1、普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前 10 名股东持股情况表
单位：股
报告期末普通股股东总数 47048报告期末表决权恢复的优先股股
东总数（如有）
0
前 10 名股东持股情况
股东名称 股东性质 持股比例 持股数量持有有限售条件的股份数量质押或冻结情况
股份状态 数量银江科技集团有限公司境内非国有法人
18.39% 120599500 0 质押 91500000中证乾元资本管理有
限公司－中证乾元四
世同堂传承复利 1 号私募证券投资基金
其他 5.00% 32789500 0浙江浙商证券资产管理有限公司境内非国有法人
4.24% 27813840 27813840
陈文生 境内自然人 3.39% 22208665 0上海天倚道投资管理
有限公司－天倚道圣
盾木星六号私募证券投资基金
其他 0.78% 5130000 0
张明华 境内自然人 0.69% 4552201 0香港中央结算有限公司
境外法人 0.47% 3082962 0
刘健 境内自然人 0.34% 2256760 0
刘金霞 境内自然人 0.32% 2127700 0
钱小鸿 境内自然人 0.31% 2055460 0
前 10 名无限售条件股东持股情况
股东名称 持有无限售条件股份数量股份种类
股份种类 数量
银江科技集团有限公司 120599500 人民币普通股 120599500
中证乾元资本管理有限公司－中
证乾元四世同堂传承复利 1号私募证券投资基金
32789500 人民币普通股 32789500
陈文生 22208665 人民币普通股 22208665
上海天倚道投资管理有限公司－天倚道圣盾木星六号私募证券投资基金
5130000 人民币普通股 5130000
张明华 4552201 人民币普通股 4552201
香港中央结算有限公司 3082962 人民币普通股 3082962
刘健 2256760 人民币普通股 2256760
刘金霞 2127700 人民币普通股 2127700
钱小鸿 2055460 人民币普通股 2055460
姜志丹 1971877 人民币普通股 1971877上述股东关联关系或一致行动的说明
公司前 10 名股东中，银江科技集团有限公司是本公司的控股股东；刘健是实际控制人王辉的夫人；钱小鸿历任为公司董事、副总经理、财务总监。除此之外，公司其他前
10 名股东之间，未知是否存在关联，也未知是否属于一致行动人。
前 10 名股东参与融资融券业务股
东情况说明（如有）
在公司上述股东中，银江科技集团有限公司、中证乾元资本管理有限公司－中证乾元四世同堂传承复利 1 号私募证券投资基金、陈文生、上海天倚道投资管理有限公司－天倚道圣盾木星六号私募证券投资基金、张明华、刘金霞、姜志丹是融资融券投资者信用账户股东。公司股东银江科技集团有限公司除通过普通证券账户持有 91599500 股外，还通过渤海证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有 29000000 股，实际合计持
有 120599500 股；公司股东中证乾元资本管理有限公司－中证乾元四世同堂传承复利
1 号私募证券投资基金通过普通证券账户持有 0 股，仅通过渤海证券股份有限公司客户
信用交易担保证券账户持有 32789500 股，实际合计持有 32789500 股；公司股东陈文生除通过普通证券账户持有 9250001 股外，还通过国泰君安证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有 12958664 股，实际合计持有 22208665 股；公司股东上海天倚道投资管理有限公司－天倚道圣盾木星六号私募证券投资基金通过普通证券账户持
有 0 股，仅通过华鑫证券有限责任公司客户信用交易担保证券账户持有 5130000 股，实际合计持有 5130000 股;公司股东张明华通过普通证券账户持有 300 股，还通过东吴证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有 4551901 股，实际合计持有
4552201 股；公司股东刘金霞通过普通证券账户持有 0 股，仅通过东方证券股份有限
公司客户信用交易担保证券账户持有 2127700 股，实际合计持有 2127700 股;公司股东姜志丹通过普通证券账户持有 0 股，仅通过大通证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有 1971877 股，实际合计持有 1971877 股;。
公司前 10 名普通股股东、前 10 名无限售条件普通股股东在报告期内是否进行约定购回交易□ 是 √ 否
公司前 10 名普通股股东、前 10 名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易。
2、公司优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表
□ 适用 √ 不适用
3、限售股份变动情况
√ 适用 □ 不适用
单位：股股东名称期初限售股数本期解除限售股数本期增加限售股数期末限售股数
限售原因 拟解除限售日期
陈才君 348906 0 0 348906 高管锁定股董事所持本公司股份每年按照其上年
末持股总数的 75%予于锁定
花少富 113025 0 0 113025 高管锁定股董事所持本公司股份每年按照其上年
末持股总数的 75%予于锁定
王瑞慷 168000 0 0 168000 高管锁定股董事所持本公司股份每年按照其上年
末持股总数的 75%予于锁定
孔桦桦 56550 0 0 56550 高管锁定股高管所持本公司股份每年按照其上年
末持股总数的 75%予于锁定浙江浙商证券资产管理有限公司
27813840 0 0 27813840首发后限售股
浙商资管持有的本公司 27813840 股股份（占公司股份总数的 4.2413%）性
质尚为首发后限售股，由于其中
25240153 股系股东李欣与上市公司有关的业绩对赌补偿承诺应回购注销的股份，不符合解除限售条件。根据深交所规则规定未履行相关承诺的股东
转让其限售股份的，该承诺具有延续性，承诺无法被承接的，应履行法定程序变更或豁免。同时如履行法定程序变更或豁免，最终能否通过公司董事会、股东大会等法定程序存在较大的不确定性。该部分股份最终能否解除限售需视其是否符合相应法律法规的规定，且以法院及监管部门意见为准。
合计 28500321 0 0 28500321 -- --
第三节 重要事项
一、报告期主要财务数据、财务指标发生重大变动的情况及原因
√ 适用 □ 不适用
1、货币资金较期初减少，主要是本期项目投入增加所致。
2、长期应收款较期初减少，主要是项目收款所致。
3、其他应付款较期初增加，主要是创投基金预分配资金回款所致。
4、研发费用较上期增加，主要是公司加大研发所致。
5、营业外收入较上期增加，主要诉讼赔偿所致。
6、经营活动产生的现金流量净额较上期减少，主要是采购款支付增加和工程项目回款不及预期所致。
二、业务回顾和展望报告期内驱动业务收入变化的具体因素报告期内，公司积极应对，砥砺前行并紧紧围绕公司经营目标，推进“城市大脑运营服务商” 的总体布局下，协调推进“区域、领域、战略三位一体” 的协同布局下，公司通过做大业务体量，加快技术创新，通过不断创新增强核心竞争力。受新型冠状病毒疫情影响，公司项目订单获取、项目实施和项目交付受到阶段性影响。报告期内，公司实现营业收入507725465.84元，同比下降3.40%，归属于上市公司股东的净利57717285.51元，同比下降3.77%，归属于上市公司股东的扣除非经常损益净利
润为46209771.29元，同比下降11.63%。
重大已签订单及进展情况
√ 适用 □ 不适用
（一）关于云南省华坪至丽江高速公路K0+000-K89+510段机电工程施工DJ2标段项目实施进展情况
公司于2018年5月23日在巨潮资讯网发布了《关于收到的公告》(公告编号：2018-058)公司中标“云南省华坪至丽江高速公路K0+000-K89+510段机电工程施工DJ2标段”项目。2018年6月，公司与中国建筑股份有限公司云南华丽高速公路建设指挥部签订了《云南省华坪至丽江高速公路K0+000-K89+510段机电工程施工DJ2标段项目合同》，合同金额为人民币
27580万元。目前，该项目处于深度实施阶段。
（二）新建玉溪至磨憨铁路站房及生产生活房屋等相关工程YMZF1B标段项目进展情况
公司于2020年4月27日在巨潮资讯网发布了《关于收到的公告》（公告编号：2020-029），公司与中铁建工集
团有限公司联合体中标了“新建玉溪至磨憨铁路站房及生产生活房屋等相关工程YMZF1B标段”项目。2020年6月29日，公司与中国铁路昆明局集团有限公司滇南铁路建设指挥部签订了《新建玉溪至磨憨铁路站房及生产生活房屋等相关工程YMZF1B标段项目合同》，合同金额为人民币53208857元。目前，该项目处于深度实施阶段。
数量分散的订单情况
□ 适用 √ 不适用公司报告期内产品或服务发生重大变化或调整有关情况
□ 适用 √ 不适用重要研发项目的进展及影响
□ 适用 √ 不适用
报告期内公司的无形资产、核心竞争能力、核心技术团队或关键技术人员（非董事、监事、高级管理人员）等发生重大变化的影响及其应对措施
□ 适用 √ 不适用
报告期内公司前 5 大供应商的变化情况及影响
□ 适用 √ 不适用
报告期内公司前 5 大客户的变化情况及影响
□ 适用 √ 不适用年度经营计划在报告期内的执行情况
□ 适用 √ 不适用
对公司未来经营产生不利影响的重要风险因素、公司经营存在的主要困难及公司拟采取的应对措施□ 适用 √ 不适用
三、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√ 适用 □ 不适用
关于非公开发行A股股票的进展情况
公司于2020年2月27日召开了第五届董事会第二次会议和第五届监事会第二次会议，于2020年3月16日召开2020年第一次临时股东大会，审议通过了《关于公司符合非公开发行股票条件的议案》、《关于公司2020年度非公开发行股票方案的议案》、《关于公司非公开发行A股股票预案的议案》、《关于提请股东大会授权董事会全权办理本次非公开发行股票相关事宜的议案》等与非公开发行股票相关的议案。具体详见于2020年2月28日在巨潮资讯网发布了《关于非公开发行A股股票预案的提示性公告》（公告编号：2020-007）等相关公告。公司于2021年3月26日召开了第五届董事会第九次会议和第五届监事会第九次会议，于2021年4月12日召开了2021年第二次临时股东大会，审议通过了《关于延长非公开发行股票股东大会决议有效期及授权董事会 有效期的议案》。具体详见于2021年3月26日在巨潮资讯网发布了《关于延长非公开发行股票股东大会决议有效期及授权董事会有效期的公告》（公告编号：2021-008）目前相关工作正在有序开展。
重要事项概述 披露日期 临时报告披露网站查询索引关于延长非公开发行股票股东大会决议有效期及授权董事会有效期的公告
2021 年 03 月 26 日 巨潮资讯网股份回购的实施进展情况
□ 适用 √ 不适用采用集中竞价方式减持回购股份的实施进展情况
□ 适用 √ 不适用
四、公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内超期未履行完毕的承诺事项
√ 适用 □ 不适用
承诺来源 承诺方 承诺类型 承诺内容 承诺时间 承诺期限 履行情况股权激励承诺收购报告书或权益变动报告书中所作承诺
李欣 股份增发自本次交易中取得的股份自本次发行结束
之日起十二个月内不得转让。自法定限售期
十二个月届满后，第一
2013 年 09
月 05 日
2014 年 3
月 26 日至
2019 年 3
月 26 日
2015 年度业绩承诺未达预期，涉及股份补偿事宜。李欣未经上市公司同意将所持公
司股份 27813840 股在限售期内质押给浙江浙商证券资
年可解禁所获股份的
15% ，第二年可再解禁
所获股份的 15% ，第
三年可再解禁所获股
份的 25% ，第四年可再解禁所获股份的
25% ，第五年可再解禁
所获股份的 20% ，自法定限售期届满后五年即全解禁。2013 年
-2015 年为李欣业绩承诺期，应待亚太安讯审计报告出具后，视是否需实行股份补偿，按以上比例计算当年可解禁股份数并扣减需进行股份补偿部分后予以解禁，若不足扣减，则当年无股份解禁。
产管理有限公司，违反了承诺。截止 2017 年 12 月 31日，李欣所持公司全部股份已经司法轮候冻结。 2018 年 9
月 10日收到浙江省杭州市中级人民法院发出的《执行裁定书》（（ 2016 ）浙 01 执 306 、
307 、 308 号之一），并于 9月获悉个人股东李欣所持本
公司 27813840 股股份已划转至浙江浙商证券资产管理有限公司名下。
李欣 业绩对赌
承诺亚太安讯 2013
年、2014 年和 2015 年实的净利润（扣除非经常性损益后归属于母公司所有者的净利润）
分别不得低于 5000
万元、 5750 万元和
6613 万元。如亚太安
讯对应的 2013 年、
2014 年和 2015 年的实际盈利数不足上述
2013 年、 2014 年和
2015 年承诺盈利数的，李欣应当进行补偿。
2013 年 09
月 05 日
2013 年 9
月 5 日至
2016 年 9
月 6 日
2015 年度业绩承诺未达预期，涉及股份补偿事宜。截止
2017 年 12 月 31 日，李欣未
及时履行业绩补偿承诺，违反了承诺。
资产重组时所作承诺首次公开发行或再融资时所作承诺其他对公司中小股东所作承诺
承诺是否按时履行 否
如承诺超期未履行 李欣未遵守承诺，公司已安排代理律师及时跟进李欣对公司的业绩补偿事宜，并正在执行债务追索程完毕的，应当详细说明未完成履行的具体原因及下一步的工作计划序，保障公司应有的权益。
五、募集资金使用情况对照表
□ 适用 √ 不适用
六、预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明
□ 适用 √ 不适用
七、违规对外担保情况
□ 适用 √ 不适用公司报告期无违规对外担保情况。
八、控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金情况
√ 适用 □ 不适用
单位：万元股东或关联人名称占用时间发生原因期初数报告期新增占用金额占最近
一期经审计净资产的比例报告期偿还总金额期末数占最
近一期经审计净资产的比例截至季报披露日余额预计偿还方式预计偿还金额预计偿还时间（月份）银江科技集团有限公司
2020 年非经营性资金占用
21461.7
3
19647.
63
0 0合计
21461.7
3
0 0.00%
19647.
63
0
0.00
%
0 -- 0 --
相关决策程序 不适用当期新增大股东及其附属企业非经营性资金占
用情况的原因、责任人追究及董事会拟定采取措施的情况说明
2018-2020 年期间，银江集团通过控制银江股份有限公司（简称本公司）参股的杭州银江智慧产业
创业投资合伙企业（有限合伙）（以下简称产业基金）向特定项目投资等方式，由被投资方将资金转入银江集团及其关联方的方式占用产业基金资金的情况。按照本公司 2020 年末对产业基金的实缴出资比例计算，银江集团形成对本公司的间接资产占用本息合计 21461.73 万元。
截止 2021 年 4 月 12 日，为消除对本公司的间接资金占用，产业基金已将银江集团归还的资金进
行了预分配，本公司累计已收到产业基金预分配的资金 21461.73 万元，银江集团通过产业基金形成对本公司的间接资金占用已全部消除。
后续公司将持续强化内部审计工作，密切关注和跟踪日常资金往来的情况。并进一步建立健全内控制度，加强内控制度的执行，严格执行资金支付制度，提升规范运作水平，杜绝资金占用问题，切实维护上市公司合法权益，提升上市公司质量。公司将加强对《证券法》的学习，严格执行《深圳证券交易所上市公司规范运作指引》等法律法规及业务规则的要求，提高规范运作水平，杜绝类似事项的发生，促进公司健康、 稳定、可持续发展。
未能按计划清偿非经营
性资金占用的原因、责任追究情况及董事会拟定采取的措施说明不适用注册会计师对资金占用的专项审核意见的披露日期
2021 年 04 月 28 日注册会计师对资金占用的专项审核意见的披露索引《关于银江股份有限公司关联方非经营性资金占用及其他关联资金往来情况汇总表的专项审核报告》（中兴华报字（2021）第 510004 号）
九、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表
□ 适用 √ 不适用
公司报告期内未发生接待调研、沟通、采访等活动。
第四节 财务报表
一、财务报表
1、合并资产负债表
编制单位：银江股份有限公司
2021 年 03 月 31 日
单位：元
项目 2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日
流动资产：
货币资金 338669624.07 699721404.35结算备付金拆出资金交易性金融资产衍生金融资产
应收票据 18716168.52 19111477.84
应收账款 1768425442.92 1635029402.65
应收款项融资 2640000.00
预付款项 176583941.28 139179585.00应收保费应收分保账款应收分保合同准备金
其他应收款 175554832.83 160485328.69
其中：应收利息应收股利买入返售金融资产
存货 131940269.10 116629925.34
合同资产 1860994224.29 1713059673.34持有待售资产
一年内到期的非流动资产
其他流动资产 5145846.86 6981844.32
流动资产合计 4476030349.87 4492838641.53
非流动资产：
发放贷款和垫款债权投资其他债权投资
长期应收款 24823689.70 36754952.91
长期股权投资 592949800.94 592330993.57
其他权益工具投资 319083340.00 301394572.00其他非流动金融资产
投资性房地产 675133625.96 677819033.27
固定资产 91503128.77 96845820.71
在建工程 57882434.29 56423908.29生产性生物资产油气资产使用权资产
无形资产 197003285.05 205149583.56
开发支出 26192640.99 21224154.58商誉
长期待摊费用 2393877.39 3004409.12
递延所得税资产 64518337.24 71217529.18
其他非流动资产 158575139.94 158575139.94
非流动资产合计 2210059300.27 2220740097.13
资产总计 6686089650.14 6713578738.66
流动负债：
短期借款 1600000000.00 1737724263.22向中央银行借款拆入资金交易性金融负债衍生金融负债
应付票据 101982167.42 115456130.60
应付账款 861296334.92 996307485.66预收款项
合同负债 62660964.23 58258592.44卖出回购金融资产款吸收存款及同业存放代理买卖证券款
代理承销证券款
应付职工薪酬 15869307.66 20819415.73
应交税费 121126578.76 127518409.05
其他应付款 339955322.51 148743411.35
其中：应付利息 3149418.97应付股利应付手续费及佣金应付分保账款持有待售负债
一年内到期的非流动负债其他流动负债
流动负债合计 3102890675.50 3204827708.05
非流动负债：
保险合同准备金长期借款应付债券
其中：优先股永续债租赁负债长期应付款长期应付职工薪酬预计负债
递延收益 1368000.00 1368000.00
递延所得税负债 1829964.32 1829964.32其他非流动负债
非流动负债合计 3197964.32 3197964.32
负债合计 3106088639.82 3208025672.37
所有者权益：
股本 655789086.00 655789086.00其他权益工具
其中：优先股永续债
资本公积 1550397873.81 1550397873.81
减：库存股
其他综合收益 116113340.00 98424572.00专项储备
盈余公积 157495393.37 157495393.37
一般风险准备
未分配利润 1068537901.24 1010820615.73
归属于母公司所有者权益合计 3548333594.42 3472927540.91
少数股东权益 31667415.90 32625525.38
所有者权益合计 3580001010.32 3505553066.29
负债和所有者权益总计 6686089650.14 6713578738.66
法定代表人：王腾 主管会计工作负责人：任刚要 会计机构负责人：欧阳文根
2、母公司资产负债表
单位：元
项目 2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日
流动资产：
货币资金 310620192.50 622099938.64交易性金融资产衍生金融资产
应收票据 18716168.52 19111477.84
应收账款 1729898113.80 1636598278.55
应收款项融资 2640000.00
预付款项 217697387.78 170941474.23
其他应收款 567086755.79 526894286.31
其中：应收利息应收股利
存货 108101789.54 84185585.11
合同资产 1836269157.29 1707490204.98持有待售资产
一年内到期的非流动资产
其他流动资产 262059.30 176392.02
流动资产合计 4788651624.52 4770137637.68
非流动资产：
债权投资其他债权投资
长期应收款 18314499.29 27566926.51
长期股权投资 902375442.50 901756635.13
其他权益工具投资 110116000.00 110116000.00其他非流动金融资产
投资性房地产 675133625.96 677819033.27
固定资产 87877835.09 92990414.63
在建工程 57484236.44 56423908.29生产性生物资产油气资产使用权资产
无形资产 110011896.22 114339214.37
开发支出 20550623.63 18435930.80商誉
长期待摊费用 646403.13 783532.95
递延所得税资产 62649583.03 64349232.74
其他非流动资产 158575139.94 158575139.94
非流动资产合计 2203735285.23 2223155968.63
资产总计 6992386909.75 6993293606.31
流动负债：
短期借款 1600000000.00 1592724263.22交易性金融负债衍生金融负债
应付票据 101982167.42 260456130.60
应付账款 929367202.52 1081970215.41预收款项
合同负债 60016105.30 38113594.00
应付职工薪酬 9393419.69 13722471.00
应交税费 118205827.83 120715485.91
其他应付款 553760919.44 326595410.35
其中：应付利息 3149418.97应付股利持有待售负债
一年内到期的非流动负债其他流动负债
流动负债合计 3372725642.20 3434297570.49
非流动负债：
长期借款应付债券
其中：优先股永续债租赁负债长期应付款长期应付职工薪酬预计负债
递延收益 1368000.00 1368000.00递延所得税负债其他非流动负债
非流动负债合计 1368000.00 1368000.00
负债合计 3374093642.20 3435665570.49
所有者权益：
股本 655789086.00 655789086.00其他权益工具
其中：优先股永续债
资本公积 1550436814.97 1550436814.97
减：库存股其他综合收益专项储备
盈余公积 159023972.18 157495393.37
未分配利润 1253043394.40 1193906741.48
所有者权益合计 3618293267.55 3557628035.82
负债和所有者权益总计 6992386909.75 6993293606.31
3、合并利润表
单位：元
项目 本期发生额 上期发生额
一、营业总收入 507725465.84 525606485.22
其中：营业收入 507725465.84 525606485.22
利息收入已赚保费手续费及佣金收入
二、营业总成本 455682839.38 457016599.97
其中：营业成本 379289481.87 387632572.66利息支出手续费及佣金支出退保金赔付支出净额提取保险责任合同准备金净额保单红利支出分保费用
税金及附加 1461714.55 2003689.19
销售费用 13928372.24 14641487.36
管理费用 33953365.81 28572168.19
研发费用 7245382.00 1372548.25
财务费用 19804522.91 22794134.32
其中：利息费用 20125867.25 22902853.63
利息收入 787490.76 448567.61
加：其他收益 1409425.52投资收益（损失以“－”号填列）
1618807.37 -8014084.17
其中：对联营企业和合营企业的投资收益
618807.37 -8014084.17以摊余成本计量的金融资产终止确认收益
汇兑收益（损失以“-”号填列）净敞口套期收益（损失以“－”号填列）公允价值变动收益（损失以“－”号填列）信用减值损失（损失以“-”号填列）
1626979.66 4010882.87资产减值损失（损失以“-”号填列）
资产处置收益（损失以“-”号填列）
三、营业利润（亏损以“－”号填列） 56697839.01 64586683.95
加：营业外收入 11159785.05 4103757.13
减：营业外支出 30297.18 191685.87
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列） 67827326.88 68498755.21
减：所得税费用 11068150.85 12089318.07
五、净利润（净亏损以“－”号填列） 56759176.03 56409437.14
（一）按经营持续性分类1.持续经营净利润（净亏损以“－”号填列）
56759176.03 56409437.142.终止经营净利润（净亏损以“－”号填列）
（二）按所有权归属分类
1.归属于母公司股东的净利润 57717285.51 55621880.44
2.少数股东损益 -958109.48 787556.70
六、其他综合收益的税后净额 17688768.00 -881.36归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额
17688768.00 -881.36
（一）不能重分类进损益的其他综合收益
17688768.00 -881.36
1.重新计量设定受益计划变动额
2.权益法下不能转损益的其他综合收益
3.其他权益工具投资公允价值变动
17688768.00 -881.36
4.企业自身信用风险公允价值变动
5.其他
（二）将重分类进损益的其他综合收益
1.权益法下可转损益的其他综合收益
2.其他债权投资公允价值变动
3.金融资产重分类计入其他
综合收益的金额
4.其他债权投资信用减值准备
5.现金流量套期储备
6.外币财务报表折算差额
7.其他归属于少数股东的其他综合收益的税后净额
七、综合收益总额 74447944.03 56408555.78归属于母公司所有者的综合收益总额
75406053.51 55620999.08
归属于少数股东的综合收益总额 -958109.48 787556.70
八、每股收益：
（一）基本每股收益 0.09 0.08
（二）稀释每股收益 0.09 0.08
本期发生同一控制下企业合并的，被合并方在合并前实现的净利润为：元，上期被合并方实现的净利润为：元。
法定代表人：王腾 主管会计工作负责人：任刚要 会计机构负责人：欧阳文根
4、母公司利润表
单位：元
项目 本期发生额 上期发生额
一、营业收入 505004780.11 505479703.69
减：营业成本 376408509.09 372635815.93
税金及附加 1441700.21 1881386.47
销售费用 12495299.17 14207271.65
管理费用 20007338.79 16067284.82
研发费用 7245382.00 1372548.25
财务费用 19903263.40 21547493.11
其中：利息费用 20125867.25 21628964.74
利息收入 647634.53 384153.05
加：其他收益 879995.98投资收益（损失以“－”号填列）
618807.37 -8014084.17
其中：对联营企业和合营企业的投资收益
618807.37 -8014084.17
以摊余成本计量的金融资产终止确认收益（损失以“-”号填列）净敞口套期收益（损失以“－”号填列）公允价值变动收益（损失以“－”号填列）信用减值损失（损失以“-”号填列）
1230743.17 3614646.38资产减值损失（损失以“-”号填列）资产处置收益（损失以“-”号填列）
二、营业利润（亏损以“－”号填列） 70232833.98 73368465.67
加：营业外收入 2150.03 1679787.19
减：营业外支出 30180.24 23002.92三、利润总额（亏损总额以“－”号填列）
70204803.77 75025249.94
减：所得税费用 11068150.85 12057029.82
四、净利润（净亏损以“－”号填列） 59136652.92 62968220.12
（一）持续经营净利润（净亏损以“－”号填列）
59136652.92 62968220.12
（二）终止经营净利润（净亏损以“－”号填列）
五、其他综合收益的税后净额 -881.36
（一）不能重分类进损益的其他综合收益
-881.36
1.重新计量设定受益计划变动额
2.权益法下不能转损益的其他综合收益
3.其他权益工具投资公允价值变动
-881.36
4.企业自身信用风险公允价值变动
5.其他
（二）将重分类进损益的其他综合收益
1.权益法下可转损益的其他综合收益
2.其他债权投资公允价值变动
3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额
4.其他债权投资信用减值准备
5.现金流量套期储备
6.外币财务报表折算差额
7.其他
六、综合收益总额 59136652.92 62967338.76
七、每股收益：
（一）基本每股收益
（二）稀释每股收益
5、合并现金流量表
单位：元
项目 本期发生额 上期发生额
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金 546354338.79 524742013.58客户存款和同业存放款项净增加额向中央银行借款净增加额向其他金融机构拆入资金净增加额收到原保险合同保费取得的现金收到再保业务现金净额保户储金及投资款净增加额
收取利息、手续费及佣金的现金拆入资金净增加额回购业务资金净增加额代理买卖证券收到的现金净额
收到的税费返还 260717.22 754.44
收到其他与经营活动有关的现金 65605829.85 61310352.28
经营活动现金流入小计 612220885.86 586053120.30
购买商品、接受劳务支付的现金 771820235.37 652034416.69客户贷款及垫款净增加额存放中央银行和同业款项净增加额支付原保险合同赔付款项的现金拆出资金净增加额
支付利息、手续费及佣金的现金支付保单红利的现金支付给职工以及为职工支付的现金
35456126.55 43235219.87
支付的各项税费 12336934.53 10780287.86
支付其他与经营活动有关的现金 188998773.37 84912037.46
经营活动现金流出小计 1008612069.82 790961961.88
经营活动产生的现金流量净额 -396391183.96 -204908841.58
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 196476300.00取得投资收益收到的现金
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额处置子公司及其他营业单位收到的现金净额
1000000.00收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计 197476300.00
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金
1349768.55 201191.17投资支付的现金质押贷款净增加额取得子公司及其他营业单位支付的现金净额支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计 1349768.55 201191.17
投资活动产生的现金流量净额 196126531.45 -201191.17
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金
其中：子公司吸收少数股东投资
收到的现金
取得借款收到的现金 435000000.00 585066958.00
收到其他与筹资活动有关的现金 26319562.79 48629447.05
筹资活动现金流入小计 461319562.79 633696405.05
偿还债务支付的现金 569000000.00 441520254.68
分配股利、利润或偿付利息支付的现金
20697631.50 24323987.95
其中：子公司支付给少数股东的
股利、利润支付其他与筹资活动有关的现金 27962831.92 42447330.71
筹资活动现金流出小计 617660463.42 508291573.34
筹资活动产生的现金流量净额 -156340900.63 125404831.71
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响
五、现金及现金等价物净增加额 -356605553.14 -79705201.04
加：期初现金及现金等价物余额 633849153.85 561039553.87
六、期末现金及现金等价物余额 277243600.71 481334352.83
6、母公司现金流量表
单位：元
项目 本期发生额 上期发生额
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金 498738667.25 471542987.35收到的税费返还 260000.00 754.44
收到其他与经营活动有关的现金 116312568.05 163422900.73
经营活动现金流入小计 615311235.30 634966642.52
购买商品、接受劳务支付的现金 680463303.01 612522586.30支付给职工以及为职工支付的现金
17516249.81 21019365.25
支付的各项税费 11607759.25 9025328.84
支付其他与经营活动有关的现金 257671348.92 286349226.34
经营活动现金流出小计 967258660.99 928916506.73
经营活动产生的现金流量净额 -351947425.69 -293949864.21
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 196476300.00
取得投资收益收到的现金
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额处置子公司及其他营业单位收到的现金净额收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计 196476300.00
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金
1307988.55 23337.32投资支付的现金取得子公司及其他营业单位支付的现金净额支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计 1307988.55 23337.32
投资活动产生的现金流量净额 195168311.45 -23337.32
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金
取得借款收到的现金 435000000.00 584000000.00
收到其他与筹资活动有关的现金 26319562.79 48629447.05
筹资活动现金流入小计 461319562.79 632629447.05
偿还债务支付的现金 569000000.00 440000000.00
分配股利、利润或偿付利息支付的现金
20697631.50 24323987.95
支付其他与筹资活动有关的现金 27962690.95 42448898.56
筹资活动现金流出小计 617660322.45 506772886.51
筹资活动产生的现金流量净额 -156340759.66 125856560.54
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响
五、现金及现金等价物净增加额 -313119873.90 -168116640.99
加：期初现金及现金等价物余额 556227688.14 529948231.06
六、期末现金及现金等价物余额 243107814.24 361831590.07
二、财务报表调整情况说明
1、2021 年起首次执行新租赁准则调整首次执行当年年初财务报表相关情况
□ 适用 √ 不适用
2、2021 年起首次新租赁准则追溯调整前期比较数据的说明
□ 适用 √ 不适用
三、审计报告
第一季度报告是否经过审计
□ 是 √ 否
公司第一季度报告未经审计。
银江股份有限公司
法定代表人：王腾
2021年4月28日